您不必成为日常交易者即可利用外汇市场——每次您出国旅行并将您的钱兑换成外币时，您就是在参与外汇或外汇市场。事实上，外汇市场是安静的金融巨头，令其世界上所有其他资本市场相形见绌。

尽管这个市场规模庞大，但在交易货币时，概念很简单。让我们看一下所有外汇投资者都需要了解的一些基本概念。

外汇八大专业

不同于股票市场，投资者有数千只股票可供选择，在外汇市场你只需要关注八个主要经济体。这八个经济体及其货币非正式地称为 The Majors，构成了外汇交易的绝大部分。

这些经济体拥有世界上最大和最复杂的金融市场，其货币主导着外汇市场。例如，美元占所有外汇交易的 88.3%，欧元占 32.3%。较小的货币——澳大利亚元、加拿大元和新西兰元——被称为商品大宗货币，因为它们往往反映全球商品市场的变化。

通过严格关注这八个国家，我们可以利用金融市场上最具信誉和流动性的工具赚取利息收入。这些国家几乎每天都会发布经济数据，让投资者在评估每个国家及其经济的健康状况时保持领先地位。

预测价格变动

当您在外汇现货市场交易时，您实际上是在买卖两种标的货币。所有货币都是成对报价的，因为每种货币都相对于另一种货币进行估值。例如，如果欧元/美元对的报价为 1.2200，则意味着购买一欧元需要 1.22 美元。

最直接的外汇交易之一是押注现货市场或期货市场的未来货币走势。如果交易员认为欧盟的经济增长可能超过美国，他们可能会选择卖出美元以预期欧元走强。相反，认为美国将跑赢其他主要货币的人可能会出售其他货币以换取美元。

货币期货以同样的方式运作。在期货合约中，交易者同意在未来某个日期以预先约定的价格兑换货币。如果该日期的货币实际价格与期货价格不同，则其中一位交易者将获利。

外汇收益率和回报

在交易货币时，要记住的关键是收益率驱动回报。每种货币都有该国中央银行设定的利率。货币交易者可以根据他们卖出的货币和买入的货币的利率之间的差额产生利息。

这种动态允许使用最流行的外汇策略之一：套利交易。套利交易者不仅希望通过货币升值来赚钱，还希望通过货币之间的不同利率来赚钱。

例如，如果新西兰的利率为 8%，日本的利率为 0.5%，则决定做多新西兰元/日元货币对的交易者可以获得 8% 的年化利息。从那以后，他们将不得不为 7.5% 的净回报支付 0.5%。

在外汇交易中使用杠杆

外汇市场还提供巨大的杠杆——通常高达 100:1——这意味着您可以用低至 100 美元的资本控制价值 10,000 美元的资产。相比之下，股票交易者的杠杆限制为 2:1 。然而，杠杆是一把双刃剑：当你正确时它可以创造巨额利润，但当你错误时也可能产生巨大损失。

即使采用相对保守的 10:1 杠杆，纽元兑日元汇率 7.5% 的收益率也将转化为 75% 的年回报率。因此，如果您使用价值 5,000 美元的股权持有 100,000 个单位的新西兰元/日元头寸，您每天将赚取 9.40 美元的利息。

仅仅 10 天后就有 94 美元的利息，或每年 3,760 美元——当然，除非新西兰元贬值，导致交易者失去所有抵押品。相比之下，银行储蓄账户将提供最低限度的利息，但它是无风险的。

杠杆的使用加剧了任何类型的市场波动。但是，可以通过使用止损来限制这些损失。此外，几乎所有的外汇经纪商都提供保证金监控器的保护——这是一款监控您的头寸并在违反保证金要求时自动清算头寸的软件。此过程可确保您的账户永远不会出现负余额，并且您的风险将仅限于您账户中的金额。

如何通过套利交易取胜

套利交易成功的关键不仅仅是将高利率货币与低利率货币配对。观察点差如何变化更为重要：成功的套利交易者会将利率上升的货币与利率下降的货币配对。

这需要对相关国家的基本经济有很好的了解。一般来说，表现良好、经济增长强劲、通胀上升的国家可能会提高利率以抑制通胀和控制增长。

进行交易的最有利可图的方式不仅受益于积极且不断增长的收益率，而且还具有升值潜力。这很重要，因为正如货币升值可以增加您的套利交易收益的价值一样，货币贬值可以抹去您的所有套利交易收益——然后是一些.

结论

由于电子交易网络的广泛使用，外汇交易现在比以往任何时候都更容易获得。世界上最大的金融市场为花时间了解它并学习如何降低交易风险的投资者提供了巨大的机会。

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