一想到美国边境，也被称为狂野西部，人们常常会联想到无法无天和向新的未知领域扩张的景象。这一时期的特点通常是波动性、风险、回报和损失。对于那些发现自己处于新市场、制造工艺或技术创新颠覆传统生活方式或经商方式的历史时期的人来说，狂野西部的感觉常常触动他们的心。
如今，加密货币市场快速变化的状况及其对商业未来的影响引发了许多类似的情绪。随着散户投资者、投机者和各类机构投资者的注意力继续转向利润丰厚的加密货币市场，骗子和骗子的注意力也随之转向。
据美国联邦贸易委员会 (FTC) Consumer Sentinel 称，从 2020 年 10 月到 2021 年 3 月 31 日，与加密货币相关的诈骗报告猛增，近 7,000 人报告损失超过 8,000 万美元。这些数字反映出，与去年同期相比，报告数量增加了 12 倍，报告损失增加了近 1,000%。
鉴于报道的加密诈骗数量呈指数级增长，了解常见的诈骗类型以及您可以采取哪些措施来保护自己免受欺骗比以往任何时候都更加重要。
要点
- 过去几年加密货币的疯狂涌入吸引了各类投资者的注意，但也引起了诈骗者的注意。
- 加密货币诈骗通常旨在获取安全代码等私人信息，或诱骗毫无戒心的人将加密货币发送到受感染的数字钱包。
- 诸如赠品、浪漫诈骗、网络钓鱼、勒索电子邮件以及文章中提到的其他社会工程诈骗是更广泛的社会中的一个问题，但在涉及加密货币时尤其普遍。
加密货币诈骗的类型
一般来说，加密货币诈骗分为两类：
- 旨在获取目标数字钱包或身份验证凭据的访问权限的举措。这意味着诈骗者试图获取能够访问数字钱包或其他类型的私人信息（例如安全码）的信息。在某些情况下，这甚至包括对物理硬件的访问。
- 通过冒充、欺诈投资或商业机会或其他恶意手段将加密货币直接转移给诈骗者。
社会工程诈骗
对于社会工程诈骗，诈骗者利用心理操纵和欺骗来控制与用户帐户相关的重要信息。这些类型的诈骗使人们认为他们正在与值得信赖的实体打交道，例如政府机构、知名企业、技术支持、社区成员、工作同事或朋友。诈骗者通常会从任何角度进行工作，或者花费大量时间来获得潜在受害者的信任，以便他们泄露关键信息或将钱汇到诈骗者的数字钱包中。当这些可信连接之一出于任何原因需要加密货币时，这通常可能是诈骗的迹象。
浪漫骗局
骗子经常利用约会网站让毫无戒心的目标相信他们处于真正的长期关系中。当信任被授予时，对话通常会转向利润丰厚的加密货币机会，以及最终转移硬币或帐户身份验证凭据。据报道，在爱情诈骗中损失的资金中，大约 20% 是加密货币。
冒名顶替者和赠品诈骗
随着影响范围的扩大，诈骗者还试图冒充名人、商人或加密货币影响者。为了吸引潜在目标的注意力，许多骗子承诺匹配或增加发送给他们的加密货币，这就是所谓的赠品骗局。来自看似有效的社交媒体帐户的精心设计的消息通常可以营造一种有效性感并激发紧迫感。这个神话般的“千载难逢”的机会可以促使人们快速转移资金，希望立即获得回报。
例如，在 2021 年 3 月 31 日之前的六个月内，有报道称超过 200 万美元的加密货币被转移给埃隆·马斯克的冒充者。据 FTC 称，目前各类冒名顶替者造成的损失中有 14% 是加密货币。
网络钓鱼诈骗
在加密货币行业的背景下，网络钓鱼诈骗的目标是与在线钱包相关的信息。具体来说，诈骗者对加密钱包私钥感兴趣，这是访问钱包内资金所需的密钥。他们的工作方法与许多标准骗局类似。他们向持有者发送一封电子邮件到一个专门创建的网站，要求他们输入私钥信息。当黑客获得这些信息后，他们就可以窃取这些钱包中包含的加密货币。
网络钓鱼诈骗是对消费者最常见的攻击之一。据 FBI 称，2019 年有超过 114,700 人成为网络钓鱼诈骗的受害者。他们总共损失了 5780 万美元，即每人损失约 500 美元。
勒索和勒索诈骗
