系列 7 考試許可持有人銷售除商品和期貨以外的所有類型的證券產品。正式稱為一般證券代表資格考試，系列 7 考試及其許可由金融業監管局 (FINRA) 管理。
美國的股票經紀人需要通過系列 7 考試才能獲得交易許可證。系列 7 考試側重於投資風險、稅收、股權和債務工具；打包證券、期權、退休計劃以及與潛在證券行業專業人士的客戶互動。該入門級考試評估考生對基本證券行業信息的了解，包括在該行業工作的基本概念。
系列 7 許可證的目的是為註冊代表或股票經紀人設定在證券行業工作的能力水平。 Series 7 許可證是入門級經紀人的基本要求。執照考試涵蓋廣泛的財務條款和主題以及證券法規。
重點
- 系列 7 是一項考試和許可證，使持有人有權銷售除商品和期貨以外的所有類型的證券產品。
- 系列 7 考試涵蓋投資風險、稅收、股權和債務工具、打包證券、期權和退休計劃等主題。
- 系列 7 許可證的目的是為證券行業的註冊代表建立一定的能力水平。
通過系列 7 考試的考生可以交易多種證券，例如股票、共同基金、期權、市政證券和可變合約。 Series 7 許可證不包括銷售房地產或人壽保險產品。除了獲得 Series 7 許可證外，許多州還要求註冊代表通過Series 63考試，也稱為統一證券代理人州法律考試。
系列 7 要求
自 2018 年 10 月 1 日起，系列 7 考生必須通過證券行業基礎 (SIE) 考試以及系列 7 考試才能獲得一般證券註冊。根據 FINRA 的說法，SIE 是一項入門級考試，“評估候選人對基本證券行業信息的了解，包括在該行業工作的基本概念，例如產品類型及其風險；證券行業市場的結構，監管機構及其職能；以及被禁止的做法。”如果您需要有關 SIE 的更多信息，FINRA 的 SIE 考試內容大綱提供了更多詳細信息。
想要參加系列 7 考試的考生必須由 FINRA 成員公司或其他適用的自律組織 (SRO) 成員公司贊助。會員公司必須提交 U4 表格（證券行業註冊或轉讓統一申請表），以便候選人註冊參加執照考試。非 FINRA 成員應使用考試註冊服務系統 (TESS) 來註冊考試。 FINRA 管理證券公司和註冊經紀人的活動，確保任何銷售證券產品的人都合格並經過測試。
想要參加系列 7 考試的考生必須由 FINRA 成員公司或其他適用的自律組織 (SRO) 成員公司贊助。
系列 7 考試結構
系列 7 的結構如下：
- 從客戶和潛在客戶中為經紀交易商尋求業務：9 個問題
- 在獲取和評估客戶的財務狀況和投資目標後開戶：11 個問題
- 為客戶提供有關投資的信息、提出合適的建議、轉移資產並維護適當的記錄：91 個問題
- 獲取並驗證客戶的採購和銷售指令和協議；處理、完成和確認交易：14 個問題
系列 7 考試有 125 道選擇題，持續 225 分鐘，費用為 300 美元。及格率為72%。
在 2018 年 10 月 1 日之前，系列 7 考試包含 250 個問題，涵蓋五個主要工作職能。考試時間為 6 小時，沒有任何先決條件，費用為 305 美元。需要 72% 的分數才能通過。
FINRA 不向考生提供任何物理證書作為考試完成的證明。希望查看完成證明的當前或潛在雇主必須通過 FINRA 的中央登記存管處 (CRD) 訪問此信息。
完成系列 7 考試是許多其他證券許可證的先決條件，例如係列 24 ，它允許考生監督和管理經紀人活動。