共同基金是相当透明的。您可以通过在线搜索轻松找出共同基金中的股票。许多金融网站列出了资金的持有情况。股票的价格（通常称为单位）发布在这些网站上，如果您也使用在线折扣经纪人，您也可以轻松找到它。
共同基金交易可能需要支付各种费用。一些基金带有销售费用或负担，这是您购买或出售基金股票所支付的费用，类似于支付股票交易的佣金。这些可以是预付款（前端负载）或您在出售股票时支付的费用（或有递延销售费用）的形式。
重点摘要
- 确定共同基金价格的最常用方法是计算或比较其资产净值或资产净值。
- 共同基金的购买价格由前一天的资产净值决定。
- 获得您想要的确切价格的唯一方法是购买交易所交易基金而不是共同基金。否则，资产净值的变化可能会影响您基金的购买价格。
资产净值
找出共同基金价格的最简单方法是查看其资产净值。资产净值是共同基金资产的总价值，减去其所有负债。许多共同基金使用这个数字来确定基金交易单位的价格。当您买卖共同基金时，您通常以资产净值进行。
资产净值变动
对于大多数共同基金，资产净值是每天计算的，因为共同基金的投资组合由许多不同的股票组成。由于这些股票中的每一种都可能在一天中频繁地发生价格变化，因此难以确定共同基金的确切价值。因此，共同基金公司选择每天对他们的投资组合进行一次估值，并且每天，这是投资者必须购买和出售共同基金的价格。确切的估值技术可能因基金而异，因为有些可能使用最近三个交易价格的平均值。然而，所有共同基金每天都会对其资产净值进行一次估值。
您的实际价格
根据富达投资的说法，当您购买或赎回共同基金时，您是在直接与该基金进行交易，而对于交易所交易基金和股票，您是在二级市场上进行交易。与股票和 ETF 不同，共同基金每天仅在东部时间下午 4 点收市后交易一次。
如果您进行买卖共同基金股票的交易，您的交易将以下一个可用的资产净值执行，该净资产值在市场收盘后计算，通常在东部时间下午 6 点公布。这个价格可能高于或低于前一天的收盘资产净值。
如何获得您想要的确切价格
对于交易所交易基金 (ETF)，它是一种像股票一样交易的指数基金，首先确定资产净值的方式与股票的相同。买卖双方竞购股票，价格时时刻刻涨跌。您可以下限价单，当ETF股价等于或低于您的限价时执行。
请注意，ETF 不是共同基金。它们的相似之处在于都集中投资者的资金购买股票，但ETF的股票像股票一样交易，这意味着价格会迅速变化。
归纳总结
虽然共同基金的价格很容易找到，但事实是，没有人知道当你的买单被执行时它会值多少钱。第二天你就会知道你买它是为了什么。获得所需价格的唯一方法是购买交易所交易基金而不是共同基金。