由於可用的選擇多種多樣，選擇經紀人可能很困難。儘管競爭促使許多經紀商爲常用交易資產提供免費服務，但評估這些平臺的投資者仍會發現在可用性、交易技術、賬戶功能等方面存在重大差異。完成所有這些可能是一項艱鉅的任務，因此我們已經爲您完成了大部分工作。我們對這些美國經紀商進行了全面的審查流程，其中包括實際研究，以確定行業中最好的交易平臺。
最佳在線經紀賬戶和交易平臺：
富達投資：整體最佳
4.8
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- 賬戶最低限額：$0
- 費用：股票/ETF 交易 0 美元，期權交易 0 美元加 0.65 美元/合約
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爲什麼我們選擇它
由於其以客戶爲中心的方法，富達連續多年成爲我們最好的整體經紀賬戶。其他經紀商正在縮小差距，但富達仍然是我們投資者的整體選擇。除了拒絕支付訂單流費用外，富達還保持較低的成本，提供卓越的工具來幫助投資者管理和分析其投資組合，並不斷改進其平臺，使投資者和交易者的事情變得更容易。其中一個例子是富達將未投資的現金投入貨幣市場基金，這爲客戶的投資組合提供了另一種適度回報的來源。富達還擁有出色的訂單執行能力，並將股票貸款計劃的收入分享給客戶。這些功能，加上富達致力於降低客戶成本並提高回報的承諾，是其繼續被我們評選爲最佳整體在線經紀公司的關鍵原因。
優點
86.17% 的富達訂單執行價格優於全國最佳買價或賣價
強大的研究和資產掃描儀
現金自動轉入貨幣市場基金
豐富的教育產品
缺點
您可能需要使用 Fidelity 的網絡平臺和 Active Trader Pro 來訪問您需要的工具和研究
非美國公民或居民不能開設賬戶
德美利證券：最適合初學者
4.5
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- 賬戶最低限額：$0
- 費用：免費股票、ETF 和每條期權交易佣金。每份期權合約 0.65 美元。
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爲什麼我們選擇它
德美利證券在投資者教育方面的優勢自然而然地使 TDA 成爲新投資者進入市場最順利的途徑之一。當然，有些經紀商做得更便宜或更華麗，但德美利證券擁有資源、產品範圍和支持，可以幫助新投資者在長期內變得更好。選擇德美利證券經紀賬戶的主要因素包括擴展的學習途徑，涵蓋從初級投資到高級交易的所有內容，以及無需做出任何承諾即可在平臺上進行紙面交易的能力。德美利證券 (TD Ameritrade) 爲成爲新投資者選擇的經紀賬戶提供了一個非常令人信服的理由，因爲它成功地成爲一個全面而強大的平臺，但又不會讓人不知所措。
優點
廣泛的教育部分，提供專爲初學者設計的學習路徑
移動和網絡上的儀表板，客戶可以快速訪問帳戶詳細信息
適合各類投資者和交易者的一系列交易平臺和投資選擇
缺點
您可能必須使用多個平臺才能使用您喜歡的工具
賬戶類型種類繁多，選擇正確的賬戶類型具有挑戰性
除非您將現金轉入貨幣市場基金，否則您未投資的現金的利率微乎其微
德美利證券：最佳移動應用程序
4.5
- 賬戶最低限額：$0
- 費用：免費股票、ETF 和每條期權交易佣金。每份期權合約 0.65 美元。
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爲什麼我們選擇它
德美利證券擁有兩款應用程序，它們共同構成了最佳的整體移動應用程序產品。 thinkorswim 移動應用程序旨在讓交易者輕鬆管理現有頭寸並開設新頭寸。該移動應用程序的工作流程直觀且強大，足以用作主要交易平臺，這可能會催生一代只使用應用程序的交易者，他們從不接觸更強大的可下載版本。您可能會發現標準的德美利證券應用程序優於完整的網站，因爲它將整個體驗簡化爲必需的，同時將所有其他功能嵌套到一個方便的移動包中。
優點
德美利證券移動版上的移動交易比網站更加簡化
在這兩款應用程序中，通過移動設備上的圖表進行交易都很簡單
雙應用程序可讓您選擇最適合您需求的一款
缺點
一些工具僅在一個平臺上找到
賬戶類型種類繁多，選擇正確的賬戶類型具有挑戰性
無零碎股份
tastyworks：最佳期權經紀商
3.8
