雖然對財務顧問沒有特定的許可要求，但他們通常需要擁有各種證券許可才能銷售投資產品。顧問計劃銷售的特定產品以及他們獲得補償的方式決定了需要獲得哪些許可證。
以下是美國財務顧問持有的幾種常見執照的概述。其中包括 6 系列、7 系列、63 系列和 65 系列許可證。
系列 6 許可證
Series 6由金融業監管局(FINRA) 管理，使財務顧問能夠出售打包證券，例如共同基金和可變年金。只有系列 6 的財務顧問不得出售個股或債券。
許多顧問從獲得系列 6 開始，然後轉向更全面且難以獲得的系列 7。通過這樣做，他們可以獲得實踐經驗，甚至在學習系列 7 的同時銷售有限範圍的產品。
系列 7 許可證
系列 7是財務顧問執照的黃金標準。該許可證也由 FINRA 管理，使顧問能夠銷售幾乎所有類型的投資產品。系列 7 被許可人可以出售股票、債券、期權和期貨。即使您沒有有效的 Series 6 許可證，該許可證也授權出售打包證券。 Series 7 唯一不涵蓋的證券是商品，需要 Series 3 許可證，以及房地產和人壽保險，兩者都有許可證。
由於 Series 7 授予如此廣泛的權限，因此它是迄今為止財務顧問最難獲得的許可證。
從 2018 年 10 月開始，FINRA 正在創建一項新的證券行業基礎 (SIE) 考試，該考試將成為修訂後的系列 7 考試的共同要求。考生需要通過 Series 7和 SIE 考試才能獲得一般證券註冊。
63 系列許可證
每個州都要求財務顧問在其境內開展業務需要獲得63 系列許可證。這是除了系列 7 或系列 6 之外您還必須通過的考試。它更短、更容易，僅持續 75 分鐘，但涵蓋了許多有關法律和法規的細節，其中一些已知會絆倒考試 -接受者。
65 系列許可證
各州還要求使用Series 65 ，但僅適用於以費用而非佣金進行補償的財務顧問。與 Series 63 一樣，該考試的規則和規定非常繁重，因為對於不收取佣金的顧問而言，規則差異很大。值得注意的是，持有CFA或CFP等專業稱號的個人可能有資格獲得 FINRA 豁免其 65 系列要求。
也就是說，Series 65 上的大部分材料都是對顧問已經在 Series 7 上看到的內容的重複，因此，在隨後進行時，該測試被認為很容易通過。大多數參加這兩項考試的顧問都會先參加系列 7。對於沒有通過系列 7 的一小部分顧問來說，系列 65 可能會很困難。