購買和擁有房地產是一種既令人滿意又有利可圖的投資策略。與股票和債券投資者不同，潛在的房地產所有者可以利用槓桿來購買房產，方法是預先支付總成本的一部分，然後隨着時間的推移還清餘額和利息。
雖然傳統抵押貸款通常需要 20% 至 25% 的首付，但在某些情況下，購買整套房產只需 5% 的首付。這種在文件簽署時控制資產的能力讓房地產炒房者和房東都更加大膽，反過來，他們可以對自己的房屋進行二次抵押貸款，以便支付額外房產的首付。以下是投資者通過房地產賺錢的五種主要方式。
要點
- 有抱負的房地產所有者可以使用槓桿購買房產，預先支付總成本的一部分，然後隨着時間的推移還清餘額。
- 投資者在房地產中賺錢的主要方式之一是成爲出租房產的房東。
- 那些炒房的人，購買被低估的房地產，修理它，然後出售，也可以獲得收入。
- 房地產投資集團是一種更不干涉的房地產賺錢方式。
- 房地產投資信託基金（REIT）基本上是支付股息的股票。
1. 出租物業
對於擁有自己動手 (DIY) 裝修技能和管理租戶耐心的個人來說，擁有出租物業可能是一個絕佳的機會。然而，這一策略確實需要大量資金來支付前期維護成本並彌補空閒月份。
優點
提供固定收入且房產可升值
通過槓桿最大化資本
許多可免稅的相關費用
缺點
管理租戶可能很乏味
可能會損壞租戶的財產
潛在職位空缺導致收入減少
根據美國人口普查局的數據，新房的銷售價格（房地產價值的粗略指標）從 20 世紀 60 年代到 2006 年持續上漲，然後在金融危機期間下降。隨後，銷售價格恢復上漲，甚至超過了危機前的水平。冠狀病毒大流行對房地產價值的長期影響仍有待觀察。
資料來源：美國人口普查局建築業調查
2. 房地產投資集團（REIG）
房地產投資集團 (REIG)是那些想要擁有出租房地產而又不想麻煩管理的人的理想選擇。投資 REIG 需要資本緩衝和融資渠道。
REIG 就像投資租賃物業的小型共同基金。在典型的房地產投資集團中，公司購買或建造一套公寓樓或公寓，然後允許投資者通過公司購買它們，從而加入該集團。
單個投資者可以擁有一個或多個獨立的居住空間單元，但運營投資集團的公司集體管理所有單元，處理維護、廣告空缺以及採訪租戶。作爲執行這些管理任務的交換，公司收取一定比例的月租金。
標準的房地產投資集團租賃是以投資者的名義進行的，所有單元都會彙集一部分租金，以防止偶爾出現空置。爲此，即使您的單位空着，您也會獲得一些收入。只要合併單位的空置率不會飆升得太高，就應該有足夠的資金來支付成本。
優點
比擁有租金更放手
提供收入和增值
缺點
空缺風險
與共同基金相關的費用類似
容易受到無良管理者的影響
3. 翻轉房屋
房屋翻轉適合在房地產估價、營銷和裝修方面擁有豐富經驗的人。房屋翻轉需要資金和根據需要進行或監督維修的能力。
這就是衆所周知的房地產投資“狂野的一面”。正如日間交易不同於買入並持有的投資者一樣，房地產炒房者也不同於買入並租賃的房東。舉個例子，房地產炒房者通常希望在不到六個月的時間內出售他們購買的被低估的房產，從而獲得利潤。
純粹的房產炒家通常不會投資改善房產。因此，投資必須已經具備盈利所需的內在價值而不進行任何改變，否則他們將消除對該財產的爭奪。
無法迅速出售房產的炒房者可能會遇到麻煩，因爲他們手頭通常沒有足夠的未承諾現金來長期支付房產抵押貸款。這可能會導致持續的、滾雪球式的損失。
