據“透明國際俄羅斯”組織最近的報告顯示，俄羅斯和英國之間頻繁發生通過非法使用加密貨幣和數字支付進行洗錢的案件。
這項研究突顯了機構的脆弱性，儘管有反洗錢控制數字，但它們仍發現自己不得不面對日益擴大的現象。
各類金融公司通過多個企業賬戶和離岸實體進行大量電子貨幣流動，主管部門的監管變得複雜。
讓我們看看下面的所有細節。
據國際透明俄羅斯組織稱，由於加密貨幣爲兩國之間的洗錢活動提供便利，俄羅斯和英國之間的犯罪關係正在加劇。
在最新報告“揭開網絡神祕面紗：俄羅斯通過電子支付向英國洗錢”中，這些非法活動變得越來越複雜這一點顯而易見。
尤其是俄羅斯與英國之間在電子支付監管方面的差距，爲洗錢現象的蔓延創造了肥沃的土壤。
儘管有嚴格的“反洗錢”（ AML ）程序，但隨着控制力度的加強，此類活動仍然存在並不斷髮展。
報告強調需要加強在金融犯罪方面的國際合作和監管監督。
監管標準的協調以及英國、俄羅斯和歐盟之間的合作對於彌合這些差距至關重要
在這方面，似乎有些事情正在慢慢發生進展：下圖顯示了英國發放、撤銷或取消的電子貨幣機構（EMI）和支付機構（PI）許可證數量的統計數據。
2018 年至 2023 年期間，EMI 許可證撤銷的數量顯著增加，同時該國爆發了多起與銀行業有關的醜聞。
當局在這方面採取了更爲嚴格的措施，要求金融機構審查牌照申請。這可以部分限制洗錢的流動，但需要更嚴格的監控，並實施限制這種現象的法規。
來源: https://ti-russia.org/blog/tenevye-potoki/
報告指出，有多個平臺利用加密電子支付來促進俄羅斯和英國之間的非法洗錢流動。
我們之前討論過的監管漏洞會促進各種商業賬戶開展電子商務。
這些賬戶與個別法人實體的賬戶不同，不受相同的交易金額限制，因此可以更輕鬆地交換潛在的“髒錢”。
以紙質合法實體的形式， istituti del generice diventano veicoli perfetti per il riciclaggio，使用電子硬幣和加密貨幣
據透明國際俄羅斯分部稱，Payrow、Paysend、ANNA Business 和 Gemba Finance 等公司在這方面存在許多漏洞。
這些平臺通常通過複雜的公司結構和離岸實體運作，促進非法資金流動。
在這一切中，政治公衆人物（PEP）和高風險關係的參與使這一現象變得更加嚴重。
俄羅斯龐大的個人防護裝備、商人和網絡犯罪分子網絡的存在可能會對整個歐洲市場的完整性產生負面影響。
洗錢活動可能達到大規模，對多個歐盟國家產生強烈的負面影響。
現在，一些金融犯罪專家懷疑英國“金融行爲監管局”（ FCA ）是否採取了過於寬鬆的態度。
聯邦實體爲了減少新興電子支付市場的官僚主義，允許非法跨境資金流動擴大。
在俄羅斯和英國之間加密貨幣資金流動的浪潮中，洗錢現象愈演愈烈，而黑市在其中扮演着至關重要的角色。
事實上，在網上黑市上，經過驗證的英國商業賬戶經常被出售，犯罪分子利用這些賬戶進行電子貨幣的非法交易。
這些實體缺乏交易限制，有利於虛假身份市場的繁榮，這顯然受到加密貨幣使用的推動。
這些賬戶允許犯罪分子使用真實的身份證件進行大規模的洗錢活動。
以下是透明國際俄羅斯組織報告中披露的賬戶提供商 Gemba Finance 與客戶之間的黑市聊天記錄。
非常有趣的是，在這種情況下，提供商不接受向居住在俄羅斯和烏克蘭的客戶出售歐盟賬戶。
這項服務的費用爲 1400 美元，顯然它可以輕鬆地讓每週數十萬美元的資金從一家香港公司流向一家英國公司。
來源: https://ti-russia.org/blog/tenevye-potoki/
除了方便洗錢之外，黑市還可以爲衆多不可靠的行爲者提供多種優勢。
例如，幾個月前，一些幣安用戶的 KYC 數據在暗網上被出售。這些數據可用於實施真正的詐騙，損害經驗不足的用戶的利益。