财务顾问职业
信托顾问职业介绍
- 2006 年的养老金保护法(PPA) 为个人和机构带来了急需的税收和退休计划减免。该法案的主要规定之一是创建了一种称为信托顾问的新型金融专业人士。这种创新可能引发了财务规划的新时代——在这个时代，客观的财务建议成为与团体健康保险或退休计划一样普遍的员工福利。
系列 24
- 什么是系列 24？ Series 24 是一项考试和执照，使持有人有权监督和管理经纪交易商的分支机构活动。它也被称为普通证券委托人资格考试，旨在测试旨在成为入门级证券委托人的候选人的知识和能力。通过考试后允许的监管活动包括对交易和做市活动、承销和广告的监管合规。
财务顾问是否需要有学位？
- 财务顾问不需要拥有大学学位。但是，他们必须通过金融业监管局或 FINRA 管理的某些考试，该局负责管理投资公众和经纪人之间的业务，以确保顾问合格。事实上，大多数顾问至少拥有金融相关领域的学士学位。那些想要进一步提升自己职业生涯的人倾向于选择工商管理硕士 (MBA) 路线。
65系列
- Series 65 由北美证券管理员协会 (NASAA)设计并由金融业监管局 (FINRA) 管理，是个人在美国担任投资顾问所需的考试和证券许可证。系列 65 考试，正式称为统一投资顾问法律考试，涵盖法律、法规、道德以及对财务顾问角色很重要的各种主题。
全国个人理财顾问协会 (NAPFA)
- 什么是全国个人理财顾问协会 (NAPFA)？全国个人理财顾问协会 (NAPFA) 是一家美国专业的收费理财顾问协会。 NAPFA 成立于 1983 年，要求包括要求其成员遵守该组织的道德准则并每年进行一次信托宣誓。会员必须为其客户提供独立、客观的财务建议，并坚持财务规划行业的最高标准。
著名的黑人财务顾问
- 财务顾问是帮助客户实现财务目标的专业人士，这不仅涉及执行交易。从历史上看，美国的黑人财务顾问很少。特别是在金融知识差距的背景下，与您认为了解您生活压力的顾问相匹配很重要。根据使用 2017 年数据对美国财务规划师进行的全面审查，在美国 80,000 名经过认证的财务规划师中，只有不到 3.5% 是黑人或西班牙裔。
金融认证的字母汤
- 什么是金融认证？金融认证，又名金融名称，是投资和金融行业专业人士使用的凭证。由名称后的三个或两个字母表示，它们表示个人的教育/培训程度和专业化程度。如果您无法区分 CFA®、CFP®、CIC、ChFC 或任何其他金融认证，您并不孤单。
投资组合经理：职业道路和资格
- 投资组合经理为财富管理公司、养老基金、基金会、保险公司、银行、对冲基金和证券行业的其他组织工作。他们代表个人或机构客户监督投资组合的日常管理。投资组合经理通常负责投资组合的所有方面：从创建和管理符合客户需求的整体投资策略到通过选择适当的证券和投资产品组合并持续管理该组合来实施该策略。
财务顾问的受托人指定
- 大多数投资专业人士在销售和技术培训上花费了无数时间，但很少有时间用于发展他们对投资顾问的信托标准的了解。 Fi360 的一个部门信托研究中心提供的两项称号让财务顾问有机会提高他们的信托知识并证明他们认真对待自己的信托责任。受托研究中心提供认可投资受托人 (AIF) 和认可投资受托分析师 (AIFA) 的称号。
63 系列、65 系列还是 66 系列？
- 63 系列与 65 系列与 66 系列：概述当一个人准备进入投资专业人士的世界时，他们必须参加并通过资格考试。通常，在个人准备好在他们的职业中充分发挥作用之前，必须成功通过多项考试。一旦准注册代表通过了第一次“内核”考试——通常是金融业监管局(FINRA)系列 6或系列7——至少还有一个障碍是系列 63、65或66 。
成为注册投资顾问
- 那些希望担任个人投资者的独立财务顾问、管理资产或提供财务顾问的人，通常需要成为注册投资顾问 (RIA) 。与财务规划师不同——一个更广泛的职业，没有培训或许可的法律要求——成为 RIA 的道路有特定的要求。概要注册投资顾问 (RIA)——为个人提供财务咨询和管理其投资组合的金融专业人士——必须符合某些法律和专业资格。
财务顾问需要哪些执照？
- 虽然对财务顾问没有特定的许可要求，但他们通常需要拥有各种证券许可才能销售投资产品。顾问计划销售的特定产品以及他们获得补偿的方式决定了需要获得哪些许可证。以下是美国财务顾问持有的几种常见执照的概述。其中包括 6 系列、7 系列、63 系列和 65 系列许可证。
分解金融证券牌照
- 因此，您决定出售投资。无论您想成为注册代表(RR) 还是投资顾问，任一过程的第一步都是获得适当的证券许可证。所需的许可证由几个因素决定，例如要出售的投资类型、补偿方法以及将提供的服务范围。在本文中，我们将研究不同类型的许可，并向您展示如何确定哪种许可适合您。要点为了专业地推销和销售投资，个人必须获得证券许可证。