還有另一種炒房者通過購買價格合理的房產並通過翻新來增值來賺錢。這可能是一項長期投資，投資者一次只能購買一兩處房產。
優點
更短的時間內佔用資金
可以提供快速回報
缺點
需要更深入的市場知識
熱門市場意外降溫
4. 房地產投資信託基金（REITs）
房地產投資信託（REIT）最適合那些希望投資組合投資房地產而不需要進行傳統房地產交易的投資者。
當公司（或信託）使用投資者的資金購買和經營收益財產時，房地產投資信託基金就創建了。與任何其他股票一樣，房地產投資信託基金在主要交易所買賣。
公司必須以股息的形式支付 90% 的應稅利潤，才能維持其 REIT 地位。通過這樣做，房地產投資信託基金可以避免繳納企業所得稅，而普通公司則需要對其利潤徵稅，然後必須決定是否將其稅後利潤作爲股息分配。
與定期支付股息的股票一樣，房地產投資信託基金對於渴望定期收入的股市投資者來說是一項可靠的投資。與上述類型的房地產投資相比，REITs 爲投資者提供了非住宅投資的機會，例如購物中心或辦公樓，而個人投資者通常無法直接購買這些投資。
更重要的是，房地產投資信託基金具有高度流動性，因爲它們是交易所交易的信託。換句話說，您不需要房地產經紀人和產權轉讓來幫助您兌現投資。實際上，房地產投資信託基金是房地產投資集團的更正式版本。
最後，在考慮房地產投資信託基金時，投資者應區分擁有建築物的權益房地產投資信託基金和爲房地產提供融資並涉足抵押貸款支持證券（MBS）的抵押房地產投資信託基金。兩者都提供房地產風險敞口，但風險敞口的性質不同。股權型房地產投資信託基金更爲傳統，因爲它代表房地產的所有權，而抵押型房地產投資信託基金則專注於房地產抵押貸款融資的收入。
優點
本質上是派息股票
核心資產往往是長期、可產生現金的租賃
缺點
與傳統租賃房地產相關的槓桿不適用
5. 網上房地產平臺
房地產投資平臺適合那些想要與其他人一起投資更大的商業或住宅交易的人。投資是通過在線房地產平臺進行的，也稱爲房地產衆籌。這仍然需要投資資金，儘管少於直接購買房產所需的資金。
在線平臺將尋求融資項目的投資者與房地產開發商聯繫起來。在某些情況下，您可以用不多的錢實現投資多元化。
優點
可以投資單個項目或項目組合
地域多元化
缺點
鎖定期往往缺乏流動性
管理費
爲什麼我應該將房地產添加到我的投資組合中？
房地產是一種獨特的資產類別，許多專家認爲應該成爲多元化投資組合的一部分。這是因爲房地產通常與股票、債券或大宗商品並不密切相關。除了潛在的資本收益之外，房地產投資還可以通過租金或抵押貸款支付產生收入。
什麼是直接與間接房地產投資？
直接房地產投資涉及實際擁有和管理財產。間接房地產涉及投資擁有和管理財產的集合工具，例如房地產投資信託基金或房地產衆籌。
房地產衆籌有風險嗎？
與其他形式的房地產投資相比，衆籌的風險可能更高。這通常是因爲房地產衆籌相對較新。此外，一些可用的項目可能會出現在衆籌網站上，因爲它們無法通過更傳統的方式獲得融資。最後，許多房地產衆籌平臺要求投資者的資金被鎖定幾年，這使得資金缺乏流動性。儘管如此，根據雅虎財經的研究，頂級平臺的年化回報率在 2% 到 20% 之間。
綜述
無論房地產投資者是利用其房產來產生租金收入，還是等待完美的出售機會出現，都可以通過預先支付房產總價值中相對較小的一部分來制定穩健的投資計劃。與任何投資一樣，無論整體市場上漲還是下跌，房地產都有利潤和潛力。