在加利福尼亚州，金融保护和创新部 (DFPI) 进行了干预，针对 11 家加密公司，因为它们被称为庞氏骗局和金字塔骗局。
加州打击 11 家诈骗加密公司
金融保护与创新部 (DFPI)发布了一份新闻稿，宣布已针对 11 家不同的加密货币驱动实体发布了违反加州证券法的命令。
我们已对 11 家违反 CA 证券法的公司发出命令。
“这些行动保护了消费者并确保加州仍然是负责任的加密资产公司启动和发展的首要全球地点，”专员 Hewlett 说。 https://t.co/FVMSNilJXc pic.twitter.com/iEVy5CTxEh
— 加州金融保护与创新部 (@CaliforniaDFPI) 2022 年 9 月 27 日
“我们已经对 11 家违反 CA 证券法的公司发出命令。
“这些行动保护了消费者并确保加州仍然是负责任的加密资产公司启动和发展的首要全球地点，”专员 Hewlett 说。
更具体地说，其中九家公司据称向投资者募集资金以代表投资者交易加密货币，而一家据称募集加密资产以开发元界软件，另一家声称是去中心化金融平台或 DeFi。
这些是 DFPI 称为庞氏骗局的 11 家企业，因为从投资者那里筹集的资金用于向其他投资者支付所谓的利润，也称为金字塔计划，因为每家公司都提供推荐计划。
加利福尼亚：DFPI 针对的 11 家加密公司的名称
新闻稿发布后， DFPI 列出了在加密货币交易、DeFi 和元界软件开发领域发展起来的 11 家具有庞氏骗局和金字塔骗局的加密公司的名称。以下是他们的名字：
- Cryptos OTC 交易平台有限公司或 COTP；
- 提升通行证有限责任公司；
- 绿色公司投资有限责任公司；
- Metafiyielders Pty Ltd d/b/a Metafi Yielders；
- 飞马座；
- Polinur ME 有限公司；
- 重新编码；
- 城市贸易；
- Sytrex 贸易；
- Vexam 有限公司；
- World Over the Counter Limited 或 World OTC。
对此，DFPI 专员Clothilde Hewlett表示：
“DFPI 将继续保护加州消费者和投资者免受加密货币诈骗和欺诈。这些行动不仅保护了消费者，还确保了加州仍然是负责任的加密资产公司启动和发展的首要全球地点。”
这种类型的公司自 2018 年以来已经侵入网络，在比特币的第一个 ATH（历史最高价）达到 20,000 美元以及 ICO（初始代币发行）：HYIP 的出现之后。
基本上， HYIP 是真正的投资欺诈，通过提供很少或虚假的有关投资管理团队的详细信息来承诺低风险、过高的高回报。
加州关于加密货币的新立法框架
DFPI 的这一行动是 2022 年 5 月发生的事情的结果，当时加利福尼亚州州长Gavin Newsom签署了行政命令，正式建立在该国使用加密货币的框架。
该加密货币立法框架认为DFPI 本身的任务是启动执法行动，以制止违反消费者金融法的行为，并提高加州人对与加密相关产品和服务相关的利益和风险的认识。
不仅如此，商业和经济发展办公室 (GO-Biz)还被要求与 DFPI 以及商业、消费者服务和住房 (BCSH) 机构合作。
5 月份在加利福尼亚发布的行政命令与拜登政府3 月份提出的检查加密的风险和收益的提议是一致的。
加密货币和庞氏骗局：与摩根大通首席执行官杰米戴蒙的联系
近日，在美国国会召开的听证会上，摩根大通首席执行官杰米戴蒙表示，在他看来， “加密货币是去中心化的庞氏骗局”。
摩根大通困惑的首席执行官又一次对加密货币提出了批评，他前一段时间甚至声称比特币一文不值，并质疑加密货币女王的有限供应，这表明流通中的 BTC 数量将是超过协议要求的 2100 万比特币。
然而，尽管对加密世界有这种反感，但戴蒙似乎是区块链和去中心化金融的忠实粉丝。事实上，因为当批评蜂拥而至时，正在与“敌人”做生意。
事实上，全球最大的投资银行已经铸造了自己的数字货币 JPM Coin，并在元界开设了休息室。
诈骗的演变：从呼叫中心到网络平台
尽管加利福尼亚州对庞氏骗局和金字塔骗局采取行动，摩根大通的首席执行官在加密货币领域发表声明，尽管他在该行业工作，但值得注意的是诈骗如何从呼叫中心演变为网络平台。
就此而言，系统似乎确实发生了变化：以前是呼叫中心和电视以Wanna Marchi的方式传播诈骗，现在一切都变得更智能、更科技化，在某些方面甚至更容易对于骗子。
通过分析HYIP 背后的工作，只需要一个网站、两个或三个业内有影响力的人（通常在他们不知情的情况下），以及一个或多或少可信的项目，仅此而已。
从这个意义上说，根据 2021 年全球诈骗数据，他们似乎向犯罪者返还了大约 62 亿美元，而在 2022 年的前 8 个月，尽管加密货币冬天很长，但这个数字似乎更高。