投資銀行的主要職能之一是充當希望通過發行證券籌集資金的公司與願意提供資金以換取證券的個人或機構投資者之間的中介。投資銀行家處理這些交易的各個方面。
投資銀行家做什麼的？
投資銀行家就發行何種證券（例如股票或債券）以及發行方式、時間和價格向公司提供建議。他們還處理與投資者的證券配售，這一過程稱爲承銷。除了與私營和上市公司合作外，投資銀行家還承銷市政債券和其他類型的債務證券。
除了公司融資活動，投資銀行家還處理各種其他複雜的金融交易。例如，投資銀行家可以通過向潛在交易雙方的參與方提供建議和其他相關服務來幫助促進公司併購(M&A)。他們可以協助併購客戶進行公司估值、戰略制定和交易談判。如果最終交易需要發行新的債務或股票，投資銀行家也可能參與融資。
摘要
- 投資銀行促進希望通過發行證券來籌集資金的公司與願意爲證券支付費用的投資者之間的交易。
- 投資銀行家處理融資問題，包括幫助公司選擇發行什麼類型的證券，或將這些證券交給投資者，也稱爲承銷。
- 投資銀行家還幫助完成併購，包括公司估值、戰略制定和交易敲定。
什麼是典型的職業道路？
許多投資銀行家在他們還是本科生的時候就參加了投資銀行的實習，從而開始了這個行業。雖然進入該領域不需要實習，但這是一個很好的入門方式。
獲得學士學位後，可以作爲投資銀行分析師開始在該領域工作，爲更高級的員工進行研究並製作分析報告。在財富管理公司、銀行、對沖基金或其他金融機構擔任金融分析師也是開始積累經驗的好方法。
通常，憑藉多年的經驗和良好的業績記錄，分析師通常可以進入初級職位，擔任助理投資銀行家。這個職位也可能適用於具有碩士學位和強大的簡歷但很少有投資銀行經驗的高素質候選人。
大多數新員工都接受了長達兩個月的大量在職培訓。初級投資銀行家最終會參與投資銀行業務的大部分方面，包括大型金融交易的規劃、結構和執行。憑藉良好的表現，初級銀行家可以升任高級職位，從頭到尾監督交易。
什麼類型的教育最常見？
學士學位是擔任投資銀行家所需的最低學歷。該領域的入門級分析師職位通常對學士學位畢業生開放，並且有可能在許多投資銀行沒有碩士學位的情況下繼續擔任高級銀行家角色。但是，碩士學位在這個行業的中高級員工中非常普遍，因爲它有助於爲職業發展鋪平道路。在一些投資銀行，進入投資銀行家職業軌道需要碩士學位。
高盛、摩根大通、美國銀行、摩根士丹利和花旗集團是世界上最大的五家投資銀行。
大多數投資銀行更喜歡金融、會計、工商管理和其他商業學科的學位。如果候選人擁有工商管理、金融或其他高度相關科目的碩士學位，則本科學位科目在招聘過程中的影響較小。強烈推薦金融、經濟和數學課程。
需要哪些認證？
很少需要專業認證才能開始投資銀行業務或晉升爲高級職位。也就是說，由 CFA 協會授予的特許金融分析師(CFA) 稱號可能會在就業市場上起到推動作用。該專業名稱通常被認爲是投資領域專業人士最重要的認證。它適用於具有至少四年合格經驗的投資分析師和其他類型的金融分析師。考生必須通過三門考試才能獲得該稱號。
投資銀行家必須從金融業監管局 (FINRA) 獲得適當的許可，金融業監管局是負責在美國運營的證券公司和經紀人的監督機構。由於許可流程需要僱傭公司的贊助，投資銀行職業軌道的專業人士通常在被錄用後完成許可要求。許多投資銀行家需要 63系列和 79 系列許可證，但要求可能因工作而異。