基金类别是根据其投资目标和主要投资特征区分共同基金的一种方式。这种分类允许投资者将资金分散在具有各种风险和回报特征的基金组合中。
细分基金类别
基金类别可以根据基金的投资目标以各种方式构建。个人和专业投资者在构建投资组合时可以使用不同的基金类别。
专业管理的基金
专业管理的基金是投资组合经理如何使用不同的基金类别建立基金组合的一个主要例子。投资者经常会发现在资产配置或平衡的共同基金投资组合中使用基金中的基金。这些投资组合寻求使用来自不同基金类别的资金来实现其目标资产配置目标。
太平洋基金投资组合优化增长基金就是一个例子。该基金积极配置成长型股票，但也持有部分投资组合的债务证券。其资产配置策略计划将 70% 至 85% 的投资组合为股权，15% 至 30% 为债务。基金代表投资组合中不同基金类别的持股。其最大的股票配置是太平洋基金大盘价值基金。其最高债务配置是太平洋基金管理债券基金。 2017年，本基金回报率为16.34%。
散户投资者的基金投资
散户投资者可以使用各种投资风格和平衡目标为其投资组合选择基金。为了建立一个全面的共同基金投资组合，投资者可以首先创建一个投资配置文件，详细说明他们的投资兴趣、目标、风险承受能力和目标。通常这可以通过一个wrap account来完成。但是，投资者也可以根据自己的投资策略单独确定他们的投资概况。
在整个投资领域，投资者有一系列按基金类别划分的选择。标准投资选择将侧重于股票和债券等目标资产配置。托管目标类别在市场上也很普遍，由各种投资风格和组合构建而成，允许投资者根据知名的细分市场目标进行投资。管理目标基金可以包括基于增长、价值、收入、资产配置混合等的策略。
目标资产基金类别
在投资领域，投资者可以选择按资产类别进行投资。这种类型的策略可以让投资者建立一个完全由他们的目标资产持有量定义的基金组合。这将包括股票基金、债券基金和主要纯粹投资于单个资产类别的任何其他类型的基金。对于股票基金，基本类别可以根据基金投资的公司规模（大盘股、中盘股和小盘股）来定义。债券基金主要按其平均投资组合期限（长、中、短）和信用质量（高、中、低）分类。股票基金可用于投资组合中更激进的部分，而债券基金通常用于更保守的分配。
管理目标基金类别
还存在广泛的管理目标基金类别。在传统的股票和债券类别之外，这些基金类别可以有更具体的目标，例如价值、增长和收入。混合或资产配置基金也可以被视为管理目标基金。这些基金类别使投资者能够满足更广泛或更具体的投资目标以及短期和长期目标。
混合基金类别可以包括具有不同资产类别和分配的保守、温和或激进的增长基金。混合基金还可以包含目标日期策略，提供跨各种资产配置的多元化投资组合，这些资产配置会随着时间的推移而变化，以满足投资者的目标日期利用目标。