诈骗者使用的另一种流行的社会工程方法是发送勒索电子邮件。对于此类电子邮件，诈骗者声称拥有用户访问的成人网站或其他非法网页的记录，并威胁要公开这些记录，除非他们共享私钥或向诈骗者发送加密货币。此类案件属于刑事勒索企图，应向联邦调查局等执法机构报告。
投资或商业机会诈骗
“如果某件事听起来好得令人难以置信，那么它可能就是真的”这句格言对于任何冒险进行一般投资的人来说都是最重要的，但对于加密货币来说尤其如此。无数追求利润的投机者转向提供保证回报或其他设置的误导性网站，投资者必须为此投入大量资金才能获得更大的保证回报。虽然资金可以自由流入，但当个人试图取出资金却发现无法取出时，这些虚假的担保往往会导致金融灾难。
基于加密货币的新机会：ICO 和 NFT
随着首次代币发行(ICO) 和不可替代代币(NFT) 等新型加密投资的兴起，诈骗者现在有更多途径试图获取您的资金。这些投资的背景超出了本文的范围，但重要的是要知道，尽管基于加密的投资或商业机会可能听起来利润丰厚，但这并不总是反映现实。例如，一些诈骗者为 ICO 创建虚假网站，并指示用户将加密货币存入受感染的钱包中。在其他情况下，ICO 本身也可能有问题。创始人可以分发不受美国证券法监管的代币，或通过虚假广告误导投资者了解其产品。
DeFi 地毯拉手
DeFi 地毯拉动是冲击加密货币市场的最新骗局类型。去中心化金融（DeFi）旨在通过消除金融交易的看门人来实现金融去中心化。近年来，它已成为加密生态系统创新的磁石。然而，DeFi平台的发展也面临着自身的问题。不良行为者通过此类途径骗取了投资者资金。这种被称为“地毯拉动”的做法变得尤其普遍，因为 DeFi 协议已经受到那些有兴趣通过寻找有收益的加密工具来放大回报的加密货币投资者的欢迎。
云挖矿诈骗
平台将向散户买家和投资者进行营销，要求他们投入前期资金，以确保持续的挖矿能力和奖励。这些平台实际上并不拥有他们声称拥有的哈希率，并且不会在您支付首付款后提供奖励。虽然云挖矿本身并不一定是骗局，但在投资之前必须对平台进行彻底的尽职调查。
加密货币诈骗正在增加吗？
不幸的是，是的。近年来，加密货币诈骗呈指数级增长，这是加密货币繁荣的副产品。加密资产风险管理公司 Elliptic 指出，截至 2021 年 11 月，去中心化金融 ( DeFi ) 用户和投资者因盗窃和欺诈而遭受了 105 亿美元的损失，比 2020 年的 15 亿美元增加了七倍。
哪些声明可能是潜在加密骗局的警告信号？
根据联邦贸易委员会的说法，寻找此类高额声明可以帮助发现公司和个人避免 -
- 赚钱的保证：不要相信此类承诺，因为它们表明是骗局，即使有名人代言或推荐，因为这些很容易伪造。
- 保证回报的巨额支出：“保证”回报是一个很大的危险信号。
- 免费资金：无论是现金还是加密货币，免费资金的承诺总是虚假的。
- 没有细节或解释的重大主张：对此类主张持高度怀疑态度。
有哪些措施可以防止陷入加密货币骗局？
根据 AARP.org，以下是一些避免加密诈骗的预防措施：
- 如果您不真正了解虚拟货币或加密货币的运作原理，请不要将其投入，也不要用您无法承受损失的资金来投机加密货币。
- 不要根据仅在网上打交道的人的建议来投资或交易加密货币。
- 不要相信宣传加密货币赠品的社交媒体帖子。
- 不要与任何人分享您的“私钥”，它使您能够访问您的虚拟货币；将它们保存在安全的地方（最好是离线的，这样它们就不会被黑客攻击）。
综述
对于许多人来说，加密货币的疯狂热潮唤起了狂野西部的感觉。随着加密生态系统不断扩大规模和复杂性，它无疑仍将是诈骗者的首要关注点。如上所述，加密诈骗通常分为两大类：旨在获取帐户或安全信息的社会工程举措，以及让目标将加密货币发送到组成的数字钱包。通过了解诈骗者试图窃取您的信息（并最终窃取您的金钱）的常见方式，您将有望尽早发现与加密货币相关的诈骗并防止其发生在您身上。
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