道明銀行（TD Bank ）因協助英國和哥倫比亞的加密貨幣交易所進行資金轉移而被罰款超過30 億美元，這引發了人們對其數字資產相關資金流動管理的擔憂。
讓我們看看下面的所有細節。
道明銀行（TD Bank）是全球最大、最知名的金融機構之一，最近因鉅額罰款而備受關注。
最新一起案件源於與兩家匿名加密貨幣公司有關的銀行交易，一家總部位於英國，另一家位於哥倫比亞。
根據金融犯罪執法網絡（FinCEN）的報告，該銀行機構促成了價值超過 10 億美元的交易。
由此引發了人們對洗錢和其他非法行爲監控中可能存在違規行爲的質疑。
10月10日，道明銀行同意在美國支付超過30億美元的創紀錄罰款。
除這項制裁外，該銀行還同意限制其在美國擴張，以回應有關犯罪組織對資金流動控制缺乏監督的指控。
報告指出，這些資金主要來自兩家加密貨幣交易所，其活動涉及哥倫比亞等被視爲高風險的司法管轄區。
根據FinCEN的報告，道明銀行管理的很大一部分交易都與一家被認定爲“客戶組C”的公司有關。
後者進行了價值超過 10 億美元的銀行轉賬，其中 90% 的資金來自位於英國的一家加密貨幣交易所。
與此同時，60% 的對外交易都流向了一家提供數字資產相關服務的哥倫比亞金融機構。
此類交易引發了人們對道明銀行業務透明度的擔憂。據金融犯罪執法局稱，該銀行沒有關於資金來源或參與人員的詳細信息，但它仍在繼續爲此類操作提供便利。
人們最主要的擔憂是這些資金可能被用於洗錢或資助有組織犯罪等非法活動。
事實證明，“客戶羣 C”相關的交易量明顯高於該公司在道明銀行入職階段最初記錄的交易量。
該公司平均每月通過銀行轉賬轉移超過 1 億美元。其中許多銀行爲哥倫比亞、中國和中東一些國家等高風險市場的加密貨幣交易提供便利。
2022 年至 2023 年間，道明銀行爲“客戶羣 C”管理了超過6.5 億美元的交易。從而從國際加密貨幣交易所獲得了資金。
進一步引起人們懷疑的是，這些交易的具體目的以及操作發起者的最終身份尚不明確。
儘管存在這些缺陷，道明銀行仍繼續處理轉賬，其中包括 4.2 億美元，用於向一家提供加密貨幣相關服務的哥倫比亞金融機構轉賬。
道明銀行 (TD Bank) 對加密貨幣領域並非陌生。
2022 年 3 月，其投資部門 TD Cowen 成立了專門的部門Cowen Digital，爲機構客戶提供進入數字資產市場的機會。其中包括比特幣和以太幣等加密貨幣。
然而，2023 年 6 月，道明銀行意外關閉了其加密貨幣部門，但並未提供此決定背後原因的明確細節。此次關閉發生在道明集團以 13 億美元收購 Cowen Bank 幾個月後。
許多分析師猜測，TD Cowen 加密部門的關閉可能與 2022 年一些主要加密貨幣公司的倒閉有關。
以及2023年美國金融市場日益嚴格的監管壓力。
同年震撼金融業的銀行業危機或許促使道明銀行重新思考其在數字資產領域的業務策略。
道明銀行的案例凸顯了傳統銀行在管理加密貨幣崛起方面面臨的困難。此外，它還強調了監控與數字資產相關的交易的複雜性。
由於涉及哥倫比亞和中國等高風險司法管轄區，人們對協助非法行動的擔憂呈指數級增長。
此外，許多加密貨幣交易所的不透明度進一步增加了傳統金融機構維持銀行業務透明度和控制力的任務的複雜性。
監管機構正施加越來越大的壓力，以確保銀行有效監控與加密貨幣相關的資金流動。因此，實施嚴格的控制並改進檢測技術。
然而，道明銀行的案例表明，金融業要完全適應數字資產牛市的演變而不冒嚴重違反反洗錢法規的風險，還有很長的路要走。