一想到美國邊境，也被稱爲狂野西部，人們常常會聯想到無法無天和向新的未知領域擴張的景象。這一時期的特點通常是波動性、風險、回報和損失。對於那些發現自己處於新市場、製造工藝或技術創新顛覆傳統生活方式或經商方式的歷史時期的人來說，狂野西部的感覺常常觸動他們的心。
如今，加密貨幣市場快速變化的狀況及其對商業未來的影響引發了許多類似的情緒。隨着散戶投資者、投機者和各類機構投資者的注意力繼續轉向利潤豐厚的加密貨幣市場，騙子和騙子的注意力也隨之轉向。
據美國聯邦貿易委員會 (FTC) Consumer Sentinel 稱，從 2020 年 10 月到 2021 年 3 月 31 日，與加密貨幣相關的詐騙報告猛增，近 7,000 人報告損失超過 8,000 萬美元。這些數字反映出，與去年同期相比，報告數量增加了 12 倍，報告損失增加了近 1,000%。
鑑於報道的加密詐騙數量呈指數級增長，瞭解常見的詐騙類型以及您可以採取哪些措施來保護自己免受欺騙比以往任何時候都更加重要。
要點
- 過去幾年加密貨幣的瘋狂湧入吸引了各類投資者的注意，但也引起了詐騙者的注意。
- 加密貨幣詐騙通常旨在獲取安全代碼等私人信息，或誘騙毫無戒心的人將加密貨幣發送到受感染的數字錢包。
- 諸如贈品、浪漫詐騙、網絡釣魚、勒索電子郵件以及文章中提到的其他社會工程詐騙是更廣泛的社會中的一個問題，但在涉及加密貨幣時尤其普遍。
加密貨幣詐騙的類型
一般來說，加密貨幣詐騙分爲兩類：
- 旨在獲取目標數字錢包或身份驗證憑據的訪問權限的舉措。這意味着詐騙者試圖獲取能夠訪問數字錢包或其他類型的私人信息（例如安全碼）的信息。在某些情況下，這甚至包括對物理硬件的訪問。
- 通過冒充、欺詐投資或商業機會或其他惡意手段將加密貨幣直接轉移給詐騙者。
社會工程詐騙
對於社會工程詐騙，詐騙者利用心理操縱和欺騙來控制與用戶帳戶相關的重要信息。這些類型的詐騙使人們認爲他們正在與值得信賴的實體打交道，例如政府機構、知名企業、技術支持、社區成員、工作同事或朋友。詐騙者通常會從任何角度進行工作，或者花費大量時間來獲得潛在受害者的信任，以便他們泄露關鍵信息或將錢匯到詐騙者的數字錢包中。當這些可信連接之一出於任何原因需要加密貨幣時，這通常可能是詐騙的跡象。
浪漫騙局
騙子經常利用約會網站讓毫無戒心的目標相信他們處於真正的長期關係中。當信任被授予時，對話通常會轉向利潤豐厚的加密貨幣機會，以及最終轉移硬幣或帳戶身份驗證憑據。據報道，在愛情詐騙中損失的資金中，大約 20% 是加密貨幣。
冒名頂替者和贈品詐騙
隨着影響範圍的擴大，詐騙者還試圖冒充名人、商人或加密貨幣影響者。爲了吸引潛在目標的注意力，許多騙子承諾匹配或增加發送給他們的加密貨幣，這就是所謂的贈品騙局。來自看似有效的社交媒體帳戶的精心設計的消息通常可以營造一種有效性感並激發緊迫感。這個神話般的“千載難逢”的機會可以促使人們快速轉移資金，希望立即獲得回報。
例如，在 2021 年 3 月 31 日之前的六個月內，有報道稱超過 200 萬美元的加密貨幣被轉移給埃隆·馬斯克的冒充者。據 FTC 稱，目前各類冒名頂替者造成的損失中有 14% 是加密貨幣。
網絡釣魚詐騙
在加密貨幣行業的背景下，網絡釣魚詐騙的目標是與在線錢包相關的信息。具體來說，詐騙者對加密錢包私鑰感興趣，這是訪問錢包內資金所需的密鑰。他們的工作方法與許多標準騙局類似。他們向持有者發送一封電子郵件到一個專門創建的網站，要求他們輸入私鑰信息。當黑客獲得這些信息後，他們就可以竊取這些錢包中包含的加密貨幣。
網絡釣魚詐騙是對消費者最常見的攻擊之一。據 FBI 稱，2019 年有超過 114,700 人成爲網絡釣魚詐騙的受害者。他們總共損失了 5780 萬美元，即每人損失約 500 美元。
勒索和勒索詐騙
