全球金融信息網絡 Swift 正在開發創新解決方案，促進法定貨幣與各種形式的代幣化資產之間的整合，目標是加速金融交易並提高系統效率。
代幣化是金融界最具革命性的趨勢之一。它包括在區塊鏈或分佈式賬本 (DLT) 上以數字形式表示實物或金融資產。
這項技術可以將高價值資產（例如房地產或股票）分割成更小的數字單位，使其更易於獲取和流動。代幣化不僅涉及傳統金融資產，還可以包括藝術品、豪華汽車和商品等資產。
代幣化廣泛採用的主要障礙之一是缺乏足夠的基礎設施將法定貨幣與這些新數字資產連接起來。這正是Swift發揮作用的地方，它致力於開發能夠無縫整合法定貨幣世界與代幣未來的解決方案。
2023 年 7 月，Swift 開始探索將傳統法定貨幣與代幣化資產連接起來的新方法。
目標是在傳統銀行系統和新興的去中心化金融 ( DeFi ) 世界之間架起一座橋樑。憑藉其廣泛的全球網絡，Swift 處於促進這一轉變的理想位置，允許證券的牛市和熊市買家通過其平臺實時支付和交易代幣化資產。
具體來說，Swift 正在開發一系列解決方案，以實現法定資產和代幣化資產之間的同時交易。這種方法旨在解決代幣化資產交易的主要問題之一：不同支付系統之間缺乏信任和同步。
目前，傳統的法定貨幣支付和代幣化資產交易通常在不同的平臺上進行，導致延遲和運營風險。Swift 正通過其網絡尋求消除這些低效率。
Swift 還宣佈了雄心勃勃的計劃，將基於貨款對付款 (DvP)和付款對付款 (PvP)模式對多賬本交易進行測試。
這兩種模式對於代幣化交易的成功至關重要，代表着數字金融領域的重大突破。
- 貨款對付（DvP） ：貨款對付是一種確保僅在付款後才轉移資產的機制。這種交易方式在傳統金融市場中被廣泛使用，以降低交易對手風險。
在代幣化資產的背景下，DvP 代表了一種有前途的解決方案，可確保僅在法定支付完成後才交付代幣化證券，從而降低未交付或延遲付款的風險。 - 付款對付款 (PvP) ：PvP 是一種確保同時以兩種不同貨幣付款的模式，可降低匯率風險。此解決方案特別適用於國際交易，因爲結算時間可能有很大差異。
實現代幣化資產交易的 PvP 將允許銀行和投資者同時安全地交換代幣和法定貨幣，從而大大提高市場效率。
在 Swift 的支持下，代幣化資產可以更流動性地進入傳統金融，帶來許多優勢：
- 降低風險：法定資產和代幣化資產之間的整合將降低與資產交付和付款之間的時間差異相關的運營風險。藉助 DvP 和 PvP 等解決方案，可以消除差異並確保各方遵守交易條款。
- 效率和透明度：Swift 平臺將實現實時交易，消除由於不同系統之間清算或調整而導致的延遲。區塊鏈和分佈式賬本具有內在的透明度，與 Swift 基礎設施相結合，將帶來更清晰、更可驗證的工作流程。
- 全球接入：通過將來自 200 多個國家和地區的法定貨幣與新興的代幣化資產世界聯繫起來，Swift 爲前所未有的全球投資機會打開了大門。小投資者將能夠參與以前只爲大型機構保留的市場，從而提高流動性和可訪問性。
- 與現有系統的集成：資產代幣化面臨的主要挑戰之一是與現有金融基礎設施的集成。Swift 擁有龐大的銀行和金融機構網絡，在促進這一轉變方面具有獨特的優勢，可以將新的數字世界與傳統實踐無縫集成。
隨着代幣化的出現，金融格局正在迅速變化。Swift 正在開發將法定貨幣與代幣化資產連接起來的解決方案可能會徹底改變金融交易的方式。在不久的將來，通過 Swift 網絡實時交換代幣化資產的能力可能會成爲常態，標誌着全球金融世界的一個重要轉折點。
在多賬本分佈式寄存器上採用 DvP 和 PvP 等模型，代表着朝着建立更安全、透明和高效的金融體系邁出了根本性的一步，在這個體系中，法定貨幣和代幣可以無摩擦共存。