由于可用的选择多种多样，选择经纪人可能很困难。尽管竞争促使许多经纪商为常用交易资产提供免费服务，但评估这些平台的投资者仍会发现在可用性、交易技术、账户功能等方面存在重大差异。完成所有这些可能是一项艰巨的任务，因此我们已经为您完成了大部分工作。我们对这些美国经纪商进行了全面的审查流程，其中包括实际研究，以确定行业中最好的交易平台。
最佳在线经纪账户和交易平台：
富达投资：整体最佳
4.8
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- 账户最低限额：$0
- 费用：股票/ETF 交易 0 美元，期权交易 0 美元加 0.65 美元/合约
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为什么我们选择它
由于其以客户为中心的方法，富达连续多年成为我们最好的整体经纪账户。其他经纪商正在缩小差距，但富达仍然是我们投资者的整体选择。除了拒绝支付订单流费用外，富达还保持较低的成本，提供卓越的工具来帮助投资者管理和分析其投资组合，并不断改进其平台，使投资者和交易者的事情变得更容易。其中一个例子是富达将未投资的现金投入货币市场基金，这为客户的投资组合提供了另一种适度回报的来源。富达还拥有出色的订单执行能力，并将股票贷款计划的收入分享给客户。这些功能，加上富达致力于降低客户成本并提高回报的承诺，是其继续被我们评选为最佳整体在线经纪公司的关键原因。
优点
86.17% 的富达订单执行价格优于全国最佳买价或卖价
强大的研究和资产扫描仪
现金自动转入货币市场基金
丰富的教育产品
缺点
您可能需要使用 Fidelity 的网络平台和 Active Trader Pro 来访问您需要的工具和研究
非美国公民或居民不能开设账户
德美利证券：最适合初学者
4.5
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- 账户最低限额：$0
- 费用：免费股票、ETF 和每条期权交易佣金。每份期权合约 0.65 美元。
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为什么我们选择它
德美利证券在投资者教育方面的优势自然而然地使 TDA 成为新投资者进入市场最顺利的途径之一。当然，有些经纪商做得更便宜或更华丽，但德美利证券拥有资源、产品范围和支持，可以帮助新投资者在长期内变得更好。选择德美利证券经纪账户的主要因素包括扩展的学习途径，涵盖从初级投资到高级交易的所有内容，以及无需做出任何承诺即可在平台上进行纸面交易的能力。德美利证券 (TD Ameritrade) 为成为新投资者选择的经纪账户提供了一个非常令人信服的理由，因为它成功地成为一个全面而强大的平台，但又不会让人不知所措。
优点
广泛的教育部分，提供专为初学者设计的学习路径
移动和网络上的仪表板，客户可以快速访问帐户详细信息
适合各类投资者和交易者的一系列交易平台和投资选择
缺点
您可能必须使用多个平台才能使用您喜欢的工具
账户类型种类繁多，选择正确的账户类型具有挑战性
除非您将现金转入货币市场基金，否则您未投资的现金的利率微乎其微
德美利证券：最佳移动应用程序
4.5
- 账户最低限额：$0
- 费用：免费股票、ETF 和每条期权交易佣金。每份期权合约 0.65 美元。
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为什么我们选择它
德美利证券拥有两款应用程序，它们共同构成了最佳的整体移动应用程序产品。 thinkorswim 移动应用程序旨在让交易者轻松管理现有头寸并开设新头寸。该移动应用程序的工作流程直观且强大，足以用作主要交易平台，这可能会催生一代只使用应用程序的交易者，他们从不接触更强大的可下载版本。您可能会发现标准的德美利证券应用程序优于完整的网站，因为它将整个体验简化为必需的，同时将所有其他功能嵌套到一个方便的移动包中。
优点
德美利证券移动版上的移动交易比网站更加简化
在这两款应用程序中，通过移动设备上的图表进行交易都很简单
双应用程序可让您选择最适合您需求的一款
缺点
一些工具仅在一个平台上找到
账户类型种类繁多，选择正确的账户类型具有挑战性
无零碎股份
tastyworks：最佳期权经纪商
3.8
