英国：加密货币交易新规则

加密货币 | 2022年9月6日

根据财政部金融制裁实施办公室 (OFSI) 于 9 月 2 日推出的新规则，英国的托管加密货币交易所和钱包必须报告任何违反制裁的行为。

过去，英国金融行为监管局 (FCA) 或监管该国金融行为的机构曾表示，从事加密货币交易的平台有责任确保遵守规则和制裁。但是现在，有了这项新法律，正在迈出一步，力求让平台自己负责监控交易。

事实上，参考 2017 年的《洗钱条例》和 2018 年的《制裁和反洗钱法》下发布的规定，FCA 已经规定在反洗钱方面应控制加密货币。

但是现在，有了这些新的指导方针，交易所有责任对其平台上发生的事情保持警惕，这正是英国财政部金融制裁实施办公室最近决定更新其规则的决定。

但是，目前尚不清楚如果交易所未能遵守这些新规则，或者该公司错过了任何非法交易，会发生什么情况。

英国对俄罗斯的制裁

澄清一下，在谈到制裁时，指的是为了保护国家安全而对某些个人或国家采取的惩罚性措施，例如最近因乌克兰战争而对俄罗斯采取的制裁措施。在这种情况下，英国实施了制裁，以确保没有人与俄罗斯互动。

事实上，英国对第三国实施的制裁清单很长，不一而足，不仅涉及俄罗斯，还涉及阿富汗、波黑、布隆迪、白俄罗斯、中非共和国、韩国、几内亚和很快。

交易所将不得不向 OFSI 报告任何违规行为，即使只是可疑的，并冻结资金或面临刑事指控或经济处罚。

托管钱包公司也包含在新规则中，因此需要遵守报告要求。事实上，在区分托管和非托管的情况下，英国过去已经决定将所谓的“非托管”数字钱包排除在跟踪之外。

无论如何，具体来说，该文件指出，交易所和托管钱包将不得不“冻结资金，除非另一法律另有规定或平台拥有 OFSI 许可证。”

当然，通过使用加密货币来逃避任何国家实施的制裁已经是违法的，但现在法律的修改也适用于所有允许加密货币交易的平台，所以他们现在必须检查在他们的交易所进行的交易不涉及任何违规行为。

英国财政部发言人告诉英国《卫报》：

“这些新要求将涵盖记录持有或允许转移加密资产并因此最有可能持有相关信息的公司。”

此外，在 FCA 发布的文件中，它表示交易所将必须执行新的控制，以防止用户能够规避处罚。该文件称，具体而言，公司将不得不更新其业务和客户风险评估，以应对可能的制裁。

为此，在客户的入职阶段以及 KYC（了解您的客户）方面，交易所本质上必须更加严格，以防止用户使用加密来隐藏财产或收入来源。

在英国，加密货币的使用似乎越来越多。例如，2022 年 3 月下旬发表的研究表明，超过 20% 的英国公民表示他们准备投资加密货币和 NFT。

这个话题在英国非常热门，以至于全党议会小组（APPG）——一个非正式的议员团体——在 8 月初宣布，它正在对该国不断增长的加密行业展开调查。

这项对加密货币的研究集中在截止日期为昨天，即 9 月 5 日，因此研究结果应该很快就会公布——关于行业的监管、国家支持货币 (CBDC) 的潜力、与相关的风险和问题犯罪活动和消费者保护，以及政府将英国打造成全球加密货币中心的计划。

毫不奇怪，英国也是第一个决定铸造自己的 NFT 以表明政府对加密货币“前瞻性方法”的承诺的国家。

到 7 月底，由于愿意帮助交易所——或者更确切地说是试图在该国规范和构建交易所——导致英国政府与一些最受欢迎的交易所平台（如币安）举行了正式会议、Paxos、Coinbase 和 Circle。

事实上，根据当时的声明，英国财政部委员会正试图弄清楚加密货币是否可以取代法定货币，以及加密货币可能对社会产生什么影响，这表明英国政府至少意识到数字资产是变得越来越普遍，为了不落伍，人们必须适应。

在 Terra-Luna 项目和 UST 稳定币于 5 月崩盘后，英国已经决定采取更多措施控制该行业。然而，在这种情况下，与其说是保护消费者，不如说是试图遏制洗钱和可能不遵守所施加的处罚的问题。

大多数国家的共同点似乎是加密货币监管更多地关注反洗钱而不是消费者保护，关注注册机构（参见意大利 OAM 的介绍），而不是如何防止诈骗和欺诈传播。