派息交易所交易基金(ETF) 越来越受欢迎，尤其是那些寻求高收益和投资组合更稳定的投资者。与股票和许多共同基金一样，大多数 ETF 每季度（每三个月）派发股息。不过，也有提供月度股息回报的 ETF。

每月分红可以更方便地管理现金流，并有助于制定可预测的收入流预算。此外，如果将每月分红再投资，这些产品的总回报会更高。

选择范围和风险

幸运的是，包括道富环球投资管理公司、先锋集团和贝莱德在内的大型公司都推出了大量按月派息的 ETF 基金。不过，也有规模较小的公司（如 Global X Funds）在 ETF 领域占有一席之地。这些投资产品几乎家喻户晓，其中包括广受欢迎的 Spider SPDR和iShares产品。

任何投资者在对这些产品爱不释手之前，都必须做好尽职调查，审查 ETF 的费用和风险。虽然每月获得股息收入听起来很诱人，但投资者必须用持有费用抵消其收益。

基金经理有时会提供他们无法维持的高两位数收益率，以吸引那些原本会忽视他们的投资者。同样重要的是要注意费用率。请记住，进入经理口袋的钱越少越好。一些基金可能会通过使用杠杆来获得高额收益，这可能并不适合所有投资者的风险承受能力。

1. Global X 超级红利 ETF

• 截至 21 年 8 月 5 日的净资产： 9.45 亿美元
• 总费用率： 0.59%
• 收益率（12个月）： 7.42%
• 截至 21 年 7 月 29 日的价格： 13.20 美元

Global X SuperDividend ( SDIV ) 基金追踪 100 家权重均等的公司指数，这些公司的股息在全球名列前茅——这一策略为其赢得了财经媒体的赞誉。

该基金包括普通股、房地产投资信托(REIT) 和有限合伙企业(MLP)，这些公司必须兼具最高回报和低于平均水平的波动性才能被纳入该指数。该基金每月派息已超过九年。

该基金的一些主要持股如下：

• 兖州煤业公司
• 福蒂斯丘金属集团
• Electra 消费品
• 铁山公司

2. Global X SuperDividend 美国 ETF

• 截至 21 年 8 月 5 日的净资产： 6.69 亿美元
• 总费用率： 0.45%
• 收益率（12个月）： 5.87%
• 截至 21 年 7 月 29 日的价格： 19.62 美元

Global X US SuperDividend ( DIV ) 基金成立于 2013 年，专注于一篮子低波动性、高收益的证券。其目标是跟踪美国境内 50 只权重相等的普通股、MLP 和 REIT 的表现

该指数中的证券属于美国收益率最高的证券之一，而且相对波动性低于市场。对于希望真正在全球范围内投资高收益股票的投资者来说，它与 SDVI 非常匹配。

该基金持有的资产包括：

• Cubesmart
• 霍利能源合作伙伴
• 铁山公司
• 公共仓储

3. 景顺标普 500 高股息低波动率 ETF

• 截至 21 年 8 月 6 日的净资产： 31 亿美元
• 总费用率： 0.30%
• 收益率（12个月）： 3.86%
• 截至 21 年 8 月 6 日的价格： 43.83 美元

Invesco S&P 500 高股息低波动性 ETF ( SPHD ) 寻找支付高股息且波动性低的股票。它将 90% 的资产投资于 S&P 500 低波动性高股息指数中列出的公司的普通股。该基金专注于消费者国防和公用事业。持股包括：

• 铁山公司
• 奥驰亚集团
• 埃克森美孚公司
• 美国电话电报公司

4. WisdomTree 美国高股息基金

• 截至 21 年 8 月 6 日的净资产： 8.11 亿美元
• 总费用率： 0.38%
• 收益率（12个月）： 3.77%
• 截至 21 年 8 月 6 日的价格： 79.36 美元

WisdomTree 美国高股息基金 ( DHS ) 模仿 WisdomTree 高股息指数，该指数是一种基本面加权指数，其特征是按股息收益率排名的公司，平均每日交易量至少为 2 亿美元。

该基金的持股分散，涉及房地产、医疗保健、公用事业、IT 和消费必需品等行业。主要持股包括：

• 威瑞森电信公司
• 辉瑞公司
• 美国电话电报公司
• 可口可乐公司

5. 景顺优先股ETF

• 截至 21 年 8 月 6 日的净资产： 73 亿美元
• 总费用率： 0.52%
• 收益率（12个月）： 14.04%
• 截至 21 年 7 月 30 日的价格： 15.29 美元

Invesco Preferred Fund ( PGX ) 是另一只收益可观的优先股 ETF。PGX 的目标是复制 ICE BofAML Core Plus 固定利率优先证券指数的表现和收益。其投资组合持有 200 多只优先股，其中金融板块占很大比重。大部分投资都集中在 BBB 级持股。部分投资包括：

• 花旗集团
• 摩根大通
• 富国银行
• 美国银行

6. Invesco KBW 高股息收益率金融 ETF

• 截至 2021 年 10 月 25 日的净资产： 4.44 亿美元
• 总费用率： 1.24%
• 收益率（12个月）： 6.77%
• 截至 21 年 10 月 25 日的价格： 21.33 美元

基于著名的 Keefe、Bruyette & Woods纳斯达克指数之一，Invesco KBW 高股息收益率金融投资组合 ETF（ KBWD ）基金对上市公司的持股比例较大（至少 90%），这些公司在利率上升的环境下应该会表现得更好。

持股包括：

• 兰屿资本有限公司
• 奇美拉投资公司
• ARMOUR 住宅房地产投资信托公司
• TCG BDC公司

7. iShares 优先股和收益证券 ETF

• 截至 21 年 8 月 6 日的净资产： 198 亿美元
• 总费用率： 0.46%
• 收益率（12个月）： 19.12%
• 截至 21 年 8 月 6 日的价格： 39.44 美元

iShares 优先股和收益证券 ETF ( PFF ) 是寻求高收益的投资者的可行选择。PFF 力求反映标准普尔美国优先股指数的表现和收益率。该投资组合分散性良好，没有一只证券的权重超过 2.53%。然而，它确实倾向于投资银行、多元化金融和公用事业。一些主要持股包括：

• 博通公司
• 富国银行
• 美国银行
• 先锋公司

8. SPDR道琼斯工业平均指数ETF信托

• 截至 21 年 8 月 5 日的净资产： 305 亿美元
• 总费用率： 0.16%
• 10年平均年回报率： 13.33%
• 截至 21 年 8 月 6 日的价格： 352.09 美元

SPDR 道琼斯工业平均指数 ETF ( DIA ) 的收益率并不是最高的，但那些希望在收入的同时获得一定资本增值的投资者可能会发现其投资组合很有吸引力。该基金于 1998 年 1 月推出（使其成为现存最古老的 ETF 之一），是少数直接投资道琼斯工业平均指数(DJIA) 的基金之一——道琼斯工业平均指数本身是股票指数的鼻祖，由 30 家蓝筹股公司组成。其持股包括：

• 高盛集团
• 联合健康集团
• 家得宝公司
• 波音公司

归纳总结

高股息 ETF 为退休人员和新投资者的投资组合提供了一种廉价、简单的额外收入来源。与往常一样，在投入辛苦赚来的现金之前，对任何基金进行尽职调查非常重要。

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