財務顧問
認證離婚財務分析師 (CDFA) 定義
- 什麼是認證離婚財務分析師（CDFA）？註冊離婚財務分析師 (CDFA) 可利用稅法、資產分配以及短期和長期財務規劃方面的知識幫助夫妻及其律師達成公平的離婚協議。 CDFA 可以爲律師和夫婦提供與離婚相關的深入的財務分析和建議。
個人理財顧問
- 什麼是個人財務顧問？個人財務顧問是根據客戶的特定需求向客戶提供財務建議和服務的專業人士。個人財務顧問擁有專業知識和經驗，可以根據客戶的需求提供量身定製的解決方案，避免代價高昂的錯誤，降低風險，並提供符合客戶當前和未來目標的一整套服務和產品。一些財務顧問會根據他們的建議收取固定費用，而其他財務顧問則通過出售投資賺取佣金。
最佳投資組合平衡
- 平衡投資組合的最佳方式？沒有一個。那不是很容易嗎？同樣，沒有一種飲食適合所有人。根據您的身體脂肪構成和您想要實現的目標（增加耐力、增強肌肉、減肥），您應該攝入的蛋白質、脂肪和碳水化合物的比例可能會有很大差異。要點沒有一種投資組合適合所有投資者。
我應該投資還是還清抵押貸款？
- 10 年後 100,000 美元可以賺多少錢投資金額年回報率投資收益100,000 美元10 2% $22,019 美元100,000 美元10 5% $62,889 100,000 美元10 7% $96,715 100,000 美元10 10% $159,374 10 年內投資收益達 100,
尋找財務顧問或規劃師
- 正確處理財務狀況您可能已經注意到儲蓄、投資、財富價值最大化以及規劃安全、舒適的退休生活是多麼複雜和重要。如果是這樣，您可能會問自己如何找到財務規劃師或顧問以及爲什麼您可能需要他們。您可能也感受到了做出重大財務決定的壓力。
創辦財務規劃公司的技巧
- 爲什麼要開設自己的公司？無論您是一位想要擺脫暴虐老闆統治的資深理財規劃師，還是剛從大學畢業的菜鳥，創辦自己的金融服務公司的夢想可能都是一個讓您在下雨天也能起牀的願望。 。金錢、自主權、便利的辦公時間和社區內的認可都是這些的一部分，至少在我們的夢想中是這樣。事實上，創辦一家金融服務公司是一項艱鉅的工作。
您的客戶承擔風險的意願和能力如何？
- 在與個人客戶合作時，財務顧問必須考慮客戶承擔風險的意願和能力。每種情況都是不同的：一些富有的客戶可能不願意冒險，而那些資產較少的客戶可能渴望獲得高回報的機會。合適的投資組合應考慮投資者承擔一定風險水平的意願和能力。滿足這兩個標準至關重要。投資者還有必要了解風險的性質和可能的後果。
新金融產品是如何創造的
- 金融業非常擅長創造新產品並將其成功營銷給大衆。其中許多產品都取得了成功，爲投資者和提供這些產品的金融機構帶來了利潤。例如，共同基金和交易所交易基金。然而，其他產品要麼是徹頭徹尾的災難，要麼更糟，已經將世界推向了金融崩潰的邊緣。
SEC 表格 ADV 概述
- 什麼是 SEC 表格 ADV？表格 ADV 是專業投資顧問向美國證券交易委員會(SEC) 提交的必要文件，其中指定了投資風格、管理資產 (AUM) 和諮詢公司的主要官員。 ADV 表格必須每年更新一次，並作爲公共記錄提供給管理超過 2500 萬美元的公司。
財務顧問如何保護自己免受訴訟
- 不要攪動。避免未經授權的交易。不要僞造文件。不要提供虛假或誤導性信息。爲客戶保密。最重要的是，不要竊取或“借”客戶的錢。這些做法都是財務顧問的標準協議。但是，您需要遵守一些不太明顯的指導方針，這樣您就可以避免被起訴爲財務顧問。 2019 年，金融業監管局(FINRA) 收到 2,954 起投資者投訴。
顧問必須瞭解的職業責任保險
