支持加密貨幣的 Silvergate 銀行已同意與美國證券交易委員會 (SEC) 達成和解，並支付 6300 萬美元的罰款。該投訴既未被否認也未被承認，指控稱 Silvergate 未能維持充分的反洗錢計劃。
昨日，美國證券交易委員會（SEC）起訴了加密貨幣友好銀行Silvergate Bank的母公司Silvergate Capital Corporation ，同時起訴的還有其前首席執行官Alan Lane、前首席運營官Kathleen Fraher和前首席財務官Antonio Martino。
舉報信指責該銀行欺騙公衆和股東，聲稱擁有有效的《銀行保密法》或反洗錢計劃，但實際上並沒有。
除了美國證券交易委員會之外，美聯儲和加州金融保護和創新部（DFPI）也加入了指控。
最終，Silvergate、Lane 和 Fraher同意和解，既不承認也不否認 SEC 的指控，但將支付罰款。不僅如此，前首席執行官和前首席運營官還同意五年內不得擔任其他上市公司的高管或董事。
另一方面，只有前首席財務官馬蒂諾通過律師的聲明否認了這些指控。對於馬蒂諾來說，這些指控與 2022 年的一個季度有關，涉及“基於判斷”的決定。
Silvergate同意支付的罰款爲美聯儲罰款4300萬美元，以及加州監管機構罰款2000萬美元。
美國證券交易委員會和美聯儲對這家加密貨幣友好型銀行的調查揭示了以下事實：
“在 2022 年 11 月之前，Lane 和 Fraher 以及 SCC 通過他們多次意識到該銀行的 BSA/AML 合規計劃存在嚴重缺陷”
實際上，對於這一指控，該銀行似乎很清楚其反洗錢計劃存在嚴重缺陷。
事實上，SEC 認爲 Silvergate 未能檢測到其主要客戶——破產的加密貨幣交易所 FTX 的近 90 億美元的可疑轉賬。
據報道， Silvergate 的發言人原本會發表如下聲明：
“2023 年 3 月初，Silvergate 做出了負責任的決定，在沒有政府協助的情況下自願清算。2023 年 11 月，所有存款都退還給銀行客戶，Silvergate 此後不久停止了銀行業務。今天宣佈的協議將促進 Silvergate 銀行卡的提取，這是該銀行有序清算過程的一部分，併成功結束了美聯儲、DFPI 和 SEC 的調查”
去年 3 月， Silvergate Bank宣佈“自願清算”其資產並關閉所有業務，令所有人大喫一驚。
考慮到這家加密貨幣友好型銀行的突出地位，這一決定讓許多行業運營商感到意外。事實上，在此之前，Silvergate Bank 正在談論擴大其服務，包括criptovalute貸款。
有些人確實認爲，這樣的決定只是一種策略，或許是爲了讓 Silvergate 專注於其核心業務或削減開支，或是一個精簡業務以提高財務業績的機會。
但目前看來，這一決定並不是爲了銀行的繁榮未來，而是爲了給其他事情騰出空間。