英國：加密貨幣交易新規則

加密貨幣 | 2022年9月6日

根據財政部金融制裁實施辦公室 (OFSI) 於 9 月 2 日推出的新規則，英國的託管加密貨幣交易所和錢包必須報告任何違反制裁的行爲。

過去，英國金融行爲監管局 (FCA) 或監管該國金融行爲的機構曾表示，從事加密貨幣交易的平臺有責任確保遵守規則和制裁。但是現在，有了這項新法律，正在邁出一步，力求讓平臺自己負責監控交易。

事實上，參考 2017 年的《洗錢條例》和 2018 年的《制裁和反洗錢法》下發布的規定，FCA 已經規定在反洗錢方面應控制加密貨幣。

但是現在，有了這些新的指導方針，交易所有責任對其平臺上發生的事情保持警惕，這正是英國財政部金融制裁實施辦公室最近決定更新其規則的決定。

但是，目前尚不清楚如果交易所未能遵守這些新規則，或者該公司錯過了任何非法交易，會發生什麼情況。

英國對俄羅斯的制裁

澄清一下，在談到制裁時，指的是爲了保護國家安全而對某些個人或國家採取的懲罰性措施，例如最近因烏克蘭戰爭而對俄羅斯採取的制裁措施。在這種情況下，英國實施了制裁，以確保沒有人與俄羅斯互動。

事實上，英國對第三國實施的制裁清單很長，不一而足，不僅涉及俄羅斯，還涉及阿富汗、波黑、布隆迪、白俄羅斯、中非共和國、韓國、幾內亞和很快。

交易所將不得不向 OFSI 報告任何違規行爲，即使只是可疑的，並凍結資金或面臨刑事指控或經濟處罰。

託管錢包公司也包含在新規則中，因此需要遵守報告要求。事實上，在區分託管和非託管的情況下，英國過去已經決定將所謂的“非託管”數字錢包排除在跟蹤之外。

無論如何，具體來說，該文件指出，交易所和託管錢包將不得不“凍結資金，除非另一法律另有規定或平臺擁有 OFSI 許可證。”

當然，通過使用加密貨幣來逃避任何國家實施的制裁已經是違法的，但現在法律的修改也適用於所有允許加密貨幣交易的平臺，所以他們現在必須檢查在他們的交易所進行的交易不涉及任何違規行爲。

英國財政部發言人告訴英國《衛報》：

“這些新要求將涵蓋記錄持有或允許轉移加密資產並因此最有可能持有相關信息的公司。”

此外，在 FCA 發佈的文件中，它表示交易所將必須執行新的控制，以防止用戶能夠規避處罰。該文件稱，具體而言，公司將不得不更新其業務和客戶風險評估，以應對可能的制裁。

爲此，在客戶的入職階段以及 KYC（瞭解您的客戶）方面，交易所本質上必須更加嚴格，以防止用戶使用加密來隱藏財產或收入來源。

在英國，加密貨幣的使用似乎越來越多。例如，2022 年 3 月下旬發表的研究表明，超過 20% 的英國公民表示他們準備投資加密貨幣和 NFT。

這個話題在英國非常熱門，以至於全黨議會小組（APPG）——一個非正式的議員團體——在 8 月初宣佈，它正在對該國不斷增長的加密行業展開調查。

這項對加密貨幣的研究集中在截止日期爲昨天，即 9 月 5 日，因此研究結果應該很快就會公佈——關於行業的監管、國家支持貨幣 (CBDC) 的潛力、與相關的風險和問題犯罪活動和消費者保護，以及政府將英國打造成全球加密貨幣中心的計劃。

毫不奇怪，英國也是第一個決定鑄造自己的 NFT 以表明政府對加密貨幣“前瞻性方法”的承諾的國家。

到 7 月底，由於願意幫助交易所——或者更確切地說是試圖在該國規範和構建交易所——導致英國政府與一些最受歡迎的交易所平臺（如幣安）舉行了正式會議、Paxos、Coinbase 和 Circle。

事實上，根據當時的聲明，英國財政部委員會正試圖弄清楚加密貨幣是否可以取代法定貨幣，以及加密貨幣可能對社會產生什麼影響，這表明英國政府至少意識到數字資產是變得越來越普遍，爲了不落伍，人們必須適應。

在 Terra-Luna 項目和 UST 穩定幣於 5 月崩盤後，英國已經決定採取更多措施控制該行業。然而，在這種情況下，與其說是保護消費者，不如說是試圖遏制洗錢和可能不遵守所施加的處罰的問題。

大多數國家的共同點似乎是加密貨幣監管更多地關注反洗錢而不是消費者保護，關注註冊機構（參見意大利 OAM 的介紹），而不是如何防止詐騙和欺詐傳播。