財務顧問職業
信託顧問職業介紹
- 2006 年的養老金保護法(PPA) 爲個人和機構帶來了急需的稅收和退休計劃減免。該法案的主要規定之一是創建了一種稱爲信託顧問的新型金融專業人士。這種創新可能引發了財務規劃的新時代——在這個時代，客觀的財務建議成爲與團體健康保險或退休計劃一樣普遍的員工福利。
系列 24
- 什麼是系列 24？ Series 24 是一項考試和執照，使持有人有權監督和管理經紀交易商的分支機構活動。它也被稱爲普通證券委託人資格考試，旨在測試旨在成爲入門級證券委託人的候選人的知識和能力。通過考試後允許的監管活動包括對交易和做市活動、承銷和廣告的監管合規。
財務顧問是否需要有學位？
- 財務顧問不需要擁有大學學位。但是，他們必須通過金融業監管局或 FINRA 管理的某些考試，該局負責管理投資公衆和經紀人之間的業務，以確保顧問合格。事實上，大多數顧問至少擁有金融相關領域的學士學位。那些想要進一步提升自己職業生涯的人傾向於選擇工商管理碩士 (MBA) 路線。
65系列
- Series 65 由北美證券管理員協會 (NASAA)設計並由金融業監管局 (FINRA) 管理，是個人在美國擔任投資顧問所需的考試和證券許可證。系列 65 考試，正式稱爲統一投資顧問法律考試，涵蓋法律、法規、道德以及對財務顧問角色很重要的各種主題。
全國個人理財顧問協會 (NAPFA)
- 什麼是全國個人理財顧問協會 (NAPFA)？全國個人理財顧問協會 (NAPFA) 是一家美國專業的收費理財顧問協會。 NAPFA 成立於 1983 年，要求包括要求其成員遵守該組織的道德準則並每年進行一次信託宣誓。會員必須爲其客戶提供獨立、客觀的財務建議，並堅持財務規劃行業的最高標準。
著名的黑人財務顧問
- 財務顧問是幫助客戶實現財務目標的專業人士，這不僅涉及執行交易。從歷史上看，美國的黑人財務顧問很少。特別是在金融知識差距的背景下，與您認爲了解您生活壓力的顧問相匹配很重要。根據使用 2017 年數據對美國財務規劃師進行的全面審查，在美國 80,000 名經過認證的財務規劃師中，只有不到 3.5% 是黑人或西班牙裔。
金融認證的字母湯
- 什麼是金融認證？金融認證，又名金融名稱，是投資和金融行業專業人士使用的憑證。由名稱後的三個或兩個字母表示，它們表示個人的教育/培訓程度和專業化程度。如果您無法區分 CFA®、CFP®、CIC、ChFC 或任何其他金融認證，您並不孤單。
投資組合經理：職業道路和資格
- 投資組合經理爲財富管理公司、養老基金、基金會、保險公司、銀行、對沖基金和證券行業的其他組織工作。他們代表個人或機構客戶監督投資組合的日常管理。投資組合經理通常負責投資組合的所有方面：從創建和管理符合客戶需求的整體投資策略到通過選擇適當的證券和投資產品組合並持續管理該組合來實施該策略。
財務顧問的受託人指定
- 大多數投資專業人士在銷售和技術培訓上花費了無數時間，但很少有時間用於發展他們對投資顧問的信託標準的瞭解。 Fi360 的一個部門信託研究中心提供的兩項稱號讓財務顧問有機會提高他們的信託知識並證明他們認真對待自己的信託責任。受託研究中心提供認可投資受託人 (AIF) 和認可投資受託分析師 (AIFA) 的稱號。
63 系列、65 系列還是 66 系列？
- 63 系列與 65 系列與 66 系列：概述當一個人準備進入投資專業人士的世界時，他們必須參加並通過資格考試。通常，在個人準備好在他們的職業中充分發揮作用之前，必須成功通過多項考試。一旦準註冊代表通過了第一次“核心”考試——通常是金融業監管局(FINRA)系列 6或系列7——至少還有一個障礙是系列 63、65或66 。
成為註冊投資顧問
- 那些希望擔任個人投資者的獨立財務顧問、管理資產或提供財務顧問的人，通常需要成為註冊投資顧問 (RIA) 。與財務規劃師不同——一個更廣泛的職業，沒有培訓或許可的法律要求——成為 RIA 的道路有特定的要求。
財務顧問需要哪些執照？
- 雖然對財務顧問沒有特定的許可要求，但他們通常需要擁有各種證券許可才能銷售投資產品。顧問計劃銷售的特定產品以及他們獲得補償的方式決定了需要獲得哪些許可證。以下是美國財務顧問持有的幾種常見執照的概述。其中包括 6 系列、7 系列、63 系列和 65 系列許可證。
分解金融證券牌照
- 因此，您決定出售投資。無論您想成為註冊代表(RR) 還是投資顧問，任一過程的第一步都是獲得適當的證券許可證。所需的許可證由幾個因素決定，例如要出售的投資類型、補償方法以及將提供的服務範圍。在本文中，我們將研究不同類型的許可，並向您展示如何確定哪種許可適合您。重點為了專業地推銷和銷售投資，個人必須獲得證券許可證。