本文的目的是分析 2023 年初比特幣的採用水平，經過一年的動盪，比特幣的價格達到兩年來的最低水平。

爲了分析當前比特幣的採用水平，我們將考慮下面列出的六個指標：

• 各大交易所用戶

• 主要錢包的用戶

• 接受比特幣的企業

• 哈希率

• 日常交易

• 全球加密採用指數

最後，我們將探討可能對 2023 年及未來幾年比特幣的採用產生積極影響的主要機會。

各大交易所用戶

在本章中，我們將分析 2022 年主要加密貨幣交易所用戶羣的增長情況。該指標對於評估比特幣採用水平很重要，因爲對於大多數用戶而言，進入加密貨幣世界的第一步是在一個在線交流平臺。

國際上的主要交易所剛剛發佈了年終報告，其中包括有關其用戶羣增長的最新信息。我們在下面報告所考慮的每個交易所在 2021 年底和 2022 年底的相應用戶羣，以及所考慮年份的增長率：

幣庫

2021 年 12 月，它擁有 7300 萬驗證用戶。在接下來的 12 個月裏，其用戶羣增長了 48%，達到1.08 億。迄今爲止，就用戶數量而言， Coinbase是僅次於 Binance 的全球第二大加密貨幣交易所。在交易量方面，Coinbase 以高達 20 億歐元的日交易量位居全球第四。

幣安

在最新的年終信中，幣安首席執行官透露，到 2022 年，該平臺的用戶已達到 1.2 億（與 2021 年相比，其用戶羣翻了兩番）。 Binance 的日交易量超過 190 億美元，如今已成爲全球交易量最大的平臺。

密碼.com

從 2021 年 2 月到 2022 年 12 月，Crypto.com 的用戶羣增長了 7 倍，達到7000 萬人（其中僅在 2022 年 5 月到 2022 年 12 月期間就增加了 2000 萬人）。該平臺最初來自新加坡，於 2019 年才推出，按交易量（日交易量 3.7 億歐元）計算，已成爲全球第 40 大交易所。

庫幣

從 2021 年 12 月到 2022 年 12 月，KuCoin 用戶數量增長了近兩倍，從 1000 萬增長到 2700 萬。 KuCoin 的每日交易額爲 6.6 億歐元，按迄今爲止的交易量排名全球第 27 大交易所。它由 Michael Gan 和 Eric Don 於 2017 年創立，如今可以在全球 200 多個國家/地區買賣 700 多種加密貨幣。

比特幣

從 2022 年 3 月到 2023 年 1 月，Bitget 的用戶羣翻了兩番，從 200 萬增長到800 萬。 Bitget 的增長在很大程度上歸功於該公司與包括Leo Messi在內的主要體育名人建立戰略合作伙伴關係的能力。

Bitget 成立於 2018 年，如今是全球交易量第 29 大交易所（日交易量超過 6.05 億筆）。它在全球 50 個國家開展業務，擁有一支由 600 多名專業人員組成的團隊。

各大錢包用戶

從 2022 年 1 月到 2022 年 10 月，移動錢包的下載量超過 1 億。這個數字證明，與 2021 年的數據相比，下載量下降了 40% 以上，而 2021 年是錢包下載量超過 1.77 億的全面牛市時期。然而，值得一提的是，這一創紀錄的數字對應於有史以來最高的年度下載量水平，在撰寫本文時，我們的水平是 2020 年牛市前的三倍：

另一方面，下圖顯示了最大錢包之一 Blockchain.com 的下載量，並向我們展示了這些錢包在過去 12 個月中的增長情況（儘管從 2022 年 10 月至今增長速度已經放緩了不少） :

尤其是 Blockchain.com 錢包用戶數量在過去一年中增長了 6% ，超過 8500 萬（2011 年至今的累計下載量）。

接受比特幣的企業

儘管在 2022 年期間比特幣的價格達到了 2 年來的最低值，但商家對加密貨幣的採用有所增加。這方面的證據可以在coinmap.org的數據中找到，該網站報告稱，在 2022 年 1 月至 2023 年 1 月期間，接受比特幣的商家數量增加了 7% ：

下表按降序排列了 2023 年接受比特幣作爲支付方式的企業數量最多的意大利城市：

另一方面，以下是按意大利城市擁有的比特幣 ATM 數量排序的圖表（截至 2022 年 9 月更新）：

哈希率

比特幣哈希率在 2022 年也有所增長，並呈現出明顯的上升趨勢：

將哈希率視爲廣泛採用指標的重要性源於這樣一個事實，即它的值與網絡的難度以及礦工的數量和規模正相關。簡而言之，新運營商進入挖礦行業導致難度增加，從而導致哈希率增加。正如我們在上圖中看到的，儘管資產價格已經暴跌，但 2023 年比特幣的哈希率仍高於 2020-2021 年的牛市。

每日交易

自 2022 年 1 月以來，作爲比特幣使用指示性指標的每日交易數量繼續徘徊在 200,000 到 300,000 之間。然而，如果我們放眼更廣闊的時間範圍，我們會注意到該指標自 2018 年 1 月以來一直處於下降趨勢：