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- 賬戶最低限額：$0
- 費用：股票交易 0.00 美元，開倉期權交易 1.00 美元，平倉交易 0.00 美元
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爲什麼我們選擇它
在交易期權合約方面，Tastyworks 在價格上仍然非常有競爭力。儘管如此，我們選擇它作爲期權交易者的最佳經紀商的原因是其靈活的工具、教育內容和直觀的平臺。 Tastyworks 不是您開始進行期權交易的經紀商，而是您在決定期權交易就是您想做的所有事情後最終選擇的經紀商。 Tastyworks 針對此任務進行了優化，這是其他經紀商很少有的。期權交易者將在交易期間找到他們所需的所有工具和分析，並且他們可以利用休息時間消費與期權相關的內容，爲下一個交易做好準備。
優點
您需要的所有選項工具
圖表針對期權進行了調整，使您能夠分析組合頭寸的風險狀況
精彩的原創內容庫，以選項爲中心
缺點
如果您來美味工廠交易期權以外的東西，那麼您來錯地方了
沒有固定收益交易（包含債券的 ETF 除外）
額外的投資組合分析需要在安靜基金會（Quiet Foundation）設立一個賬戶，該基金會也是美味貿易帝國的一部分
富達：最佳低成本經紀商
4.8
- 賬戶最低限額：$0
- 費用：股票/ETF 交易 0 美元，期權交易 0 美元加 0.65 美元/合約
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爲什麼我們選擇它
去年，我們重新評估了成爲我們最好的低成本在線經紀公司的意義。有些在線經紀商的交易成本幾乎爲零。過去，即使經紀商的資產範圍有限、缺乏有用的工具或交易平臺薄弱，或者可能三者兼而有之，只要價格足夠便宜，這就是過去放棄這一類別所需的全部。我們調整了評分，以尋找與交付價值相比的低成本。雖然這種數據處理方法最終讓富達（我們最好的整體經紀商）名列前茅，但戰勝實力強勁的競爭對手的制勝因素是閒置現金的現金管理選項以及整合外部賬戶的出色投資組合分析工具。如果您不交易大量期權，並且不需要期貨或加密貨幣，那麼富達將爲您提供最划算的選擇。
優點
總體成本低，並且沒有許多常見費用
強大的賬戶管理選項，包括貨幣市場基金的全面計劃
透明的定價披露
卓越的執行質量
缺點
沒有未來、商品或加密貨幣
僅適用於美國居民
現場經紀人協助需支付高額費用（32.95 美元）
盈透證券：最適合高級交易者
4.6
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- 賬戶最低限額：$0
- 費用：專業平臺最高每股 0.005 美元或交易價值的 1%，IBKR Lite 最高爲 0 美元
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爲什麼我們選擇它
盈透證券（IBKR）仍然是我們高級日內交易者的首選，並持續多年。在這一類別中，我們假設高級日內交易者願意引入第三方解決方案來彌補回溯測試和自動化方面的任何差距，以換取IBKR的國際交易所、易於借用名單上的廣泛股票選擇以及令人難以置信的回報。低保證金率。自 2022 年 4 月起，專注於加密貨幣的高級日間交易者現在可以參與直接硬幣交易，其他人都會發現盈透證券擁有他們所需的所有資產、覆蓋範圍和工具，以及非常有吸引力的保證金率。盈透證券是整體上最好的交易平臺之一，因此它非常適合高級交易者。
優點
卓越的訂單執行
針對各種可能情況的應急訂單
低保證金利率
加密貨幣加入了一長串可交易資產的行列
缺點
IBKR 的 SmartRouter 不適用於 IBKR Lite 客戶
TWS 可能需要一些時間來學習
無需對自定義交易算法或自動交易進行回溯測試
盈透證券：最適合國際交易
4.6
- 賬戶最低限額：$0
- 費用：專業平臺最高每股 0.005 美元或交易價值的 1%，IBKR Lite 最高爲 0 美元
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爲什麼我們選擇它
