经济学家彼得·希夫 (Peter Schiff) 的在线金融机构因涉嫌逃税和洗钱而关闭。

彼得希夫的欧洲太平洋银行被关闭

波多黎各金融机构专员办公室周四对总部位于圣胡安的欧洲太平洋银行发出了停止令，该银行由金融分析师彼得希夫于 2017 年创立，理由是缺乏资本水平和合规控制不足.

尽管没有犯罪证据，波多黎各监管机构还是因净资本问题关闭了我的银行，而不是允许向承诺注入远远超过监管最低限度的资本的高素质买家出售。结果账户被冻结，客户可能会赔钱。

——彼得·希夫 (@PeterSchiff) 2022 年 7 月 3 日

希夫在推特上写道，这些指控没有任何事实依据，但同时告知他将寻求出售他创立的银行。

波多黎各当局的决定是在两年前由一个国际税务机关团体 J5 对涉嫌逃税和可疑来源的洗钱进行的长期调查之后做出的。

全球税务执法联席会议（J5）由美国、澳大利亚、荷兰、加拿大和英国的税务机关组成，专门为打击国际上的逃税和洗钱犯罪而成立。

调查负责人Natalia Zequeira Díaz在一份说明中说：

“欧洲太平洋地区的违规历史由来已久”。

她补充说，银行的监管机构：

“不会允许或容忍任何拥有波多黎各政府颁发的许可证的金融实体在法律之外经营或无视适用法律法规的明确规定”。

据最先披露调查消息的《纽约时报》报导，据报导，彼得·希夫被调查人员听到，否认了任何指控。

亚特兰蒂斯行动：对欧洲太平洋银行活动的长期调查

对欧洲太平洋地区的调查被称为“亚特兰蒂斯行动”，是由澳大利亚和美国税务机关协调的多辖区特别工作组的首批重大调查之一。

正如希夫本人在一份报告中所说，该银行在运营的头两年开设了大约 15,000 个账户后，受到了展开调查的消息的沉重打击：

“我们失去了很多东西，因为人们害怕”。

他后来补充说，虽然他对反洗钱规则、法规或税收并不十分同情，但他尊重它们：

“事实上我如此愿意公开批评规则，你最好相信我正在尽我所能来破坏它们”。

据报导，对于 J5 金融机构而言，该银行 2019 年净亏损近 751,000 美元，累计总亏损近400 万美元。

根据一些传言，到 2020 年底，该银行的负资本似乎为 130 万美元。相反，在 2022 年第一季度，该银行将录得近 550,000 美元的净亏损。

希夫表示，他将在过去两年向银行注入700 万美元的流动资金，客户账户将是安全的。

但据金融当局消息人士称，7 月 7 日，该银行可能会被清算，尽管 Schiff 已经宣布他将向上诉法院提出上诉。