這種下降趨勢在過去 12 個月似乎已經停止，在此期間該指標的值已在 200,000 至 300,000 的範圍內盤整。

全球加密採用指數

2022 年 9 月 14 日，Chainalysis 分享了一份關於加密貨幣採用率的報告，該報告根據基層採用率對國家/地區進行排名。草根採用措施“人們將大部分資金投資於加密貨幣的國家。” Chainalysis 的研究結果表明，新興國家的採用率最高。事實上，在考慮的 20 個國家中：

• 10 個屬於中低收入類別：越南、菲律賓、烏克蘭、印度、巴基斯坦、尼日利亞、摩洛哥、尼泊爾、肯尼亞和印度尼西亞；

• 八個是中高收入國家：巴西、泰國、俄羅斯、中國、土耳其、阿根廷、哥倫比亞和厄瓜多爾；

• 兩個屬於高收入類別：美國和英國。

不幸的是，意大利的採用率仍然很低，未包括在所考慮的 20 個國家的排名中，這也排除了屬於歐盟的所有其他國家。

2023 年採用的機會

2022 年期間，全球多個國家/地區採取了重大步驟，以更廣泛地採用比特幣和去中心化技術。重大事件包括薩爾瓦多推出比特幣債券的新法案、中非共和國採用比特幣作爲官方貨幣、Tether 和盧加諾在盧加諾 B 計劃倡議下的合作，以及菲律賓比特幣島的誕生。讓我們在下面詳細查看它們：

盧加諾 B 計劃

由 Tether Operations Limited 和盧加諾市贊助的 B 計劃論壇於 2022 年 10 月 28 日在盧加諾舉行，旨在促進瑞士人口最多的城市採用比特幣。得益於與 Tether 的合作，盧加諾市盧加諾已經擁有30 家接受比特幣作爲支付方式的企業。

然而，盧加諾的 B 計劃還有更雄心勃勃的目標：將比特幣的使用範圍擴大到納稅，並將盧加諾轉變爲一個對加密貨幣友好的城市。盧加諾市市長就此表示：“瑞士法律本身已經爲這一工具的使用提供了便利，我們希望儘可能擴大使用範圍，讓這座城市成爲區塊鏈相關專業和初創企業的誕生地。”

因此，盧加諾市的倡議代表了一個很好的機會，可以從世界領先的金融中心之一開始，在歐洲大陸推廣比特幣的採用。

非洲

在我們在前幾段中看到的全球加密採用指數排名中，三個非洲國家躋身前 20 名：尼日利亞、摩洛哥和肯尼亞。此外，2022 年 4 月 27 日，中非共和國追隨薩爾瓦多的腳步，成爲世界上第二個採用比特幣作爲官方貨幣的國家。

7 月 4 日，它還推出了CBDC （Sango Coin）。比特幣在非洲的高度流行可能是由於高通貨膨脹率是非洲大陸大多數國家經濟的特徵以及對外國匯款的依賴。

更糟糕的是，非洲沒有銀行賬戶的個人最集中。

比特幣島（菲律賓）

長灘島是菲律賓的一個小島，人口不到2萬。然而，每年都有成千上萬的遊客經常光顧它的海灘。錢包背後的公司 Pouch 在島上開展了廣泛的宣傳活動，並轉變了100 多家現在接受比特幣作爲支付方式的當地企業。

Pouch 選擇將重點放在菲律賓的原因是該國迅速採用加密貨幣。正如我們在專門介紹全球加密採用指數的章節中看到的那樣，菲律賓實際上是世界上第二大加密採用國家，僅次於越南。

比特幣城（薩爾瓦多）

2022 年 11 月 17 日，薩爾瓦多經濟部長提出了一項新法案，確認政府計劃籌集 10 億美元建設“比特幣城”。該法案呼籲立法者爲薩爾瓦多國家在公共問題上使用數字資產創建一個明確的立法框架。

早在 2021 年，Bukele 就推出了“比特幣債券”這一融資工具，但在 2022 年，該項目不斷被推遲。事實上，發射原定於 2022 年 3 月，後來被推遲到 9 月，然後再推遲到待定日期。根據布克勒的說法，延遲是因爲政府不得不優先考慮養老金改革。

無論如何，當 Vulcan 債券最終推出時，它們將代表第一個在區塊鏈上發行債券的例子。希望這最終能在 2023 年成爲現實，並激勵其他國家採用去中心化金融。

結論

儘管比特幣的價格在 2022 年暴跌，但其基本面仍然穩固。尤其是各大交易所的用戶數量在過去 12 個月內以非常快的速度增長，一些平臺的用戶基數增長了 300% 到 400% 。 2022 年比特幣錢包下載量爲 1 億次，比 2021 年下降 40%，但比 2020 年增長 300% 。

相比之下，全球接受比特幣的企業數量在 2022 年增加了 7% ，而今天我們統計的企業數量超過 30,400 家。哈希率顯示出明顯的上升趨勢，日交易量在200 到 30 萬的範圍內移動了整整 12 個月。

新興國家擁有當今最高的加密貨幣採用率，沒有歐盟國家在 Chainalysis 的全球加密貨幣採用指數中排名。