据“透明国际俄罗斯”组织最近的报告显示，俄罗斯和英国之间频繁发生通过非法使用加密货币和数字支付进行洗钱的案件。
这项研究突显了机构的脆弱性，尽管有反洗钱控制数字，但它们仍发现自己不得不面对日益扩大的现象。
各类金融公司通过多个企业账户和离岸实体进行大量电子货币流动，主管部门的监管变得复杂。
让我们看看下面的所有细节。
据国际透明俄罗斯组织称，由于加密货币为两国之间的洗钱活动提供便利，俄罗斯和英国之间的犯罪关系正在加剧。
在最新报告“揭开网络神秘面纱：俄罗斯通过电子支付向英国洗钱”中，这些非法活动变得越来越复杂这一点显而易见。
尤其是俄罗斯与英国之间在电子支付监管方面的差距，为洗钱现象的蔓延创造了肥沃的土壤。
尽管有严格的“反洗钱”（ AML ）程序，但随着控制力度的加强，此类活动仍然存在并不断发展。
报告强调需要加强在金融犯罪方面的国际合作和监管监督。
监管标准的协调以及英国、俄罗斯和欧盟之间的合作对于弥合这些差距至关重要
在这方面，似乎有些事情正在慢慢发生进展：下图显示了英国发放、撤销或取消的电子货币机构（EMI）和支付机构（PI）许可证数量的统计数据。
2018 年至 2023 年期间，EMI 许可证撤销的数量显著增加，同时该国爆发了多起与银行业有关的丑闻。
当局在这方面采取了更为严格的措施，要求金融机构审查牌照申请。这可以部分限制洗钱的流动，但需要更严格的监控，并实施限制这种现象的法规。
来源: https://ti-russia.org/blog/tenevye-potoki/
报告指出，有多个平台利用加密电子支付来促进俄罗斯和英国之间的非法洗钱流动。
我们之前讨论过的监管漏洞会促进各种商业账户开展电子商务。
这些账户与个别法人实体的账户不同，不受相同的交易金额限制，因此可以更轻松地交换潜在的“脏钱”。
以纸质合法实体的形式， istituti del generice diventano veicoli perfetti per il riciclaggio，使用电子硬币和加密货币
据透明国际俄罗斯分部称，Payrow、Paysend、ANNA Business 和 Gemba Finance 等公司在这方面存在许多漏洞。
这些平台通常通过复杂的公司结构和离岸实体运作，促进非法资金流动。
在这一切中，政治公众人物（PEP）和高风险关系的参与使这一现象变得更加严重。
俄罗斯庞大的个人防护装备、商人和网络犯罪分子网络的存在可能会对整个欧洲市场的完整性产生负面影响。
洗钱活动可能达到大规模，对多个欧盟国家产生强烈的负面影响。
现在，一些金融犯罪专家怀疑英国“金融行为监管局”（ FCA ）是否采取了过于宽松的态度。
联邦实体为了减少新兴电子支付市场的官僚主义，允许非法跨境资金流动扩大。
在俄罗斯和英国之间加密货币资金流动的浪潮中，洗钱现象愈演愈烈，而黑市在其中扮演着至关重要的角色。
事实上，在网上黑市上，经过验证的英国商业账户经常被出售，犯罪分子利用这些账户进行电子货币的非法交易。
这些实体缺乏交易限制，有利于虚假身份市场的繁荣，这显然受到加密货币使用的推动。
这些账户允许犯罪分子使用真实的身份证件进行大规模的洗钱活动。
以下是透明国际俄罗斯组织报告中披露的账户提供商 Gemba Finance 与客户之间的黑市聊天记录。
非常有趣的是，在这种情况下，提供商不接受向居住在俄罗斯和乌克兰的客户出售欧盟账户。
这项服务的费用为 1400 美元，显然它可以轻松地让每周数十万美元的资金从一家香港公司流向一家英国公司。
来源: https://ti-russia.org/blog/tenevye-potoki/
除了方便洗钱之外，黑市还可以为众多不可靠的行为者提供多种优势。
例如，几个月前，一些币安用户的 KYC 数据在暗网上被出售。这些数据可用于实施真正的诈骗，损害经验不足的用户的利益。