购买和拥有房地产是一种既令人满意又有利可图的投资策略。与股票和债券投资者不同，潜在的房地产所有者可以利用杠杆来购买房产，方法是预先支付总成本的一部分，然后随着时间的推移还清余额和利息。
虽然传统抵押贷款通常需要 20% 至 25% 的首付，但在某些情况下，购买整套房产只需 5% 的首付。这种在文件签署时控制资产的能力让房地产炒房者和房东都更加大胆，反过来，他们可以对自己的房屋进行二次抵押贷款，以便支付额外房产的首付。以下是投资者通过房地产赚钱的五种主要方式。
要点
- 有抱负的房地产所有者可以使用杠杆购买房产，预先支付总成本的一部分，然后随着时间的推移还清余额。
- 投资者在房地产中赚钱的主要方式之一是成为出租房产的房东。
- 那些炒房的人，购买被低估的房地产，修理它，然后出售，也可以获得收入。
- 房地产投资集团是一种更不干涉的房地产赚钱方式。
- 房地产投资信托基金（REIT）基本上是支付股息的股票。
1. 出租物业
对于拥有自己动手 (DIY) 装修技能和管理租户耐心的个人来说，拥有出租物业可能是一个绝佳的机会。然而，这一策略确实需要大量资金来支付前期维护成本并弥补空闲月份。
优点
提供固定收入且房产可升值
通过杠杆最大化资本
许多可免税的相关费用
缺点
管理租户可能很乏味
可能会损坏租户的财产
潜在职位空缺导致收入减少
根据美国人口普查局的数据，新房的销售价格（房地产价值的粗略指标）从 20 世纪 60 年代到 2006 年持续上涨，然后在金融危机期间下降。随后，销售价格恢复上涨，甚至超过了危机前的水平。冠状病毒大流行对房地产价值的长期影响仍有待观察。
资料来源：美国人口普查局建筑业调查
2. 房地产投资集团（REIG）
房地产投资集团 (REIG)是那些想要拥有出租房地产而又不想麻烦管理的人的理想选择。投资 REIG 需要资本缓冲和融资渠道。
REIG 就像投资租赁物业的小型共同基金。在典型的房地产投资集团中，公司购买或建造一套公寓楼或公寓，然后允许投资者通过公司购买它们，从而加入该集团。
单个投资者可以拥有一个或多个独立的居住空间单元，但运营投资集团的公司集体管理所有单元，处理维护、广告空缺以及采访租户。作为执行这些管理任务的交换，公司收取一定比例的月租金。
标准的房地产投资集团租赁是以投资者的名义进行的，所有单元都会汇集一部分租金，以防止偶尔出现空置。为此，即使您的单位空着，您也会获得一些收入。只要合并单位的空置率不会飙升得太高，就应该有足够的资金来支付成本。
优点
比拥有租金更放手
提供收入和增值
缺点
空缺风险
与共同基金相关的费用类似
容易受到无良管理者的影响
3. 翻转房屋
房屋翻转适合在房地产估价、营销和装修方面拥有丰富经验的人。房屋翻转需要资金和根据需要进行或监督维修的能力。
这就是众所周知的房地产投资“狂野的一面”。正如日间交易不同于买入并持有的投资者一样，房地产炒房者也不同于买入并租赁的房东。举个例子，房地产炒房者通常希望在不到六个月的时间内出售他们购买的被低估的房产，从而获得利润。
纯粹的房产炒家通常不会投资改善房产。因此，投资必须已经具备盈利所需的内在价值而不进行任何改变，否则他们将消除对该财产的争夺。
无法迅速出售房产的炒房者可能会遇到麻烦，因为他们手头通常没有足够的未承诺现金来长期支付房产抵押贷款。这可能会导致持续的、滚雪球式的损失。
还有另一种炒房者通过购买价格合理的房产并通过翻新来增值来赚钱。这可能是一项长期投资，投资者一次只能购买一两处房产。
优点
更短的时间内占用资金
可以提供快速回报
缺点
需要更深入的市场知识
热门市场意外降温
4. 房地产投资信托基金（REITs）
房地产投资信托（REIT）最适合那些希望投资组合投资房地产而不需要进行传统房地产交易的投资者。
当公司（或信托）使用投资者的资金购买和经营收益财产时，房地产投资信托基金就创建了。与任何其他股票一样，房地产投资信托基金在主要交易所买卖。
公司必须以股息的形式支付 90% 的应税利润，才能维持其 REIT 地位。通过这样做，房地产投资信托基金可以避免缴纳企业所得税，而普通公司则需要对其利润征税，然后必须决定是否将其税后利润作为股息分配。
与定期支付股息的股票一样，房地产投资信托基金对于渴望定期收入的股市投资者来说是一项可靠的投资。与上述类型的房地产投资相比，REITs 为投资者提供了非住宅投资的机会，例如购物中心或办公楼，而个人投资者通常无法直接购买这些投资。
更重要的是，房地产投资信托基金具有高度流动性，因为它们是交易所交易的信托。换句话说，您不需要房地产经纪人和产权转让来帮助您兑现投资。实际上，房地产投资信托基金是房地产投资集团的更正式版本。
最后，在考虑房地产投资信托基金时，投资者应区分拥有建筑物的权益房地产投资信托基金和为房地产提供融资并涉足抵押贷款支持证券（MBS）的抵押房地产投资信托基金。两者都提供房地产风险敞口，但风险敞口的性质不同。股权型房地产投资信托基金更为传统，因为它代表房地产的所有权，而抵押型房地产投资信托基金则专注于房地产抵押贷款融资的收入。
优点
本质上是派息股票
核心资产往往是长期、可产生现金的租赁
缺点
与传统租赁房地产相关的杠杆不适用
5. 网上房地产平台
房地产投资平台适合那些想要与其他人一起投资更大的商业或住宅交易的人。投资是通过在线房地产平台进行的，也称为房地产众筹。这仍然需要投资资金，尽管少于直接购买房产所需的资金。
在线平台将寻求融资项目的投资者与房地产开发商联系起来。在某些情况下，您可以用不多的钱实现投资多元化。
优点
可以投资单个项目或项目组合
地域多元化
缺点
锁定期往往缺乏流动性
管理费
为什么我应该将房地产添加到我的投资组合中？
房地产是一种独特的资产类别，许多专家认为应该成为多元化投资组合的一部分。这是因为房地产通常与股票、债券或大宗商品并不密切相关。除了潜在的资本收益之外，房地产投资还可以通过租金或抵押贷款支付产生收入。
什么是直接与间接房地产投资？
直接房地产投资涉及实际拥有和管理财产。间接房地产涉及投资拥有和管理财产的集合工具，例如房地产投资信托基金或房地产众筹。
房地产众筹有风险吗？
与其他形式的房地产投资相比，众筹的风险可能更高。这通常是因为房地产众筹相对较新。此外，一些可用的项目可能会出现在众筹网站上，因为它们无法通过更传统的方式获得融资。最后，许多房地产众筹平台要求投资者的资金被锁定几年，这使得资金缺乏流动性。尽管如此，根据雅虎财经的研究，顶级平台的年化回报率在 2% 到 20% 之间。
综述
无论房地产投资者是利用其房产来产生租金收入，还是等待完美的出售机会出现，都可以通过预先支付房产总价值中相对较小的一部分来制定稳健的投资计划。与任何投资一样，无论整体市场上涨还是下跌，房地产都有利润和潜力。