資金的分配與風險管理的方法可區分爲三個方面：富餘資金的保留、交易對象的分散和系統的分散。必須始終注意到行情預測並不可靠並儘可能地迴避風險。關於富餘資金的保留，威爾德曾說“保證金的投入絕對不要超過運用資金的60%以上＂。從一些有關行情方面的書中也會看到“請準備好可接受的建倉的兩倍或三倍的資金”等。格言中也有類似“滿倉過份＂的話，主要是說，不要將你的富餘資金全部用於週轉或使用全部的保證金的頭寸使資金週轉。
只要涉足市場就有可能做得相反，爲防止追加保證金的發生，應儘可能保存富餘資金。據美國商品基金的商人實際調查的資料顯示，在其運用的資金中作爲保證金所使用的比例大致爲10%-35%。然後以長期票據或黃金的期貨交易等形式去運作，看來這是考慮到儘可能抑制風險的運作。
從抑制風險的意義上講，也應分散交易對象。威爾德提出對同一種商品的投資應限制在15%以內。限定在分散的長期的運作，如果是好的系統就能夠賺錢。
說到商品的分散，必須覈准商品品種的相關關係。例如，長期公債與長期期票雖是不同的商品，但他們具有同一個方向的風險。分別買進黃金、白銀、白金也不算是分散。在這種場合，持有擴展的頭寸是很重要的。也存在交易系統分散的問題，分散商品只是其中的一種方法。實際上，由具體負責人來分散各種各樣的商品也有不利的一面，不妨考慮一下系統的分散。例如，把商品區分成短期交易和長期交易，一個按技術理論來操作，另一個按基本理論來操作或者按組合期權戰略來操作等。使用各種各樣的分散系統或許可以收到好的效果。
有人常常在使用技術分析時，將基本理論與技術分析結合起來進行綜合判斷。在我看來，如果將技術分析與基本理論綜合起來進行判斷的話，結果只能獲得有利於建倉的解釋。特別是不成體系的技術分析更是如此。如果可能的話，進行系統分散並同時運作下去，這或許是更好的方法。
要點
資金分配與風險管理在交易當中是一項非常重要的內容。保存資金，分散交易對象，不要傾注於偏頗的交易方法上。