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什么是交叉销售？
- 什么是交叉销售？交叉销售是向客户销售相关或互补产品。交叉销售是最有效的营销方法之一。在金融服务行业，交叉销售的例子包括向投资者销售不同类型的投资或产品，或向退休计划客户销售报税服务。例如，如果银行客户有抵押贷款，其销售团队可能会尝试向该客户交叉销售个人信用额度或 CD 等储蓄产品。
上层阶级：定义、薪水、例子和其他社会阶层
- 什么是上层阶级？上层阶级一词是指在社会中占据最高地位和地位的一群人。这些人被认为是最富有的人，在社会等级中位于工人阶级和中产阶级之上。构成上层阶级的个人拥有更高水平的可支配收入，对自然资源的使用有更多的控制权。虽然上层阶级只占总人口的一小部分，但他们控制着不成比例的大量财富。
反向莫里斯信托 (RMT) 定义
- 什么是反向莫里斯信托 (RMT)？反向莫里斯信托 (RMT) 是一种税收优化策略，在该策略中，希望分拆并随后将资产出售给利益相关方的公司可以这样做，而无需就处置所得的任何收益纳税。 RMT 是一种组织形式，允许实体将分立的子公司与另一家免税公司合并，前提是满足分立的所有法律要求。
破产受托人
- 什么是破产受托人？破产受托人是由司法部官员美国受托人任命的人，在破产程序中代表债务人的财产。破产受托人根据美国破产法对各种债务人的要求进行评估并提出建议。但是，破产法官对资产的分配拥有最终权力。破产受托人与破产法院合作采取任何行动。未经法院批准，受托人不得行事。
亿万富翁
- 万亿富翁是指净资产至少等于一万亿美元或类似价值的货币（如欧元或英镑）的个人。目前，还没有人声称拥有亿万富翁的地位，尽管世界上一些最富有的人可能距离这一里程碑只有几年的时间。概要在美国，“亿万富翁”是指拥有至少 1 万亿美元净资产的人。净资产是指一个人的总资产——包括商业利益、投资和个人财产——减去他们的债务。
千禧一代：财务、投资和退休
- 千禧一代是 1981 年至 1996 年出生的一代的名称，日期现已由皮尤研究中心澄清，尽管有些人认为他们是从 1980 年开始，直到 2004 年出生。也称为 Y 一代（Gen Y），千禧一代跟随 X 一代（Gen X）。就人数而言，它已经超越了婴儿潮一代，成为美国历史上最重要的一代。
私人银行定义
- 什么是私人银行？私人银行业务包括为零售银行或其他金融机构的高净值个人(HNWI) 客户提供的个性化金融服务和产品。它包括范围广泛的财富管理服务，并在一个屋檐下提供。服务包括投资和投资组合管理、税务服务、保险以及信托和遗产规划。虽然私人银行业务针对的是独家客户，但各种规模的消费银行和经纪公司都提供这种服务。
信托过失
- 什么是信托过失？信托过失是一种职业渎职行为，其中一个人未能履行其信托义务和责任。受托人对其客户负有某些责任。当受托人因疏忽对受托人造成损害时，即为信托过失。重点受托人是负责监督另一方的金融账户或资产的个人或实体。信托过失是一种职业渎职行为，其中一个人未能履行其信托义务和责任。