什麼是打擊資助恐怖主義 (CFT)？
打擊資助恐怖主義 (CFT) 是一套旨在限制政府指定爲恐怖分子的人獲得資金和金融服務的政府法律、法規和其他做法。通過追蹤支持恐怖活動的資金來源，執法部門或許能夠阻止其中一些活動的發生。
CFT 也稱爲反恐怖主義融資或反恐怖主義融資。
重點摘要
- 打擊資助恐怖主義 (CFT) 的重點是限制資金流向恐怖組織。
- 它可能側重於各種實體，例如銀行、慈善機構和企業，以及許多活動，例如監管、監督和報告。
- 大多數反恐融資政策旨在識別和制止資金的流動和洗錢，在某些情況下，這些資金可能僞裝成合法的金融交易，用於資助恐怖活動。
- 推動 CFT 的主要機構是金融行動特別工作組(FATF)，這是一個由 37 個國家共同制定政策和共享信息的合作安排。
- CFT 政策的實施涉及社會的重大利益（防止恐怖主義）和成本（隱私損失、大規模監視和高濫用風險）。
打擊資助恐怖主義 (CFT) 的工作原理
恐怖分子使用不同的方法爲其活動提供資金並隱瞞其資金來源，因此金融監管機構和執法部門必須使用各種技術來抓捕這些罪犯。
資金可能來自合法來源，例如合法企業、政府資金以及宗教或文化組織，也可能來自非法來源，例如販毒、綁架和政府腐敗。這些資金也可能來自非法來源，但似乎來自合法來源，通過洗錢。
洗錢和資助恐怖主義經常聯繫在一起。當執法部門能夠發現和防止洗錢活動時，它也可能會阻止這些資金被用於資助恐怖行爲。打擊洗錢是 CFT 的關鍵。與試圖通過其他方式抓捕犯罪陰謀或實施恐怖主義行爲不同，執法官員可以通過尋求支持這些活動的資金流來從資金方面解決問題。
CFT 政策涉及調查和分析可疑的資金流動，以及對整個經濟中交易的大量數據進行例行監控和收集。 CFT 的工作可能集中在慈善機構、非正式銀行活動（例如hawala ）和註冊貨幣服務業務等實體上。然而，大多數 CFT 政策和法規必然廣泛適用於整個人羣和金融市場。
CFT 的一個主要目標是遏制非法洗錢活動。
國家和國際打擊資助恐怖主義 (CFT) 倡議
CFT 政策主要起源於並以金融行動特別工作組(FATF) 發佈的《四十條建議》報告爲藍本。 FATF 由 37 個國家和兩個區域組織（歐盟委員會和海灣合作委員會）組成，致力於通過創建標準化流程來阻止對國際金融體系的威脅，打擊洗錢和資助恐怖主義。繼 FATF 之後，世界組織、國際金融機構和許多國家政府都在推行 CFT 倡議和政策。
在國際機構和非政府組織(NGO) 層面，CFT 包括向執法部門教授金融調查技術、教授檢察官如何贏得洗錢案件以及培訓金融監管機構以識別可疑活動。 FATF 還收集和分享有關洗錢和恐怖主義融資趨勢的信息，並與國際貨幣基金組織(IMF)、世界銀行和聯合國密切合作。
在國家層面，CFT 的努力本質上是反洗錢政策。反洗錢法律法規的主要機制是強制個人和企業向政府當局披露有關金融交易、組織和所有權結構以及個人和實體身份的信息。一旦確定，可疑的金融活動可以提交執法部門起訴，資產可能會被扣押或凍結。
金融機構在打擊資助恐怖主義方面發揮着重要作用，因爲恐怖分子經常依賴它們，尤其是銀行來轉移資金。要求銀行對其客戶進行盡職調查並報告可疑交易的法律有助於防止恐怖主義。
當各國在反洗錢和反恐融資法方面存在差異時，尤其是當一些國家提供比其他國家更大的財務自由和隱私時，CFT 的支持者將迫使這些國家增加金融限制和監督，理由是它們可能會允許恐怖分子偷偷挪錢。通過爲金融部門、刑事司法系統以及某些企業和專業創建標準化程序，恐怖主義融資變得更難隱藏。
打擊資助恐怖主義 (CFT) 的收益和成本
CFT 的主要預期好處是破壞和防止恐怖活動的發生。 CFT 的另一個原因是從事洗錢和恐怖主義融資的犯罪分子使用金融系統可能會威脅金融系統的穩定性。如果無法發現非法活動，公衆可能不會信任金融系統的完整性。
CFT 還給社會帶來了巨大的成本。其中最重要的是，CFT 政策通常會減少或消除社會上所有人在金融和其他交易中的隱私和匿名性。
無論他們是否參與資助恐怖主義，反恐融資政策都要求每個人妥協他們的財務隱私。必須收集有關所有主要交易的信息以檢測洗錢活動。因爲人們重視自己的隱私，除了披露本身的行政負擔外，這對社會來說是一個巨大的損失。
金融行動特別工作組
FATF，即金融行動特別工作組，是一個防止洗錢和資助恐怖主義的政府間執法機構。它目前有 37 個成員國，以及歐盟和海灣合作委員會。
由於它是通過執法進行的，因此 CFT 是通過暴力以及對平民和私營企業的暴力威脅或其他脅迫來隱含（或明確）實現的。這引發了一個道德問題，因爲一種潛在的暴力威脅，即恐怖襲擊，被政府對所有經商者的暴力威脅所取代。
最後，由於其他成本，CFT 帶來了一個明顯的風險，即廣泛的金融監督可能被當局濫用。一旦到位，CFT 政策就可以用來對付政府選擇追捕的任何個人或團體，只需給他們貼上“恐怖分子”的標籤。
這些權力可用於針對和迫害持不同政見者、合法抗議運動或政府想要歧視的特定人羣。
CFT金融常見問題
CFT 在銀行業務中代表什麼？
CFT，即打擊資助恐怖主義，是指一套旨在防止恐怖組織通過銀行系統或其他金融網絡洗錢的標準和監管體系。這些做法要求銀行收集有關其客戶的識別信息，以及大筆資金的來源。
什麼是 2020 年反洗錢法？
2020 年《反洗錢法》或《反洗錢法》是對美國反洗錢法規的重大改革。該法案爲在美國境內運營的公司、公司和其他企業制定了統一的要求，以報告其任何資產的受益人。它還在不同的政府機構、執法機構、銀行和其他金融機構之間建立了更大的合作和監督。
什麼是 CFT 合規性？
CFT 合規性或打擊資助恐怖主義合規性是指金融機構爲遵守國際反洗錢法的要求而使用的一套銀行政策和標準。這些標準通常要求金融機構收集有關其客戶的信息、確定其資金來源並報告可疑交易。
恐怖主義資金的主要來源是什麼？
恐怖組織還可能從非法來源獲得資金，例如販毒、敲詐勒索或走私。他們還可能通過合法途徑獲得捐贈，例如富有的恩人、幌子組織或商業活動。
什麼是恐怖融資？
恐怖融資是一個爲恐怖活動收集、傳輸和分配資金的三步過程，不會引起執法部門的注意。這涉及通過非法或合法渠道籌集資金，然後通過金融系統洗錢以隱藏其來源和目的地。最後，洗錢的資金被分配給恐怖組織，恐怖組織用這些資金購買武器、支付物資或以其他方式推進該組織的目標。