英国:比特币就像现金!

  |  

英格兰和威尔士律师协会是英格兰和威尔士律师的专业协会。

英格兰和威尔士法律协会对比特币有发言权

它是一个早在1825 年就已经存在的协会,在做出重要的法律决定时经常咨询议会或英国政府。

因此,它对比特币的看法不容忽视,因为它可能促使英国监管机构采取相应行动。

它最近在其网站上发布了对有关使用比特币作为购买房地产付款的具体问题的回应。

这个问题来自一家专业运输公司的洗钱监管机构。该公司正在完成一项价值 795,000 英镑的房产出售交易,并且发现买家的资金来自对比特币的投资。

英格兰和威尔士律师协会的回应是,在英国,相关交易应与现金支付一样对待,因此具有“高洗钱风险”。事实上,他们建议将来自犯罪活动的比特币风险视为“重大”。

这就是为什么他们说需要实施强化尽职调查(EDD)措施,并建议需要考虑采取额外措施来解决此类交易带来的风险。

他们说,提出这个问题的洗钱官员应该采取措施,确定用于购买BTC的原始资金来自合法来源,并将其动向追溯到将用于支付财产的资金。

因此,仅仅确定 BTC 的来源是不够的,甚至还不足以确定用于购买这些 BTC 的资金的来源。

此外,该官员还需要验证客户声称的原始来源的资金是否实际投资于比特币,并且该投资实际上产生了用于支付购买房产的资金。

他们还表示,有必要检查所使用的加密货币服务提供商是否受金融行为监管局 (FCA)的监管。事实上,如果它受到FCA的反洗钱监管,这可以降低风险。

最后,他们建议该官员聘请专家来帮助进行这项分析。

然而,与此同时,他们承认律师会在这个问题上没有具体的指导,以至于他们表示需要对这项资产给予更多的考虑。他们称比特币为“一些个人和企业现在使用的一种数字货币” ,并且“独立于中央银行运作”。

这一回应体现了相当程度的谨慎,但似乎根本没有暗示英格兰和威尔士法律协会反对使用比特币。相反,回应承认使用BTC为购买房地产提供资金,只是对这些资金的合法来源提出了质疑。

鉴于英国政府和议会也认真对待此类观点,有关在英国使用比特币作为支付手段可能带来的问题的问题似乎特别关注他们的跟踪。此外,跟踪BTC中的链上交易非常容易,而如果英镑交易是用现金进行的,则要复杂得多。

推荐阅读

相关文章

联合国:“监控密码学的使用可以让互联网更安全”

联合国执行官 Ghada Waly 在世界经济论坛上谈到了加密货币,称“监控加密货币的使用可以让互联网更加安全”。联合国:Ghada Waly 认为对密码学的监控有助于保护互联网联合国毒品和犯罪问题办公室执行主任加达·瓦利昨天在世界经济论坛上发表讲话说,“监控密码学可以让互联网更安全”。

美国:银行禁止加密货币

在美利坚合众国,11 月中期选举的竞选活动开始点燃。一直反对加密货币的美国政客之一是民主党参议员伊丽莎白沃伦,她曾是大学法学教授,将消费者保护作为她主要的政治斗争之一。事实上,她率先创建了消费者金融保护局 (CFPB),这是一个专门负责金融领域消费者保护的联邦机构。此外,她还是美国参议院银行经济政策小组委员会主席。

Vitalik Buterin 和 Michael Saylor 之间的争吵

在一条颇具争议性的推文中,以太坊的创始人Vitalik Buterin再次与比特币极端主义者,特别是可能被认为是这场运动的主要代表人物,Microstrategy Michael Saylor的首席执行官进行了争论。

卡尔达诺 SPO 专栏:代币权益池 [TOKEN]

本周卡尔达诺 SPO 专栏的嘉宾是一个权益池,由自 2011 年以来一直在加密货币领域工作并更喜欢保持匿名的人运营:代币权益池 [TOKEN] 。上周的嘉宾是一个自 2017 年以来一直参与 Cardano 生态系统的团队运营的权益池。

CoinGecko 报告:即使是稳定币也在下跌

著名的加密聚合商 CoinGecko发布了 2022 年第二季度的季度报告。 CoinGecko 报告:稳定币下跌在各种关键点中,该报告强调了稳定币在截至 6 月 30 日的季度也遭受了损失,特别是在其整体市值方面。事实上,在三个月内,与美元挂钩的稳定币的总市值下降了18% ,下降了 340 亿美元。

Pussy Riot:女性生殖权利的 NFT

俄罗斯著名的朋克摇滚艺术团体Pussy Riot正准备推出一个名为Proof of Protest的新 NFT 系列,为致力于争取女性生殖权利的 7 个美国组织收集加密货币捐款。

相关词条

泡菜高级定义

什么是泡菜高级版?泡菜溢价是韩国交易所的加密货币价格与全球其他交易所相比的差距。泡菜溢价主要体现在加密货币比特币 (BTC)的价格中。换句话说,比特币的价格在韩国交易所上市的价格可能高于位于美国或欧洲的交易所。 “kimchi premium”这个名字是指发酵卷心菜,它是韩国料理的主食。

中央银行数字货币(CBDC)

什么是中央银行数字货币 (CBDC)?中央银行数字货币是由中央银行发行的数字代币,类似于加密货币。它们与该国法定货币的价值挂钩。许多国家正在开发 CBDC,有些国家甚至已经实施了它们。因为很多国家都在研究向数字货币过渡的方法,所以了解它们是什么以及它们对社会意味着什么很重要。

FTX交易所

什么是 FTX 交易所? FTX Exchange 是一家领先的集中式加密货币交易所,专门从事衍生品和杠杆产品。

人口稠密的世界定义

什么是人口稠密的世界? Populous World 成立于 2017 年,是一个点对点(P2P) 发票平台。它利用区块链的分布式账本技术,为发票金融提供全球交易平台。 Populous 旨在减少发票交易中对第三方的需求。在 Populous 平台上,有两种主要类型的交易者:发票卖家和发票买家。

PotCoin 数字货币

什么是 PotCoin? PotCoin 是一种加密货币,旨在满足合法大麻行业的银行需求。 PotCoin 还使消费者能够匿名购买大麻产品。 PotCoin 被认为是一种加密货币,可促进合法大麻领域内更高效、安全和便捷的交易。

比特币减半:你需要知道的

比特币区块链上最关键的事件之一是减半。它通过减少流通中的比特币数量和增加对比特币的需求来诱导加密货币价格的通货膨胀。比特币减半对比特币生态系统中的所有利益相关者都有影响。重点比特币减半事件是指挖矿比特币交易的奖励减半。这一事件还将比特币的通货膨胀率和新比特币进入流通的速度降低了一半。