几天前，金融行为监管局 (FCA) 因希望在一份官方且非常直截了当的声明中明确表示 FTX 不允许在英国运营而成为头条新闻。

几天前，监管机构表示：

“几乎所有在英国提供、推广或销售金融服务或产品的公司和个人都必须获得我们的许可或注册。我们认为这家公司可能会在未经我们授权的情况下在英国提供金融服务或产品。”

正是因为 FTX 是英国人民最喜欢的交易所之一，有关它的警告必然会引发反应，这一消息在很短的时间内就传遍了金融和加密世界。

FCA：FTX 在英国的业务

加勒比交易平台FTX拥有100 亿美元的日交易量和超过 100 万用户，已经在许多英国人中流行起来，他们更喜欢它的美国表亲 Coinbase 和 Binance 进行加密交易。

Sam Bankman Fried 是位于巴哈马但来自安提瓜和巴布达的平台的联合创始人，尚未获得在查理三世陛下王国境内开展服务的必要批准，但许多投资者已经更喜欢它.

根据首席执行官兼前律师Martin Cheek的说法，监管机构所做的无非是英国 FCA 明确表示要加大在加密领域的努力。

至少可以说是奇怪的时机，这一消息是在 FCA 为数字资产招聘更多员工、发布执法指令并与英国政府合作通过有关该主题的法案之际发布的。

在此期间，除其他外，最重要的一个数字充分说明了英国的情况，用于加密货币的资金达到 318 亿英镑，即337 亿美元。

一位领先的反洗钱专家警告说，英国金融行为监管局暂停 FTX 交易所是对更广泛控制的公然声明。

AML 的首席执行官Sam Bankman-Friend为 FTX 辩护，认为 FCA 本质上是在指责 FCA，因为它非常清楚自己无权谈论公平，因为它正在呼吁英国和全体人民王国避免使用交易所。

FCA 想明确指出，由于 FTX 尚未获得运营授权，因此在出现欺诈性资金损失或各种违约的情况下，国家不会进行干预以帮助客户。

至于 FTX 平台的偿付能力，在英国和非欧盟账户持有人最终可能遇到的任何问题之后，监管机构 (FCA) 明确指出：

“您将无法使用金融监察员服务或受到金融服务补偿计划 (FSCS) 的保护，因此如果出现问题，您不太可能拿回您的钱。”

加密交易者的权限类型

软件提供商 AML SmartSearch 的董事总经理 Martin Cheek 认为，加密公司应该制定流程，以便它们可以像已经受到监管一样运作，以避免金融行为监管局的十字准线。

SmartSearch AML 是一家 AML 软件提供商，其验证平台除其他外，对英国皇冠进行零售和企业搜索，还针对国际市场进行全球自行触发的处罚（在这种情况下在王国境内）如果参数被认为不合适。

在英国和国际上验证个人和公司的能力是该公司独有的；该过程是通过浏览器或 API 进行的，具有全面的制裁、PEP 和不良媒体筛选以及持续监控，即使在获得授权之后也是如此。

SmartSearch 的技术为大约 5,50 家无与伦比的公司和超过 50,000 名用户提供用户体验，使他们能够遵守最新的 AML 法规并履行 AML、客户尽职调查 (CDD) 和了解您的客户 (KYC) 合规义务。

无需客户提供身份证明文件，SmartSearch 的自动验证对用户和他们的最终客户来说都更加方便，从开始到完成单个 AML 检查只需两秒钟，而且无需提供身份证明文件。

“虽然长期以来这一直是一个有争议的话题，但高水平的欺诈和犯罪活动似乎促进了空间内越来越多的监管和改革运动。无论是任命新的数字资产和授权人员以加快和加强流程，关闭未经授权的加密 ATM，还是公开调用 FTX 之类的设备，FCA 无疑在英国处于领先地位。因此，虽然目前许可企业的数量可能有限，但很明显，这些努力正在迅速扩大。我们只能希望这些努力能够尽快教育那些无法向未注册公司提供充分保障的最终用户打击金融犯罪已经到位。

随着越来越多的公司从事加密货币交易并接受数字货币作为支付方式，他们必须将其视为现金，并意识到与洗钱和严重金融犯罪相关的风险。这意味着加强尽职调查和严格筛选是识别个人和原始资金来源的必要条件。”

Martin 公司的软件被许多加密货币公司使用，包括欧洲最大的汽车加密货币市场 AutoCoinCars。

为了确保加密货币客户和经销商的合法性，公司使用与公司资源和公司已持有的数据相关的专有技术。

马丁补充说。

“为了满足这个充满活力但充满挑战的数字市场的需求，企业需要一个完整的数字解决方案，以帮助减轻潜在的风险和沉重的合规负担。”