經濟學家彼得·希夫 (Peter Schiff) 的在線金融機構因涉嫌逃稅和洗錢而關閉。

彼得希夫的歐洲太平洋銀行被關閉

波多黎各金融機構專員辦公室週四對總部位於聖胡安的歐洲太平洋銀行發出了停止令，該銀行由金融分析師彼得希夫於 2017 年創立，理由是缺乏資本水平和合規控制不足.

儘管沒有犯罪證據，波多黎各監管機構還是因淨資本問題關閉了我的銀行，而不是允許向承諾注入遠遠超過監管最低限度的資本的高素質買家出售。結果賬戶被凍結，客戶可能會賠錢。

——彼得·希夫 (@PeterSchiff) 2022 年 7 月 3 日

希夫在推特上寫道，這些指控沒有任何事實依據，但同時告知他將尋求出售他創立的銀行。

波多黎各當局的決定是在兩年前由一個國際稅務機關團體 J5 對涉嫌逃稅和可疑來源的洗錢進行的長期調查之後做出的。

全球稅務執法聯席會議（J5）由美國、澳大利亞、荷蘭、加拿大和英國的稅務機關組成，專門為打擊國際上的逃稅和洗錢犯罪而成立。

調查負責人Natalia Zequeira Díaz在一份說明中說：

“歐洲太平洋地區的違規歷史由來已久”。

她補充說，銀行的監管機構：

“不會允許或容忍任何擁有波多黎各政府頒發的許可證的金融實體在法律之外經營或無視適用法律法規的明確規定”。

據最先披露調查消息的《紐約時報》報導，據報導，彼得·希夫被調查人員聽到，否認了任何指控。

亞特蘭蒂斯行動：對歐洲太平洋銀行活動的長期調查

對歐洲太平洋地區的調查被稱為“亞特蘭蒂斯行動”，是由澳大利亞和美國稅務機關協調的多轄區特別工作組的首批重大調查之一。

正如希夫本人在一份報告中所說，該銀行在運營的頭兩年開設了大約 15,000 個賬戶後，受到了展開調查的消息的沉重打擊：

“我們失去了很多東西，因為人們害怕”。

他後來補充說，雖然他對反洗錢規則、法規或稅收並不十分同情，但他尊重它們：

“事實上我如此願意公開批評規則，你最好相信我正在盡我所能來破壞它們”。

據報導，對於 J5 金融機構而言，該銀行 2019 年淨虧損近 751,000 美元，累計總虧損近400 萬美元。

根據一些傳言，到 2020 年底，該銀行的負資本似乎為 130 萬美元。相反，在 2022 年第一季度，該銀行將錄得近 550,000 美元的淨虧損。

希夫表示，他將在過去兩年向銀行注入700 萬美元的流動資金，客戶賬戶將是安全的。

但據金融當局消息人士稱，7 月 7 日，該銀行可能會被清算，儘管 Schiff 已經宣布他將向上訴法院提出上訴。