财务顾问
认证离婚财务分析师 (CDFA) 定义
- 什么是认证离婚财务分析师（CDFA）？注册离婚财务分析师 (CDFA) 可利用税法、资产分配以及短期和长期财务规划方面的知识帮助夫妻及其律师达成公平的离婚协议。 CDFA 可以为律师和夫妇提供与离婚相关的深入的财务分析和建议。
个人理财顾问
- 什么是个人财务顾问？个人财务顾问是根据客户的特定需求向客户提供财务建议和服务的专业人士。个人财务顾问拥有专业知识和经验，可以根据客户的需求提供量身定制的解决方案，避免代价高昂的错误，降低风险，并提供符合客户当前和未来目标的一整套服务和产品。一些财务顾问会根据他们的建议收取固定费用，而其他财务顾问则通过出售投资赚取佣金。
最佳投资组合平衡
- 平衡投资组合的最佳方式？没有一个。那不是很容易吗？同样，没有一种饮食适合所有人。根据您的身体脂肪构成和您想要实现的目标（增加耐力、增强肌肉、减肥），您应该摄入的蛋白质、脂肪和碳水化合物的比例可能会有很大差异。要点没有一种投资组合适合所有投资者。
我应该投资还是还清抵押贷款？
- 10 年后 100,000 美元可以赚多少钱投资金额年回报率投资收益100,000 美元10 2% $22,019 美元100,000 美元10 5% $62,889 100,000 美元10 7% $96,715 100,000 美元10 10% $159,374 10 年内投资收益达 100,
寻找财务顾问或规划师
- 正确处理财务状况您可能已经注意到储蓄、投资、财富价值最大化以及规划安全、舒适的退休生活是多么复杂和重要。如果是这样，您可能会问自己如何找到财务规划师或顾问以及为什么您可能需要他们。您可能也感受到了做出重大财务决定的压力。
创办财务规划公司的技巧
- 为什么要开设自己的公司？无论您是一位想要摆脱暴虐老板统治的资深理财规划师，还是刚从大学毕业的菜鸟，创办自己的金融服务公司的梦想可能都是一个让您在下雨天也能起床的愿望。 。金钱、自主权、便利的办公时间和社区内的认可都是这些的一部分，至少在我们的梦想中是这样。事实上，创办一家金融服务公司是一项艰巨的工作。
您的客户承担风险的意愿和能力如何？
- 在与个人客户合作时，财务顾问必须考虑客户承担风险的意愿和能力。每种情况都是不同的：一些富有的客户可能不愿意冒险，而那些资产较少的客户可能渴望获得高回报的机会。合适的投资组合应考虑投资者承担一定风险水平的意愿和能力。满足这两个标准至关重要。投资者还有必要了解风险的性质和可能的后果。
新金融产品是如何创造的
- 金融业非常擅长创造新产品并将其成功营销给大众。其中许多产品都取得了成功，为投资者和提供这些产品的金融机构带来了利润。例如，共同基金和交易所交易基金。然而，其他产品要么是彻头彻尾的灾难，要么更糟，已经将世界推向了金融崩溃的边缘。
SEC 表格 ADV 概述
- 什么是 SEC 表格 ADV？表格 ADV 是专业投资顾问向美国证券交易委员会(SEC) 提交的必要文件，其中指定了投资风格、管理资产 (AUM) 和咨询公司的主要官员。 ADV 表格必须每年更新一次，并作为公共记录提供给管理超过 2500 万美元的公司。
财务顾问如何保护自己免受诉讼
- 不要搅动。避免未经授权的交易。不要伪造文件。不要提供虚假或误导性信息。为客户保密。最重要的是，不要窃取或“借”客户的钱。这些做法都是财务顾问的标准协议。但是，您需要遵守一些不太明显的指导方针，这样您就可以避免被起诉为财务顾问。 2019 年，金融业监管局(FINRA) 收到 2,954 起投资者投诉。
顾问必须了解的职业责任保险
