財務顧問
註冊投資顧問 (RIA) 定義
- 什麼是註冊投資顧問 (RIA)？註冊投資顧問 (RIA) 是為客戶的投資提供建議並可能管理其投資組合的個人或公司。 RIA 在美國證券交易委員會 (SEC)或州證券管理機構註冊。 RIA 對其客戶負有信託義務，這意味著他們有基本義務始終且僅提供符合客戶最佳利益的投資建議。
財務顧問需要哪些執照？
- 雖然對財務顧問沒有特定的許可要求，但他們通常需要擁有各種證券許可才能銷售投資產品。顧問計劃銷售的特定產品以及他們獲得補償的方式決定了需要獲得哪些許可證。以下是美國財務顧問持有的幾種常見執照的概述。其中包括 6 系列、7 系列、63 系列和 65 系列許可證。
每個財務顧問都需要的資格
- 財務顧問是獨立工作的專業人士，或者受僱於金融公司，為客戶提供有關投資和金錢決策的指導。顧問通過向客戶收取交易佣金或管理賬戶的顧問費來賺錢。在過去的幾年裡，財務諮詢行業已經從典型的“股票經紀人”角色轉變為更全面的財務規劃方法。並非財務諮詢領域的每個人都具有相同的知識、背景或技能。
顧問需要了解的關於規則 3210 的內容
- 如果您是投資和金融界的新手，您應該了解一些組織，包括那些充當金融監管機構的組織。其中之一是金融業監管局(FINRA)。 FINRA 是一個非政府的獨立組織，幫助保護投資者並幫助維護市場誠信。簡而言之，FINRA 通過監督美國超過 624,000 家經紀自營商公司來保持金融市場的公平。
管理期貨簡介
- 當美國股市前景黯淡時，許多個人和機構投資者尋找另類投資機會。隨著投資者尋求分散到不同的資產類別，尤其是對沖基金，許多人正在轉向管理期貨作為解決方案。然而，關於這種另類投資工具的教育材料還不容易找到。所以在這裡，我們提供了一個有用的（盡職調查）關於這個主題的入門，讓你開始提出正確的問題。
分解金融證券牌照
- 因此，您決定出售投資。無論您想成為註冊代表(RR) 還是投資顧問，任一過程的第一步都是獲得適當的證券許可證。所需的許可證由幾個因素決定，例如要出售的投資類型、補償方法以及將提供的服務範圍。在本文中，我們將研究不同類型的許可，並向您展示如何確定哪種許可適合您。重點為了專業地推銷和銷售投資，個人必須獲得證券許可證。
關於限制性股票單位的知識
- 限制性股票單位 (RSU) 是一種基於股票的薪酬形式，用於獎勵員工。限制性股票單位將在未來某個時候歸屬，並且與股票期權不同，除非相關公司股票變得毫無價值，否則在歸屬時將具有一定價值。 RSU 可以是您客戶薪酬方案的重要組成部分。作為財務顧問，您的建議可以幫助客戶充分利用這部分薪酬。
信託定義
- 什麼是受託人？受託人是代表另一個人或多個人行事的個人或組織，將客戶的利益置於自己的利益之上，有責任保持誠信和信任。因此，作為受託人需要在法律和道德上受到約束，以便為他人的最佳利益行事。受託人可能對另一個人（例如孩子的法定監護人）的總體福祉負責，但任務通常涉及財務；例如，管理另一個人或一群人的資產。