投資組合經理爲財富管理公司、養老基金、基金會、保險公司、銀行、對沖基金和證券行業的其他組織工作。他們代表個人或機構客戶監督投資組合的日常管理。投資組合經理通常負責投資組合的所有方面：從創建和管理符合客戶需求的整體投資策略到通過選擇適當的證券和投資產品組合並持續管理該組合來實施該策略。
投資組合經理通常監督由高級金融分析師組成的團隊，他們製作分析報告和建議，爲投資決策和戰略制定提供信息。投資組合經理還與投資銀行和其他賣方公司的分析師溝通，以確定可能適合特定投資組合的產品。一些投資組合經理，通常包括在財富管理公司工作的經理，可能還需要與個別客戶會面和溝通，以討論投資策略、解釋投資決策並提供投資組合表現的最新信息。
概要
- 投資組合經理與分析師和研究人員團隊合作，爲機構或個人投資者的投資組合制定投資策略和決策。
- 投資組合經理通常以金融分析師的身份開始他們的職業生涯。
- 儘管不是必需的，但大多數投資組合經理都擁有金融、工商管理、經濟學或其他以數字爲導向的領域的碩士學位。
- 從事投資組合管理工作需要獲得 FINRA 的許可、在 SEC 註冊，並且通常需要獲得特許金融分析師等專業認證。
投資組合經理職業道路
投資組合經理通常以金融分析師的身份開始其職業生涯，爲證券行業的公司研究股票、債券或其他證券。初級分析師職位通常對學士學位畢業生開放。經過幾年的經驗，許多初級分析師返回學校獲得工商管理碩士 (MBA) 學位或其他相關碩士學位，然後才進入高級分析師職位。適當的碩士學位可以立即使新申請人有資格擔任高級分析師職位。
從事投資工作的高級金融分析師通常會在投資組合經理的指導下對特定證券提出報告和建議。高級分析師通常專注於特定類別的證券，大部分時間都在進行新的研究和分析，根據新的發展更新研究，與行業聯繫人溝通並向管理層和客戶提出建議。高級分析師還監督和指導一名或多名初級分析師的工作。
憑藉良好的工作表現和展示的專業知識，高級金融分析師可以成爲投資組合經理。如果投資組合表現良好，經理可能會升級到更大的投資組合，管理更多的資金。高級投資組合管理職位通常是職業道路的終點，儘管有些人會進入公司的領導職位或自行創業以創辦新公司。
投資組合經理學歷
相關領域的學士學位是擔任投資組合經理的基本資格。然而，許多僱主要求碩士學位，大多數投資組合經理持有碩士學位，即使他們不是絕對必要的。
各種本科科目通常被認爲是該專業入門級職位的良好準備，包括會計、金融和經濟學等量化商業學科。其他相關學科包括統計學、數學、工程和物理學，所有這些學科都非常注重定量和分析技能的發展。
在碩士階段，金融或其他相關領域（如工商管理或經濟學）的 MBA 是投資組合經理的常態。金融領域的理學碩士學位也是一個值得選擇的選擇。
98,440 美元
根據salary.com的數據，2021年投資組合經理的平均年薪。
其他投資組合經理資格
大多數僱主要求投資組合經理持有金融分析師證書。該領域最突出和僱主最需要的認證是由 CFA 協會授予的特許金融分析師(CFA) 稱號。任何擁有學士學位和四年可接受工作經驗的金融分析師均可獲得此稱號。它授予通過一系列三項考試的合格候選人。許多僱主還將由 CFP 委員會授予的註冊財務規劃師 (CFP) 稱號命名爲可選資格。
根據他們使用的資產類型，投資組合經理還必須持有金融業監管局 (FINRA)的適當許可證，該機構是在美國運營的證券公司和經紀人的監督機構；參加資格考試通常需要僱主的贊助。如果工作涉及超過 2500 萬美元的資產管理，經理將需要在證券交易委員會 (SEC)註冊。