- 作为提供人寿和金钱建议的金融专业人士，职业责任保险是金融顾问后端资源套件的重要组成部分。该产品可以与您的房主保险相提并论。你可能永远不需要它，但如果你这样做了，你会很高兴拥有它。什么是职业责任保险？这种专门的保险保护财务顾问免受其客户指控的疏忽和其他索赔。
改革信托标准
- 尽管劳工部 (DOL) 的信托规则已被正式搁置，但金融部门的许多人仍在推动实施全行业的信托标准。 DOL 以及美国证券交易委员会 (SEC)、金融业监管局 (FINRA) 和几位州检察长都在寻求保护投资者和保持监管透明度的解决方案。
如何削减财务顾问费用
- 在理想的关系中，您和您的财务顾问都应该对您所支付的费用感到满意。但是，如果您觉得自己付出的太多怎么办？也许你可以说服你的顾问同意降低他们的成本。在收费太高以致业务流失和收费太低以至于他们的服务似乎没有价值之间存在平衡。让我们来看看顾问通常会得到什么报酬，你可以期待什么样的回报，以及降低价格标签的可能方法。
什么是注册投资顾问？
- 什么是注册投资顾问？金融服务行业是一个瞬息万变的职业环境。随着消费者需求和愿望的变化，从事资金管理的公司也在不断发展。注册投资顾问(RIA) 管理高净值个人和机构投资者的资产，并担任投资领域的买方。他们必须在证券交易委员会 (SEC) 和他们经营所在的任何州注册。
如何聘请退休顾问
- 可能日常生活中最被忽视的部分是退休。对一些人来说，退休还有几十年的时间，为什么现在想呢？其他人可能会觉得他们在储蓄方面远远落后，以至于情况毫无希望。两者都不是真的。开始储蓄几乎永远不会太晚。同样正确：永远不会太早。无论哪种方式，专业的退休顾问通常可以帮助您制定正确的路线并确定需要改进的意想不到的领域。
什么时候应该聘请财务顾问？
- 什么是财务顾问？老实说：并不是每个人都有时间或渴望成为金融专家。尽管如此，如今，能够管理个人和家庭财务变得越来越重要。不过，不要担心。如果您希望有一个可以执行的简单计划，而不必经常担心立法或经济或金融产品的变化，那么您可以考虑聘请财务顾问。要点财务顾问或规划师就财富管理和其他个人理财事宜向人们提供咨询。
如何找到对 LGBTQ+ 友好的认证理财规划师
- 如果您是 LGBTQ+ 社区的一员，那么找到一位对 LGBTQ+ 友好的认证财务顾问既重要又具有挑战性。总体而言，财务顾问并不是一个多元化的群体。根据 JD Power 2019 年的一项研究，财务顾问的平均年龄为 55 岁，20% 的财务顾问年龄在 65 岁或以上。
理财规划师
- 什么是财务规划师？理财规划师帮助客户满足他们当前的资金需求和长期财务目标。他们使用结构化的流程来引导客户做出审慎的财务决策，以最大限度地发挥他们实现人生目标的潜力。利用他们在个人理财、税收、预算和投资方面的知识——结合可以说明潜在结果的分析工具和数据——财务规划师提出建议，帮助客户做出明智的决策。
一揽子推荐定义
- 什么是毯子推荐？一揽子推荐是金融专业人士或机构向所有客户发送的买入或卖出建议。这种买卖特定证券或产品的建议以不加选择的方式分发，无论特定资产是否理想，甚至是否与个人客户的投资目标或风险承受能力相适应。概要一揽子建议是金融实体在不考虑个体差异的情况下向所有客户提供的建议。
您应该从财务顾问那里获得的道德标准
- 几年前，美国个人投资者协会 (AAII) 进行了一项研究，以了解值得信赖的财务顾问。当被问及有多少人相信金融服务行业会以客户的最大利益行事时，超过 1,900 名受访者的回答如下（未经四舍五入误差调整）： 17% 的受访者“非常”或“有点”相信金融服务。 19% 的受访者既不信任也不信任他们的顾问。