財務顧問是否需要有學位？

財務顧問不需要擁有大學學位。但是，他們必須通過金融業監管局或 FINRA 管理的某些考試，該局負責管理投資公衆和經紀人之間的業務，以確保顧問合格。事實上，大多數顧問至少擁有金融相關領域的學士學位。那些想要進一步提升自己職業生涯的人傾向於選擇工商管理碩士 (MBA) 路線。

FINRA 要求

FINRA 要求有興趣成爲持牌財務顧問的人自行通過65 系列考試，或通過7 系列考試和66系列考試。您要提供的財務建議類型決定了哪種考試適合您的職業目標。通過必要的 FINRA 考試對於成爲一名成功的金融專業人士來說至關重要，比擁有學位更重要。

通過 65 系列考試並不意味着專業人士有資格出售任何證券，而是爲客戶提供投資建議和財務規劃。此外，那些擁有 65 系列許可證的金融專業人士只能通過按小時向客戶收取服務費的方式在非佣金的基礎上工作。

系列 7 考試是對有興趣成爲財務顧問的人可用的最通用的證券執照。通過系列 7，金融專業人士可以出售商品期貨、房地產和人壽保險以外的任何類型的證券。但是，除了 Series 7 之外，獲得 Series 66 許可證的候選人也有資格成爲投資顧問代表和證券代理人。

麗貝卡道森
道森資本，加利福尼亞州聖馬特奧

一般來說，成爲財務顧問不一定非要有大學學歷。但是，許多公司將其視爲新員工的先決條件，尤其是那些擁有著名培訓計劃的員工。所需的是在金融服務監管機構 FINRA 獲得許可和註冊。主要許可證有：

許多公司將贊助新員工獲得這些證書，之後他們將在 FINRA 正式註冊。