有资金集中流入的个股就是股市中的热点，而资金流动而产生的盘面效果就是板块轮动。若主流资金向部分板块与个股中流入时，它们通常都能够成为众人关注的焦点，这里面又不乏热门股与潜力股。因此，无论是对于分析大盘的走势还是对于个股机会的把握，对资金的流向进行研判都很重要。
在分析资金流向时，股民朋友要结合成交量排行与涨跌幅榜进行分析，若两者都靠前，则表明有大量资金接连流入该个股。通常，而龙头股是最先发动行情的那个，因为涨幅靠前、成交量被有效放大，通常最具备示范作用。
从成交额上分析资金流向的方法是：每天成交额排行榜前20-30名的个股，就是资金流向的热点，所要重点观察的是这些个股是否有相似的特征或者集中在某些板块，而该板块中个股能在很长一段时间占领成交额排行榜的位置。
当主流资金没有对个股作用时，股价会在某一多空双方相对平衡的价格区间内徘徊，并且会随着股市整体趋势的改变而相应地提高或降低其多空双方的平衡区间；若主流资金对个股产生作用时，股价则会偏离其多空双方的平衡区间，最后产生质变。
需要注意的是，并不是所有的主流资金都推动股价上涨，有时为了某种特殊需要，主流资金的运作反而会使股价出现暂时的调整，这时需要从其它方面进行分析：
移动成本分布。主要是经过对移动筹码的三角形分布和平均成本分布进行分析，如果发现个股的获利盘很长一段时间都处于比较低的水平，甚至短期内获利盘趋近0，而股价依然受到空方的打压，就可以断定这的主力资金在刻意打压建仓。
均线系统和乖离率。当股价偏离均线系统太远，乖离率的负值太大时，往往会向0值回归，如果这时仍然有资金继续打压，就可以断定这的主力资金在刻意打压建仓。
走势是否具备独立性。通常个股被主流资金介入后，在走势上可以表现出比较强的独立性。
在股市中进行操作，除了对资金的流向分析，还要对其的性质有所了解。这需要从以下几个个方面来分析：
主流资金的规模和实力。值得股民朋友跟风参与的主流资金是比较有规模和实力的，这类资金因为规模庞大，所以建仓速度缓慢，因而显得有条不紊，上涨时通常会稳扎稳打、不断滚动推高，而出货时基本上采用的是高位横盘震荡的出货方式。因为其有很好的可操作性，因此是值得重点关注和参与的。
主流资金的运作模式。其中最适合股民朋友参与的主流资金是以中长线波段操作为主的运作模式。
主流资金的运作水平。若主流资金运作水平太低，肯定会影响到股民朋友最终的获利情况，甚至会导致股民朋友受重大损失。因此，要选择运作水平比较高的主流资金，并且目前获利的空间还不充分的个股。