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- 账户最低限额：$0
- 费用：股票交易 0.00 美元，开仓期权交易 1.00 美元，平仓交易 0.00 美元
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为什么我们选择它
在交易期权合约方面，Tastyworks 在价格上仍然非常有竞争力。尽管如此，我们选择它作为期权交易者的最佳经纪商的原因是其灵活的工具、教育内容和直观的平台。 Tastyworks 不是您开始进行期权交易的经纪商，而是您在决定期权交易就是您想做的所有事情后最终选择的经纪商。 Tastyworks 针对此任务进行了优化，这是其他经纪商很少有的。期权交易者将在交易期间找到他们所需的所有工具和分析，并且他们可以利用休息时间消费与期权相关的内容，为下一个交易做好准备。
优点
您需要的所有选项工具
图表针对期权进行了调整，使您能够分析组合头寸的风险状况
精彩的原创内容库，以选项为中心
缺点
如果您来美味工厂交易期权以外的东西，那么您来错地方了
没有固定收益交易（包含债券的 ETF 除外）
额外的投资组合分析需要在安静基金会（Quiet Foundation）设立一个账户，该基金会也是美味贸易帝国的一部分
富达：最佳低成本经纪商
4.8
- 账户最低限额：$0
- 费用：股票/ETF 交易 0 美元，期权交易 0 美元加 0.65 美元/合约
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为什么我们选择它
去年，我们重新评估了成为我们最好的低成本在线经纪公司的意义。有些在线经纪商的交易成本几乎为零。过去，即使经纪商的资产范围有限、缺乏有用的工具或交易平台薄弱，或者可能三者兼而有之，只要价格足够便宜，这就是过去放弃这一类别所需的全部。我们调整了评分，以寻找与交付价值相比的低成本。虽然这种数据处理方法最终让富达（我们最好的整体经纪商）名列前茅，但战胜实力强劲的竞争对手的制胜因素是闲置现金的现金管理选项以及整合外部账户的出色投资组合分析工具。如果您不交易大量期权，并且不需要期货或加密货币，那么富达将为您提供最划算的选择。
优点
总体成本低，并且没有许多常见费用
强大的账户管理选项，包括货币市场基金的全面计划
透明的定价披露
卓越的执行质量
缺点
没有未来、商品或加密货币
仅适用于美国居民
现场经纪人协助需支付高额费用（32.95 美元）
盈透证券：最适合高级交易者
4.6
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- 账户最低限额：$0
- 费用：专业平台最高每股 0.005 美元或交易价值的 1%，IBKR Lite 最高为 0 美元
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为什么我们选择它
盈透证券（IBKR）仍然是我们高级日内交易者的首选，并持续多年。在这一类别中，我们假设高级日内交易者愿意引入第三方解决方案来弥补回溯测试和自动化方面的任何差距，以换取IBKR的国际交易所、易于借用名单上的广泛股票选择以及令人难以置信的回报。低保证金率。自 2022 年 4 月起，专注于加密货币的高级日间交易者现在可以参与直接硬币交易，其他人都会发现盈透证券拥有他们所需的所有资产、覆盖范围和工具，以及非常有吸引力的保证金率。盈透证券是整体上最好的交易平台之一，因此它非常适合高级交易者。
优点
卓越的订单执行
针对各种可能情况的应急订单
低保证金利率
加密货币加入了一长串可交易资产的行列
缺点
IBKR 的 SmartRouter 不适用于 IBKR Lite 客户
TWS 可能需要一些时间来学习
无需对自定义交易算法或自动交易进行回溯测试
盈透证券：最适合国际交易
4.6
- 账户最低限额：$0
- 费用：专业平台最高每股 0.005 美元或交易价值的 1%，IBKR Lite 最高为 0 美元
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为什么我们选择它