盈透證券沒有被我們評選爲最佳國際交易在線經紀商的危險。盈透證券在這一類別中佔據主導地位，僅僅是因爲它能夠進入 33 個國家的 150 個市場——所有這些市場都可以通過一個賬戶進行訪問。此外，除了經紀商強大的訂單選擇和交易工具之外，盈透證券還讓您能夠交易 115 個不同貨幣對的 23 種貨幣。其廣度和深度相結合，使交易者能夠以目前其他經紀商無法比擬的方式跨市場和資產類別建立頭寸。如果您對國際交易感興趣，盈透證券爲您提供可用於開拓全球市場的最佳經紀賬戶之一。
優點
盈透證券的市場覆蓋範圍和資產種類無與倫比
交易者工作站（TWS）是一款功能強大、高度定製化的工具
直接接入全球交易所，24小時交易
缺點
IBKR 上的國際交易最好通過 TWS 進行，這對於非交易者來說可能會令人生畏
盈透證券的收費定價結構是分層的，可能會令人困惑（儘管費用並不高）
嘉信理財：最適合 ETF
4.7
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- 賬戶最低限額：$0
- 費用：免費股票和 ETF 交易，每份期權合約 0.65 美元
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爲什麼我們選擇它
嘉信理財是一家提供全方位服務的投資公司，在我們的許多評分類別中均排名靠前。施瓦布經常在我們的類別中名列前三，只是被稍微更集中的產品擠掉了。儘管如此，當談到 ETF 時，嘉信理財仍然是我們的首選。這在很大程度上取決於其 ETF 篩選器的優勢及其整體產品的總體質量，包括針對日常投資者的 ETF 投資和投資組合分析工具的教育。嘉信理財使 ETF 的投資過程變得簡單，同時仍然爲希望在做出決定之前進行深度瞭解的投資者提供出色的研究和多標準篩選。所有這些因素結合在一起，使嘉信理財 (Charles Schwab) 成爲 ETF 投資者的最佳經紀賬戶。
優點
StreetSmart Edge ETF 篩選器具有 150 多個篩選標準
StreetSmart Edge 平臺可定製且強大
總體而言，嘉信理財是一家超越 ETF 特定功能的優秀經紀商
缺點
爲了獲得最好的 ETF 篩選器，投資者需要通過 StreetSmart Edge
除了 ETF 之外，嘉信理財的期權價格可能有點貴，而期貨則通過單獨的平臺進行交易——如果您打算交易這些資產，請記住這一點
最終判決
最終，選擇最好的經紀平臺取決於您現在作爲投資者的身份以及您未來希望成爲什麼類型的投資者。一旦您回答了這些基本問題，我們的排名可以幫助您縮小範圍。例如，如果您剛剛開始成爲一名有抱負的期權交易者，那麼通過查看我們爲期權交易者精選的內容可能會更好，而不是瀏覽針對初學者的一般最佳選擇。然而，隨着您作爲投資者的成長，您可能還會發現您的目標和進入市場的方式已經發生了變化——也許您想要一個擁有更多資產和交易所的更強大的平臺，或者您可能希望簡化事情並採取更被動的方式方法。經紀領域競爭激烈的最大好處是，有很多經紀商能夠提供滿足您需求的解決方案，無論這些需求如何隨着時間的推移而變化。
| 比較最佳在線經紀商 | ||||
|---|---|---|---|---|
| 公司 | 類別 | 雅虎財經評級 | 賬戶最低限額 | 基本費用 |
| 富達投資 | 最佳整體和最佳低成本 | 4.8 | $0 | 股票/ETF 交易爲 0 美元，期權交易爲 0 美元加 0.65 美元/合約 |
| 德美利證券 | 最適合初學者和最佳移動應用程序 | 4.5 | $0 | 股票/ETF 交易爲 0 美元，期權交易爲 0 美元加 0.65 美元/合約 |
| 美味作品 | 最適合的選擇 | 3.8 | $0 | 股票/ETF 交易 0 美元，期權交易開倉 1.00 美元，平倉 0 美元 |
| 盈透證券 | 最適合高級交易者和最適合國際交易 | 4.6 | $0 | IBKR Lite 爲 0 美元，Pro 平臺每股最高 0.005 美元或交易價值的 1% |
| 嘉信理財 | 最適合 ETF | 4.8 | $0 | 股票/ETF 交易爲 0 美元，期權交易爲 0 美元加 0.65 美元/合約 |
您應該如何選擇經紀賬戶？
選擇在線經紀商時，您必須考慮作爲投資者或交易者的即時需求。如果您是初學者，您可能需要一位擁有有關股票市場和其他金融市場的豐富教育材料的經紀人。這是德美利證券成爲我們初學者首選的關鍵原因之一。許多經紀商還允許在爲賬戶注資之前進行模擬交易，讓您有機會了解平臺、採樣可用資產並測試交易體驗，而無需冒真實資本的風險。
什麼是在線經紀賬戶及其運作方式？
