幾天前，金融行爲監管局 (FCA) 因希望在一份官方且非常直截了當的聲明中明確表示 FTX 不允許在英國運營而成爲頭條新聞。

幾天前，監管機構表示：

“幾乎所有在英國提供、推廣或銷售金融服務或產品的公司和個人都必須獲得我們的許可或註冊。我們認爲這家公司可能會在未經我們授權的情況下在英國提供金融服務或產品。”

正是因爲 FTX 是英國人民最喜歡的交易所之一，有關它的警告必然會引發反應，這一消息在很短的時間內就傳遍了金融和加密世界。

FCA：FTX 在英國的業務

加勒比交易平臺FTX擁有100 億美元的日交易量和超過 100 萬用戶，已經在許多英國人中流行起來，他們更喜歡它的美國表親 Coinbase 和 Binance 進行加密交易。

Sam Bankman Fried 是位於巴哈馬但來自安提瓜和巴布達的平臺的聯合創始人，尚未獲得在查理三世陛下王國境內開展服務的必要批准，但許多投資者已經更喜歡它.

根據首席執行官兼前律師Martin Cheek的說法，監管機構所做的無非是英國 FCA 明確表示要加大在加密領域的努力。

至少可以說是奇怪的時機，這一消息是在 FCA 爲數字資產招聘更多員工、發佈執法指令並與英國政府合作通過有關該主題的法案之際發佈的。

在此期間，除其他外，最重要的一個數字充分說明了英國的情況，用於加密貨幣的資金達到 318 億英鎊，即337 億美元。

一位領先的反洗錢專家警告說，英國金融行爲監管局暫停 FTX 交易所是對更廣泛控制的公然聲明。

AML 的首席執行官Sam Bankman-Friend爲 FTX 辯護，認爲 FCA 本質上是在指責 FCA，因爲它非常清楚自己無權談論公平，因爲它正在呼籲英國和全體人民王國避免使用交易所。

FCA 想明確指出，由於 FTX 尚未獲得運營授權，因此在出現欺詐性資金損失或各種違約的情況下，國家不會進行干預以幫助客戶。

至於 FTX 平臺的償付能力，在英國和非歐盟賬戶持有人最終可能遇到的任何問題之後，監管機構 (FCA) 明確指出：

“您將無法使用金融監察員服務或受到金融服務補償計劃 (FSCS) 的保護，因此如果出現問題，您不太可能拿回您的錢。”

加密交易者的權限類型

軟件提供商 AML SmartSearch 的董事總經理 Martin Cheek 認爲，加密公司應該制定流程，以便它們可以像已經受到監管一樣運作，以避免金融行爲監管局的十字準線。

SmartSearch AML 是一家 AML 軟件提供商，其驗證平臺除其他外，對英國皇冠進行零售和企業搜索，還針對國際市場進行全球自行觸發的處罰（在這種情況下在王國境內）如果參數被認爲不合適。

在英國和國際上驗證個人和公司的能力是該公司獨有的；該過程是通過瀏覽器或 API 進行的，具有全面的制裁、PEP 和不良媒體篩選以及持續監控，即使在獲得授權之後也是如此。

SmartSearch 的技術爲大約 5,50 家無與倫比的公司和超過 50,000 名用戶提供用戶體驗，使他們能夠遵守最新的 AML 法規並履行 AML、客戶盡職調查 (CDD) 和了解您的客戶 (KYC) 合規義務。

無需客戶提供身份證明文件，SmartSearch 的自動驗證對用戶和他們的最終客戶來說都更加方便，從開始到完成單個 AML 檢查只需兩秒鐘，而且無需提供身份證明文件。

“雖然長期以來這一直是一個有爭議的話題，但高水平的欺詐和犯罪活動似乎促進了空間內越來越多的監管和改革運動。無論是任命新的數字資產和授權人員以加快和加強流程，關閉未經授權的加密 ATM，還是公開調用 FTX 之類的設備，FCA 無疑在英國處於領先地位。因此，雖然目前許可企業的數量可能有限，但很明顯，這些努力正在迅速擴大。我們只能希望這些努力能夠儘快教育那些無法向未註冊公司提供充分保障的最終用戶打擊金融犯罪已經到位。

隨着越來越多的公司從事加密貨幣交易並接受數字貨幣作爲支付方式，他們必須將其視爲現金，並意識到與洗錢和嚴重金融犯罪相關的風險。這意味着加強盡職調查和嚴格篩選是識別個人和原始資金來源的必要條件。”

Martin 公司的軟件被許多加密貨幣公司使用，包括歐洲最大的汽車加密貨幣市場 AutoCoinCars。

爲了確保加密貨幣客戶和經銷商的合法性，公司使用與公司資源和公司已持有的數據相關的專有技術。

馬丁補充說。

“爲了滿足這個充滿活力但充滿挑戰的數字市場的需求，企業需要一個完整的數字解決方案，以幫助減輕潛在的風險和沉重的合規負擔。”