盈透证券没有被我们评选为最佳国际交易在线经纪商的危险。盈透证券在这一类别中占据主导地位，仅仅是因为它能够进入 33 个国家的 150 个市场——所有这些市场都可以通过一个账户进行访问。此外，除了经纪商强大的订单选择和交易工具之外，盈透证券还让您能够交易 115 个不同货币对的 23 种货币。其广度和深度相结合，使交易者能够以目前其他经纪商无法比拟的方式跨市场和资产类别建立头寸。如果您对国际交易感兴趣，盈透证券为您提供可用于开拓全球市场的最佳经纪账户之一。
优点
盈透证券的市场覆盖范围和资产种类无与伦比
交易者工作站（TWS）是一款功能强大、高度定制化的工具
直接接入全球交易所，24小时交易
缺点
IBKR 上的国际交易最好通过 TWS 进行，这对于非交易者来说可能会令人生畏
盈透证券的收费定价结构是分层的，可能会令人困惑（尽管费用并不高）
嘉信理财：最适合 ETF
4.7
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- 账户最低限额：$0
- 费用：免费股票和 ETF 交易，每份期权合约 0.65 美元
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为什么我们选择它
嘉信理财是一家提供全方位服务的投资公司，在我们的许多评分类别中均排名靠前。施瓦布经常在我们的类别中名列前三，只是被稍微更集中的产品挤掉了。尽管如此，当谈到 ETF 时，嘉信理财仍然是我们的首选。这在很大程度上取决于其 ETF 筛选器的优势及其整体产品的总体质量，包括针对日常投资者的 ETF 投资和投资组合分析工具的教育。嘉信理财使 ETF 的投资过程变得简单，同时仍然为希望在做出决定之前进行深度了解的投资者提供出色的研究和多标准筛选。所有这些因素结合在一起，使嘉信理财 (Charles Schwab) 成为 ETF 投资者的最佳经纪账户。
优点
StreetSmart Edge ETF 筛选器具有 150 多个筛选标准
StreetSmart Edge 平台可定制且强大
总体而言，嘉信理财是一家超越 ETF 特定功能的优秀经纪商
缺点
为了获得最好的 ETF 筛选器，投资者需要通过 StreetSmart Edge
除了 ETF 之外，嘉信理财的期权价格可能有点贵，而期货则通过单独的平台进行交易——如果您打算交易这些资产，请记住这一点
最终判决
最终，选择最好的经纪平台取决于您现在作为投资者的身份以及您未来希望成为什么类型的投资者。一旦您回答了这些基本问题，我们的排名可以帮助您缩小范围。例如，如果您刚刚开始成为一名有抱负的期权交易者，那么通过查看我们为期权交易者精选的内容可能会更好，而不是浏览针对初学者的一般最佳选择。然而，随着您作为投资者的成长，您可能还会发现您的目标和进入市场的方式已经发生了变化——也许您想要一个拥有更多资产和交易所的更强大的平台，或者您可能希望简化事情并采取更被动的方式方法。经纪领域竞争激烈的最大好处是，有很多经纪商能够提供满足您需求的解决方案，无论这些需求如何随着时间的推移而变化。
| 比较最佳在线经纪商 | ||||
|---|---|---|---|---|
| 公司 | 类别 | 雅虎财经评级 | 账户最低限额 | 基本费用 |
| 富达投资 | 最佳整体和最佳低成本 | 4.8 | $0 | 股票/ETF 交易为 0 美元，期权交易为 0 美元加 0.65 美元/合约 |
| 德美利证券 | 最适合初学者和最佳移动应用程序 | 4.5 | $0 | 股票/ETF 交易为 0 美元，期权交易为 0 美元加 0.65 美元/合约 |
| 美味作品 | 最适合的选择 | 3.8 | $0 | 股票/ETF 交易 0 美元，期权交易开仓 1.00 美元，平仓 0 美元 |
| 盈透证券 | 最适合高级交易者和最适合国际交易 | 4.6 | $0 | IBKR Lite 为 0 美元，Pro 平台每股最高 0.005 美元或交易价值的 1% |
| 嘉信理财 | 最适合 ETF | 4.8 | $0 | 股票/ETF 交易为 0 美元，期权交易为 0 美元加 0.65 美元/合约 |
您应该如何选择经纪账户？
选择在线经纪商时，您必须考虑作为投资者或交易者的即时需求。如果您是初学者，您可能需要一位拥有有关股票市场和其他金融市场的丰富教育材料的经纪人。这是德美利证券成为我们初学者首选的关键原因之一。许多经纪商还允许在为账户注资之前进行模拟交易，让您有机会了解平台、采样可用资产并测试交易体验，而无需冒真实资本的风险。