經紀賬戶是一種金融賬戶，其功能類似於您在銀行開設的賬戶。通過經紀賬戶，您可以將資金存入投資公司（經紀公司）。這通常是通過從您現有的銀行賬戶轉賬來完成的。將資金添加到您的經紀賬戶後，您可以使用經紀交易平臺將資金投入到市場中。您用現金購買的資產可以是該經紀公司提供的任何資產，包括股票、債券、ETF，甚至加密貨幣。
您的在線經紀賬戶將顯示您的持股（您購買的資產）以及您的現金餘額（您的購買力）。如果您投資的東西會增值，您可以將其出售，利潤將存入您的在線經紀賬戶。從那裏，您可以進行另一筆交易，甚至可以將資金轉入您的常規銀行賬戶以在其他地方使用。一些經紀賬戶甚至允許您從未投資的現金中賺取利息。
您需要多少錢才能開始投資？
開始投資金融市場不再有真正的最低限額。許多經紀商提供的賬戶沒有最低限額要求，並且可以獲取零碎股票，因此您可以開始用任意金額的資金進行投資。然而，如果您沒有大量資金進行投資，則會影響您進入市場的方式。儘管您可以投資 1 美元購買特定股票的零碎股份，但在資本有限的情況下，更好的方法是使用 ETF。例如，指數跟蹤 ETF比單一公司股票提供了更大的多元化，因爲 ETF 的每一股（和部分股票）都複製了由許多不同行業的許多公司組成的指數。您還可以考慮使用期權來通過對市場或特定股票的定向押注來槓桿化您的美元，但這是一種最適合風險資本的策略，而不是您有限的投資資本的全部。
當進行小額投資時，一致性是積累財富的關鍵。如果您能夠定期向市場投入一定數量的資金（甚至每週 10 美元），您將會驚訝於市場增長的速度。這種一致性還有助於平滑市場效應，因爲隨着市場的上漲和下跌，您將在逢低和高峯時買入。
您可以用少量資金進行投資嗎？
許多在線經紀商允許小額最低存款，這對於資金有限的人來說是一個很好的選擇。賬戶最低限額（如果有）顯示在我們評論的頂部，以及我們爲不同類型投資者選擇的最佳平臺中。如果您正在尋找有關有限資本投資的更一般性指導，請查看我們關於小預算明智投資的文章。
經紀商提供移動平臺嗎？
一些在線經紀商擁有令人難以置信的移動應用程序，提供幾乎所有桌面經紀商的功能。例如，期權交易者會發現 tastyworks 應用程序是 tastyworks 桌面平臺的簡化版本。德美利證券客戶可以選擇針對交易者的更強大的thinkorswim移動應用程序或針對不太活躍的投資者的標準德美利證券應用程序，每個應用程序的功能都針對目標用戶進行了調整。
您會在經紀賬戶中虧損嗎？
是的你可以。沒有風險就沒有回報，這是市場的現實。購買糟糕的投資可能會賠錢，但在錯誤的時間購買優質的投資也可能會造成損失。就金融市場而言，賺錢和賠錢的可能性是無窮無盡的。除非您的經紀賬戶中的所有資金都是未投資的現金，否則您就有虧損的風險。然而，另一種看待這一問題的方式是，充滿未投資現金的經紀賬戶也沒有賺錢的風險。您可以使用資產配置和多元化等策略來降低虧損風險，但如果不消除獲得可觀回報的機會，就永遠無法完全消除虧損風險。
我可以在沒有經紀人的情況下購買股票嗎？
是的，您實際上可以在沒有經紀人的情況下購買股票，但這現在並不常見。一些公司仍然提供直接股票購買計劃，允許您直接從公司購買股票。公司根據內部規則管理這些計劃，有些僅向公司員工開放。您需要聯繫公司，瞭解他們是否提供直接股票購買計劃以及條款和條件。這些計劃最初幫助投資者避免了經紀費用，但零費用的在線折扣經紀商的崛起消除了這一障礙，使得直接股票購買計劃在某種程度上成爲了歷史。
投資和交易的區別
另一件需要考慮的重要事情是投資和交易之間的區別。當人們談論投資時，他們通常指的是購買資產並長期持有。投資的目標是逐步積累財富並實現您的退休目標。相反，交易涉及在短期（例如每日或每月）內最大化回報的短期策略。通常認爲交易比投資風險更大。
在選擇在線經紀商之前，所有這些因素都值得考慮。您想交易還是投資？您是否想要一個出色的移動應用程序來隨時隨地檢查您的投資組合？您希望投資哪些類型的資產？回答這些問題並不總是那麼容易。有關如何選擇經紀人的更多支持，您可以查看我們的股票經紀人選擇指南。一旦您決定選擇經紀人，您還可以查看我們的開設經紀賬戶指南。
方法
雅虎財經致力於爲投資者提供公正、全面的在線經紀商評論和評級。我們的評論是對在線經紀商平臺各個方面進行數月評估的結果，包括用戶體驗、交易執行質量、平臺上可用的產品、成本和費用、安全性、移動體驗和客戶服務。我們根據我們的標準建立了一個評級量表，收集了數千個數據點，並將其納入我們的星級評分系統。