在加利福尼亞州，金融保護和創新部 (DFPI) 進行了干預，針對 11 家加密公司，因爲它們被稱爲龐氏騙局和金字塔騙局。
加州打擊 11 家詐騙加密公司
金融保護與創新部 (DFPI)發佈了一份新聞稿，宣佈已針對 11 家不同的加密貨幣驅動實體發佈了違反加州證券法的命令。
我們已對 11 家違反 CA 證券法的公司發出命令。
“這些行動保護了消費者並確保加州仍然是負責任的加密資產公司啓動和發展的首要全球地點，”專員 Hewlett 說。 https://t.co/FVMSNilJXc pic.twitter.com/iEVy5CTxEh
— 加州金融保護與創新部 (@CaliforniaDFPI) 2022 年 9 月 27 日
“我們已經對 11 家違反 CA 證券法的公司發出命令。
“這些行動保護了消費者並確保加州仍然是負責任的加密資產公司啓動和發展的首要全球地點，”專員 Hewlett 說。
更具體地說，其中九家公司據稱向投資者募集資金以代表投資者交易加密貨幣，而一家據稱募集加密資產以開發元界軟件，另一家聲稱是去中心化金融平臺或 DeFi。
這些是 DFPI 稱爲龐氏騙局的 11 家企業，因爲從投資者那裏籌集的資金用於向其他投資者支付所謂的利潤，也稱爲金字塔計劃，因爲每家公司都提供推薦計劃。
加利福尼亞：DFPI 針對的 11 家加密公司的名稱
新聞稿發佈後， DFPI 列出了在加密貨幣交易、DeFi 和元界軟件開發領域發展起來的 11 傢俱有龐氏騙局和金字塔騙局的加密公司的名稱。以下是他們的名字：
- Cryptos OTC 交易平臺有限公司或 COTP；
- 提升通行證有限責任公司；
- 綠色公司投資有限責任公司；
- Metafiyielders Pty Ltd d/b/a Metafi Yielders；
- 飛馬座；
- Polinur ME 有限公司；
- 重新編碼；
- 城市貿易；
- Sytrex 貿易；
- Vexam 有限公司；
- World Over the Counter Limited 或 World OTC。
對此，DFPI 專員Clothilde Hewlett表示：
“DFPI 將繼續保護加州消費者和投資者免受加密貨幣詐騙和欺詐。這些行動不僅保護了消費者，還確保了加州仍然是負責任的加密資產公司啓動和發展的首要全球地點。”
這種類型的公司自 2018 年以來已經侵入網絡，在比特幣的第一個 ATH（歷史最高價）達到 20,000 美元以及 ICO（初始代幣發行）：HYIP 的出現之後。
基本上， HYIP 是真正的投資欺詐，通過提供很少或虛假的有關投資管理團隊的詳細信息來承諾低風險、過高的高回報。
加州關於加密貨幣的新立法框架
DFPI 的這一行動是 2022 年 5 月發生的事情的結果，當時加利福尼亞州州長Gavin Newsom簽署了行政命令，正式建立在該國使用加密貨幣的框架。
該加密貨幣立法框架認爲DFPI 本身的任務是啓動執法行動，以制止違反消費者金融法的行爲，並提高加州人對與加密相關產品和服務相關的利益和風險的認識。
不僅如此，商業和經濟發展辦公室 (GO-Biz)還被要求與 DFPI 以及商業、消費者服務和住房 (BCSH) 機構合作。
5 月份在加利福尼亞發佈的行政命令與拜登政府3 月份提出的檢查加密的風險和收益的提議是一致的。
加密貨幣和龐氏騙局：與摩根大通首席執行官傑米戴蒙的聯繫
近日，在美國國會召開的聽證會上，摩根大通首席執行官傑米戴蒙表示，在他看來， “加密貨幣是去中心化的龐氏騙局”。
摩根大通困惑的首席執行官又一次對加密貨幣提出了批評，他前一段時間甚至聲稱比特幣一文不值，並質疑加密貨幣女王的有限供應，這表明流通中的 BTC 數量將是超過協議要求的 2100 萬比特幣。
然而，儘管對加密世界有這種反感，但戴蒙似乎是區塊鏈和去中心化金融的忠實粉絲。事實上，因爲當批評蜂擁而至時，正在與“敵人”做生意。
事實上，全球最大的投資銀行已經鑄造了自己的數字貨幣 JPM Coin，並在元界開設了休息室。
詐騙的演變：從呼叫中心到網絡平臺
儘管加利福尼亞州對龐氏騙局和金字塔騙局採取行動，摩根大通的首席執行官在加密貨幣領域發表聲明，儘管他在該行業工作，但值得注意的是詐騙如何從呼叫中心演變爲網絡平臺。
就此而言，系統似乎確實發生了變化：以前是呼叫中心和電視以Wanna Marchi的方式傳播詐騙，現在一切都變得更智能、更科技化，在某些方面甚至更容易對於騙子。
通過分析HYIP 背後的工作，只需要一個網站、兩個或三個業內有影響力的人（通常在他們不知情的情況下），以及一個或多或少可信的項目，僅此而已。
從這個意義上說，根據 2021 年全球詐騙數據，他們似乎向犯罪者返還了大約 62 億美元，而在 2022 年的前 8 個月，儘管加密貨幣冬天很長，但這個數字似乎更高。