什麼是 26 系列？
系列 26 是由金融業監管局 (FINRA) 管理的考試。雖然它通常被簡稱爲 Series 26 考試，但它的全名是 Investment Company and Variable Contracts Products Principal Eam。
顧名思義，通過 Series 26 考試的考生有權註冊爲有限責任人，負責監督銷售可贖回證券的人員，例如共同基金、可變保險合同和1940 年《投資公司法》中概述的其他金融產品.
重點摘要
- Series 26 是針對金融領域銷售團隊經理的金融考試。
- 這些經理必須確保其銷售團隊遵守所有適用的證券法律和法規。
- 要通過考試，候選人必須由 FINRA 成員公司贊助，並且必須達到 70% 或更高的分數。
系列 26 的工作原理
系列 26 考試的目的是通過確保監督可贖回證券銷售的新專業人員至少具備最低限度的知識和能力來保護投資大衆。從這個意義上說，它類似於CFA 協會在其特許金融分析師 (CFA)計劃中爲候選人舉辦的考試。
爲確保維持這些標準，26 系列考試的考生必須首先由 FINRA 成員公司贊助，並且必須已經通過投資公司和可變合約產品代表考試（稱爲“系列 6”），或者一般證券代表考試（稱爲“系列 7”）。此外，考生還必須通過證券業基礎考試（SIE） 。
系列 26 考試由 110 個問題組成。考生有 2 小時 45 分鐘的時間來完成以電子方式完成的考試。要通過，候選人必須正確回答至少 70% 的問題。由於猜測不會受到懲罰，因此考生應確保他們嘗試了測試中的所有問題。
系列 26 的真實示例
系列 26 涵蓋了廣泛的主題，儘管問題的順序被安排爲涵蓋三個主要主題領域。第一部分涉及監督金融銷售團隊的專業人員的管理和記錄保存職責，同時還測試候選人對整個證券行業的一般知識。
在第二部分和第三部分，測試候選人是否能夠駕馭行業經理的合規責任，例如正確處理客戶賬戶所需的流程，以及向公衆推銷證券時所需的各種披露。更廣泛地說，本節包括有關該領域專業人士所要求的道德標準的問題，例如如何處理利益衝突以及如何披露潛在的違反證券法律和法規的行爲。