- 作爲提供人壽和金錢建議的金融專業人士，職業責任保險是金融顧問後端資源套件的重要組成部分。該產品可以與您的房主保險相提並論。你可能永遠不需要它，但如果你這樣做了，你會很高興擁有它。什麼是職業責任保險？這種專門的保險保護財務顧問免受其客戶指控的疏忽和其他索賠。
改革信託標準
- 儘管勞工部 (DOL) 的信託規則已被正式擱置，但金融部門的許多人仍在推動實施全行業的信託標準。 DOL 以及美國證券交易委員會 (SEC)、金融業監管局 (FINRA) 和幾位州檢察長都在尋求保護投資者和保持監管透明度的解決方案。
如何削減財務顧問費用
- 在理想的關係中，您和您的財務顧問都應該對您所支付的費用感到滿意。但是，如果您覺得自己付出的太多怎麼辦？也許你可以說服你的顧問同意降低他們的成本。在收費太高以致業務流失和收費太低以至於他們的服務似乎沒有價值之間存在平衡。讓我們來看看顧問通常會得到什麼報酬，你可以期待什麼樣的回報，以及降低價格標籤的可能方法。
什麼是註冊投資顧問？
- 什麼是註冊投資顧問？金融服務行業是一個瞬息萬變的職業環境。隨着消費者需求和願望的變化，從事資金管理的公司也在不斷髮展。註冊投資顧問(RIA) 管理高淨值個人和機構投資者的資產，並擔任投資領域的買方。他們必須在證券交易委員會 (SEC) 和他們經營所在的任何州註冊。
如何聘請退休顧問
- 可能日常生活中最被忽視的部分是退休。對一些人來說，退休還有幾十年的時間，爲什麼現在想呢？其他人可能會覺得他們在儲蓄方面遠遠落後，以至於情況毫無希望。兩者都不是真的。開始儲蓄幾乎永遠不會太晚。同樣正確：永遠不會太早。無論哪種方式，專業的退休顧問通常可以幫助您制定正確的路線並確定需要改進的意想不到的領域。
什麼時候應該聘請財務顧問？
- 什麼是財務顧問？老實說：並不是每個人都有時間或渴望成爲金融專家。儘管如此，如今，能夠管理個人和家庭財務變得越來越重要。不過，不要擔心。如果您希望有一個可以執行的簡單計劃，而不必經常擔心立法或經濟或金融產品的變化，那麼您可以考慮聘請財務顧問。重點摘要財務顧問或規劃師就財富管理和其他個人理財事宜向人們提供諮詢。
如何找到對 LGBTQ+ 友好的認證理財規劃師
- 如果您是 LGBTQ+ 社區的一員，那麼找到一位對 LGBTQ+ 友好的認證財務顧問既重要又具有挑戰性。總體而言，財務顧問並不是一個多元化的羣體。根據 JD Power 2019 年的一項研究，財務顧問的平均年齡爲 55 歲，20% 的財務顧問年齡在 65 歲或以上。
理財規劃師
- 什麼是財務規劃師？理財規劃師幫助客戶滿足他們當前的資金需求和長期財務目標。他們使用結構化的流程來引導客戶做出審慎的財務決策，以最大限度地發揮他們實現人生目標的潛力。利用他們在個人理財、稅收、預算和投資方面的知識——結合可以說明潛在結果的分析工具和數據——財務規劃師提出建議，幫助客戶做出明智的決策。
一攬子推薦定義
- 什麼是毯子推薦？一攬子推薦是金融專業人士或機構向所有客戶發送的買入或賣出建議。這種買賣特定證券或產品的建議以不加選擇的方式分發，無論特定資產是否理想，甚至是否與個人客戶的投資目標或風險承受能力相適應。重點摘要一攬子建議是金融實體在不考慮個體差異的情況下向所有客戶提供的建議。
您應該從財務顧問那裏獲得的道德標準
- 幾年前，美國個人投資者協會 (AAII) 進行了一項研究，以瞭解值得信賴的財務顧問。當被問及有多少人相信金融服務行業會以客戶的最大利益行事時，超過 1,900 名受訪者的回答如下（未經四捨五入誤差調整）： 17% 的受訪者“非常”或“有點”相信金融服務。 19% 的受訪者既不信任也不信任他們的顧問。