支持加密货币的 Silvergate 银行已同意与美国证券交易委员会 (SEC) 达成和解，并支付 6300 万美元的罚款。该投诉既未被否认也未被承认，指控称 Silvergate 未能维持充分的反洗钱计划。
昨日，美国证券交易委员会（SEC）起诉了加密货币友好银行Silvergate Bank的母公司Silvergate Capital Corporation ，同时起诉的还有其前首席执行官Alan Lane、前首席运营官Kathleen Fraher和前首席财务官Antonio Martino。
举报信指责该银行欺骗公众和股东，声称拥有有效的《银行保密法》或反洗钱计划，但实际上并没有。
除了美国证券交易委员会之外，美联储和加州金融保护和创新部（DFPI）也加入了指控。
最终，Silvergate、Lane 和 Fraher同意和解，既不承认也不否认 SEC 的指控，但将支付罚款。不仅如此，前首席执行官和前首席运营官还同意五年内不得担任其他上市公司的高管或董事。
另一方面，只有前首席财务官马蒂诺通过律师的声明否认了这些指控。对于马蒂诺来说，这些指控与 2022 年的一个季度有关，涉及“基于判断”的决定。
Silvergate同意支付的罚款为美联储罚款4300万美元，以及加州监管机构罚款2000万美元。
美国证券交易委员会和美联储对这家加密货币友好型银行的调查揭示了以下事实：
“在 2022 年 11 月之前，Lane 和 Fraher 以及 SCC 通过他们多次意识到该银行的 BSA/AML 合规计划存在严重缺陷”
实际上，对于这一指控，该银行似乎很清楚其反洗钱计划存在严重缺陷。
事实上，SEC 认为 Silvergate 未能检测到其主要客户——破产的加密货币交易所 FTX 的近 90 亿美元的可疑转账。
据报道， Silvergate 的发言人原本会发表如下声明：
“2023 年 3 月初，Silvergate 做出了负责任的决定，在没有政府协助的情况下自愿清算。2023 年 11 月，所有存款都退还给银行客户，Silvergate 此后不久停止了银行业务。今天宣布的协议将促进 Silvergate 银行卡的提取，这是该银行有序清算过程的一部分，并成功结束了美联储、DFPI 和 SEC 的调查”
去年 3 月， Silvergate Bank宣布“自愿清算”其资产并关闭所有业务，令所有人大吃一惊。
考虑到这家加密货币友好型银行的突出地位，这一决定让许多行业运营商感到意外。事实上，在此之前，Silvergate Bank 正在谈论扩大其服务，包括criptovalute贷款。
有些人确实认为，这样的决定只是一种策略，或许是为了让 Silvergate 专注于其核心业务或削减开支，或是一个精简业务以提高财务业绩的机会。
但目前看来，这一决定并不是为了银行的繁荣未来，而是为了给其他事情腾出空间。