什么是在线经纪账户及其运作方式？
经纪账户是一种金融账户，其功能类似于您在银行开设的账户。通过经纪账户，您可以将资金存入投资公司（经纪公司）。这通常是通过从您现有的银行账户转账来完成的。将资金添加到您的经纪账户后，您可以使用经纪交易平台将资金投入到市场中。您用现金购买的资产可以是该经纪公司提供的任何资产，包括股票、债券、ETF，甚至加密货币。
您的在线经纪账户将显示您的持股（您购买的资产）以及您的现金余额（您的购买力）。如果您投资的东西会增值，您可以将其出售，利润将存入您的在线经纪账户。从那里，您可以进行另一笔交易，甚至可以将资金转入您的常规银行账户以在其他地方使用。一些经纪账户甚至允许您从未投资的现金中赚取利息。
您需要多少钱才能开始投资？
开始投资金融市场不再有真正的最低限额。许多经纪商提供的账户没有最低限额要求，并且可以获取零碎股票，因此您可以开始用任意金额的资金进行投资。然而，如果您没有大量资金进行投资，则会影响您进入市场的方式。尽管您可以投资 1 美元购买特定股票的零碎股份，但在资本有限的情况下，更好的方法是使用 ETF。例如，指数跟踪 ETF比单一公司股票提供了更大的多元化，因为 ETF 的每一股（和部分股票）都复制了由许多不同行业的许多公司组成的指数。您还可以考虑使用期权来通过对市场或特定股票的定向押注来杠杆化您的美元，但这是一种最适合风险资本的策略，而不是您有限的投资资本的全部。
当进行小额投资时，一致性是积累财富的关键。如果您能够定期向市场投入一定数量的资金（甚至每周 10 美元），您将会惊讶于市场增长的速度。这种一致性还有助于平滑市场效应，因为随着市场的上涨和下跌，您将在逢低和高峰时买入。
您可以用少量资金进行投资吗？
许多在线经纪商允许小额最低存款，这对于资金有限的人来说是一个很好的选择。账户最低限额（如果有）显示在我们评论的顶部，以及我们为不同类型投资者选择的最佳平台中。如果您正在寻找有关有限资本投资的更一般性指导，请查看我们关于小预算明智投资的文章。
经纪商提供移动平台吗？
一些在线经纪商拥有令人难以置信的移动应用程序，提供几乎所有桌面经纪商的功能。例如，期权交易者会发现 tastyworks 应用程序是 tastyworks 桌面平台的简化版本。德美利证券客户可以选择针对交易者的更强大的thinkorswim移动应用程序或针对不太活跃的投资者的标准德美利证券应用程序，每个应用程序的功能都针对目标用户进行了调整。
您会在经纪账户中亏损吗？
是的你可以。没有风险就没有回报，这是市场的现实。购买糟糕的投资可能会赔钱，但在错误的时间购买优质的投资也可能会造成损失。就金融市场而言，赚钱和赔钱的可能性是无穷无尽的。除非您的经纪账户中的所有资金都是未投资的现金，否则您就有亏损的风险。然而，另一种看待这一问题的方式是，充满未投资现金的经纪账户也没有赚钱的风险。您可以使用资产配置和多元化等策略来降低亏损风险，但如果不消除获得可观回报的机会，就永远无法完全消除亏损风险。
我可以在没有经纪人的情况下购买股票吗？
是的，您实际上可以在没有经纪人的情况下购买股票，但这现在并不常见。一些公司仍然提供直接股票购买计划，允许您直接从公司购买股票。公司根据内部规则管理这些计划，有些仅向公司员工开放。您需要联系公司，了解他们是否提供直接股票购买计划以及条款和条件。这些计划最初帮助投资者避免了经纪费用，但零费用的在线折扣经纪商的崛起消除了这一障碍，使得直接股票购买计划在某种程度上成为了历史。
投资和交易的区别
另一件需要考虑的重要事情是投资和交易之间的区别。当人们谈论投资时，他们通常指的是购买资产并长期持有。投资的目标是逐步积累财富并实现您的退休目标。相反，交易涉及在短期（例如每日或每月）内最大化回报的短期策略。通常认为交易比投资风险更大。
在选择在线经纪商之前，所有这些因素都值得考虑。您想交易还是投资？您是否想要一个出色的移动应用程序来随时随地检查您的投资组合？您希望投资哪些类型的资产？回答这些问题并不总是那么容易。有关如何选择经纪人的更多支持，您可以查看我们的股票经纪人选择指南。一旦您决定选择经纪人，您还可以查看我们的开设经纪账户指南。
方法
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