优势投资者的七项修炼：基准评价和持续维护
大部分投资者认为设立基准主要用于衡量与指数相比的业绩，来比较跑赢还是跑输市场。但是在投资顾问一委托人关系中，计算业绩表现和绩效基准的主要理由是增进双方的沟通交流。评估业绩的目的不是要提供答案。它有助于发现投资者和投资顾问应该一起深入分析的问题。投资顾问可以此为起点，教育投资者明白什么有助于提升或拖累投资组合的业绩。投资业绩评价为讨论投资顾问的持续投资流程提供了根据。客户还应当考虑以下问题，以处理好与投资顾问的合作关系。一旦投资组合建立起来并开始运行后，合作关系将会如何向前发展？你们需要沟通的频率如何？月度报告？季度通话？面对面交流？或者主要是在线交流？
你的学习风格是什么？你如何得到最好的投资者教育？
如何确定你的资产组合的业绩基准与风险量度？
你多久查看或审查你的投资组合？定期报告的外观和细节如何？
如何交换信息？
一段时间后，你也想对你的投资顾问进行评估。判断投资顾问好坏的最好标准就是他们是否言行一致。一个优秀的投资顾问绝对能够解释他们的所作所为，但你必须确保他们遵守承诺。他们做了计划要做的事吗？他遵循拟定的投资流程吗？还是他们只会夸夸其谈，且犯了你在本书中看到的同样的错误？如果他们不能履行曾经对你的承诺，那你可能需要换人。你可能不认可投资顾问为你做出的每一个举动，但如果他们基于投资流程就应该讲得通。如此，即使你可能感觉不舒服，你也不应该对他们的行为感到惊讶。