詐騙者使用的另一種流行的社會工程方法是發送勒索電子郵件。對於此類電子郵件，詐騙者聲稱擁有用戶訪問的成人網站或其他非法網頁的記錄，並威脅要公開這些記錄，除非他們共享私鑰或向詐騙者發送加密貨幣。此類案件屬於刑事勒索企圖，應向聯邦調查局等執法機構報告。
投資或商業機會詐騙
“如果某件事聽起來好得令人難以置信，那麼它可能就是真的”這句格言對於任何冒險進行一般投資的人來說都是最重要的，但對於加密貨幣來說尤其如此。無數追求利潤的投機者轉向提供保證回報或其他設置的誤導性網站，投資者必須爲此投入大量資金才能獲得更大的保證回報。雖然資金可以自由流入，但當個人試圖取出資金卻發現無法取出時，這些虛假的擔保往往會導致金融災難。
基於加密貨幣的新機會：ICO 和 NFT
隨着首次代幣發行(ICO) 和不可替代代幣(NFT) 等新型加密投資的興起，詐騙者現在有更多途徑試圖獲取您的資金。這些投資的背景超出了本文的範圍，但重要的是要知道，儘管基於加密的投資或商業機會可能聽起來利潤豐厚，但這並不總是反映現實。例如，一些詐騙者爲 ICO 創建虛假網站，並指示用戶將加密貨幣存入受感染的錢包中。在其他情況下，ICO 本身也可能有問題。創始人可以分發不受美國證券法監管的代幣，或通過虛假廣告誤導投資者瞭解其產品。
DeFi 地毯拉手
DeFi 地毯拉動是衝擊加密貨幣市場的最新騙局類型。去中心化金融（DeFi）旨在通過消除金融交易的看門人來實現金融去中心化。近年來，它已成爲加密生態系統創新的磁石。然而，DeFi平臺的發展也面臨着自身的問題。不良行爲者通過此類途徑騙取了投資者資金。這種被稱爲“地毯拉動”的做法變得尤其普遍，因爲 DeFi 協議已經受到那些有興趣通過尋找有收益的加密工具來放大回報的加密貨幣投資者的歡迎。
雲挖礦詐騙
平臺將向散戶買家和投資者進行營銷，要求他們投入前期資金，以確保持續的挖礦能力和獎勵。這些平臺實際上並不擁有他們聲稱擁有的哈希率，並且不會在您支付首付款後提供獎勵。雖然雲挖礦本身並不一定是騙局，但在投資之前必須對平臺進行徹底的盡職調查。
加密貨幣詐騙正在增加嗎？
不幸的是，是的。近年來，加密貨幣詐騙呈指數級增長，這是加密貨幣繁榮的副產品。加密資產風險管理公司 Elliptic 指出，截至 2021 年 11 月，去中心化金融 ( DeFi ) 用戶和投資者因盜竊和欺詐而遭受了 105 億美元的損失，比 2020 年的 15 億美元增加了七倍。
哪些聲明可能是潛在加密騙局的警告信號？
根據聯邦貿易委員會的說法，尋找此類高額聲明可以幫助發現公司和個人避免 -
- 賺錢的保證：不要相信此類承諾，因爲它們表明是騙局，即使有名人代言或推薦，因爲這些很容易僞造。
- 保證回報的鉅額支出：“保證”回報是一個很大的危險信號。
- 免費資金：無論是現金還是加密貨幣，免費資金的承諾總是虛假的。
- 沒有細節或解釋的重大主張：對此類主張持高度懷疑態度。
有哪些措施可以防止陷入加密貨幣騙局？
根據 AARP.org，以下是一些避免加密詐騙的預防措施：
- 如果您不真正瞭解虛擬貨幣或加密貨幣的運作原理，請不要將其投入，也不要用您無法承受損失的資金來投機加密貨幣。
- 不要根據僅在網上打交道的人的建議來投資或交易加密貨幣。
- 不要相信宣傳加密貨幣贈品的社交媒體帖子。
- 不要與任何人分享您的“私鑰”，它使您能夠訪問您的虛擬貨幣；將它們保存在安全的地方（最好是離線的，這樣它們就不會被黑客攻擊）。
歸納總結
對於許多人來說，加密貨幣的瘋狂熱潮喚起了狂野西部的感覺。隨着加密生態系統不斷擴大規模和複雜性，它無疑仍將是詐騙者的首要關注點。如上所述，加密詐騙通常分爲兩大類：旨在獲取帳戶或安全信息的社會工程舉措，以及讓目標將加密貨幣發送到組成的數字錢包。通過了解詐騙者試圖竊取您的信息（並最終竊取您的金錢）的常見方式，您將有望儘早發現與加密貨幣相關的詐騙並防止其發生在您身上。
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