投资银行的主要职能之一是充当希望通过发行证券筹集资金的公司与愿意提供资金以换取证券的个人或机构投资者之间的中介。投资银行家处理这些交易的各个方面。
投资银行家做什么的？
投资银行家就发行何种证券（例如股票或债券）以及发行方式、时间和价格向公司提供建议。他们还处理与投资者的证券配售，这一过程称为承销。除了与私营和上市公司合作外，投资银行家还承销市政债券和其他类型的债务证券。
除了公司融资活动，投资银行家还处理各种其他复杂的金融交易。例如，投资银行家可以通过向潜在交易双方的参与方提供建议和其他相关服务来帮助促进公司并购(M&A)。他们可以协助并购客户进行公司估值、战略制定和交易谈判。如果最终交易需要发行新的债务或股票，投资银行家也可能参与融资。
要点
- 投资银行促进希望通过发行证券来筹集资金的公司与愿意为证券支付费用的投资者之间的交易。
- 投资银行家处理融资问题，包括帮助公司选择发行什么类型的证券，或将这些证券交给投资者，也称为承销。
- 投资银行家还帮助完成并购，包括公司估值、战略制定和交易敲定。
什么是典型的职业道路？
许多投资银行家在他们还是本科生的时候就参加了投资银行的实习，从而开始了这个行业。虽然进入该领域不需要实习，但这是一个很好的入门方式。
获得学士学位后，可以作为投资银行分析师开始在该领域工作，为更高级的员工进行研究并制作分析报告。在财富管理公司、银行、对冲基金或其他金融机构担任金融分析师也是开始积累经验的好方法。
通常，凭借多年的经验和良好的业绩记录，分析师通常可以进入初级职位，担任助理投资银行家。这个职位也可能适用于具有硕士学位和强大的简历但很少有投资银行经验的高素质候选人。
大多数新员工都接受了长达两个月的大量在职培训。初级投资银行家最终会参与投资银行业务的大部分方面，包括大型金融交易的规划、结构和执行。凭借良好的表现，初级银行家可以升任高级职位，从头到尾监督交易。
什么类型的教育最常见？
学士学位是担任投资银行家所需的最低学历。该领域的入门级分析师职位通常对学士学位毕业生开放，并且有可能在许多投资银行没有硕士学位的情况下继续担任高级银行家角色。但是，硕士学位在这个行业的中高级员工中非常普遍，因为它有助于为职业发展铺平道路。在一些投资银行，进入投资银行家职业轨道需要硕士学位。
高盛、摩根大通、美国银行、摩根士丹利和花旗集团是世界上最大的五家投资银行。
大多数投资银行更喜欢金融、会计、工商管理和其他商业学科的学位。如果候选人拥有工商管理、金融或其他高度相关科目的硕士学位，则本科学位科目在招聘过程中的影响较小。强烈推荐金融、经济和数学课程。
需要哪些认证？
很少需要专业认证才能开始投资银行业务或晋升为高级职位。也就是说，由 CFA 协会授予的特许金融分析师(CFA) 称号可能会在就业市场上起到推动作用。该专业名称通常被认为是投资领域专业人士最重要的认证。它适用于具有至少四年合格经验的投资分析师和其他类型的金融分析师。考生必须通过三门考试才能获得该称号。
投资银行家必须从金融业监管局 (FINRA) 获得适当的许可，金融业监管局是负责在美国运营的证券公司和经纪人的监督机构。由于许可流程需要雇佣公司的赞助，投资银行职业轨道的专业人士通常在被录用后完成许可要求。许多投资银行家需要 63系列和 79 系列许可证，但要求可能因工作而异。