什麼是系列 6？

系列 6 是一種證券許可證，持有人有權註冊為公司代表並出售某些類型的共同基金、可變年金和保險。 Series 6 許可證持有人無權出售公司或市政證券、直接參與計劃和期權。通過系列 6，個人可以購買或出售某些類型的共同基金、可變人壽保險、市政基金證券、可變年金和單位投資信託。

了解系列 6

Series 6 是金融服務行業專業人士所尋求的許可證。使用 Series 6 許可證的工作包括財務顧問、退休計劃專家、投資顧問和私人銀行家。為了獲得系列 6 許可證，候選人必須通過投資公司/可變合約產品有限公司代表（系列 6）考試。證券行業基礎(SIE) 考試是系列 6 考試的必備條件。 SIE 不需要公司贊助。

金融業監管局(FINRA) 負責管理系列 6 考試。它涵蓋了共同基金、可變年金、證券、稅收法規、退休計劃和保險產品等主題。在 90 分鐘內正確回答 50 個問題中的至少 35 個即可獲得及格分數。總共 55 個問題，另外 5 個問題不計分。測試費用為 40 美元，通過計算機進行管理，不允許參考材料。

考生傳統上是在 Prometric 考試中心親自參加 6 系列考試。但是，FINRA 於 2020 年開始在線提供測試，包括系列 6 考試。Prometric 還管理了在線測試。但是，候選人或其雇主必須在他們的計算機上安裝專門的軟件並提供攝像頭。但是請注意，除非在特殊情況下進行軍事部署，否則 Series 6 會在僱用兩年後到期。

系列6的優缺點

系列 6 考試經常與系列 7 考試相比較。 Series 6 的成本大大降低，測試時間更短，涵蓋的材料更少。但是，一些財務顧問、投資顧問和退休規劃師只需要一個 Series 6 許可證。如果這些顧問只銷售保險、年金和某些類型的共同基金，而不是個股，他們可能只需要係列 6 許可證。

系列 6 的最大缺點是持有人無權出售交易所交易基金(ETF) 或股票和債券，因為它們被視為公司證券。這是一個很大的缺點，因為 ETF 通常提供較低的費用，並且越來越多地取代共同基金成為散戶投資者的首選投資工具。想要出售 ETF 的顧問和退休規劃師必須獲得Series 7許可證，這需要參加更長時間、更全面的考試，而且費用更高。

系列 6 的要求

考生必須得到 FINRA 成員或自律組織(SRO) 的讚助才能參加考試。考試沒有先決條件，但證券行業基礎(SIE) 考試是系列 6 的必備條件。在 2018 年 10 月之前，考試為 100 道題，沒有 SIE 必備條件。

獲得及格分數後，候選人必須通過其贊助公司向 FINRA 註冊，以交易授權證券。系列 6 的持有人被視為其贊助公司的有限代表。作為有限代表，他們可以銷售某些類型的共同基金、可變年金和可變人壽保險。

系列 6 考試

正如 FINRA 所述，系列 6 考試涵蓋四個特定部分。

• “從客戶和潛在客戶中尋求經紀交易商的業務”，共有 12 道題，佔考試的 24%。
• “在獲取和評估客戶的財務狀況和投資目標後開戶”是 8 個問題，佔考試的 16%。
• “為客戶提供有關投資的信息、提出適當的建議、轉移資產和維護適當的記錄”是 25 道題的一半考試，佔考試的 50%。
• “獲取並驗證客戶的購買和銷售說明；處理、完成和確認交易”共有五個問題，佔考試的 10%。

繼續教育

被許可人必須滿足繼續教育要求並獲得 FINRA 註冊公司的讚助才能保留其 6 系列許可證。

FINRA 的繼續教育計劃包括兩個要素：監管要素和公司要素。在監管方面，FINRA 要求被許可人在註冊兩週年之後的 120 天內完成基於計算機的培訓課程。此後，FINRA 還要求每三年進行一次基於計算機的培訓課程。公司要素要求經紀自營商建立和維持繼續教育計劃。

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