法律法规
住房和经济复苏法案 (HERA) 定义
- 什么是住房和经济复苏法案 (HERA)？ 《住房和经济复苏法案》(HERA) 的起草目的是解决 2008 年次贷危机的影响。《住房和经济复苏法案》允许联邦住房管理局 ( FHA ) 为高达 3000 亿美元的新的 30 年期固定住房提供担保。次级借款人的利率抵押贷款。
角落
- 什么是角落？在投资或交易中，角落是一个实体获得企业、股票、商品或其他证券的控股权益以操纵价格的行为。如果个人或一群人已经建立了相当程度的控制，那么特定证券或市场区域可能会发生拐弯。转弯的另一个术语是市场操纵。在大多数情况下，转弯和市场操纵是非法的。
SEC 表格 ADV-W
- 什么是 SEC 表格 ADV-W？ SEC 表格 ADV-W 用于撤销在美国证券交易委员会(SEC) 的注册投资顾问(RIA) 注册。该表格是 1940 年《投资顾问法》所要求的，并且有几个必须完成的时间表，列出顾问的联系信息、当前业务和客户状态。还需要财务状况声明以及账簿和记录的描述。
联邦覆盖顾问
- 什么是联邦涵盖顾问？联邦涵盖顾问是根据 1940 年《投资顾问法》在美国证券交易委员会(SEC) 注册的美国投资顾问。联邦涵盖顾问也称为联邦涵盖投资顾问、联邦涵盖顾问或 SEC 注册投资顾问。重点联邦参保顾问是根据 1940 年《投资顾问法》在 SEC 注册的投资顾问。
统一合伙法 (UPA)
- 什么是统一合伙法 (UPA)？统一伙伴关系法 (UPA) 为美国几个州的商业伙伴关系提供治理。 UPA 还提供了管理合伙人解散时解散合伙企业的规定。多年来，《统一合伙法》(UPA) 中增加了几项修正案。修订后的法案和修订有时被称为修订后的统一合伙法案 (RUPA)。
证券投资者保护公司 (SIPC) 定义
- 什么是证券投资者保护公司 (SIPC)？证券投资者保护公司 (SIPC) 是根据国会法案创建的非营利性公司，旨在保护被迫破产的经纪公司的客户。 SIPC 成员包括根据1934 年《证券交易法》注册的所有经纪人和交易商、所有证券交易所成员以及大多数全国证券交易商协会(NASD) 成员。
证券转让代理奖章计划
- 证券转让代理奖章计划的定义证券转让代理奖章计划 (STAMP) 是许多不同机构使用的一种验证系统，用于保证个人签名应用于需要转让的证券实物证书。 STAMP 是为此目的的三个担保计划之一，另外两个是证券交易所奖章计划 (SEMP) 和纽约证券交易所奖章签名计划 (MSP)。
会计师的责任定义
- 什么是会计师的责任？会计师的责任描述了在履行专业职责时承担的法律责任。会计师应对客户的会计错报负责。这种对欺诈或错报负责的风险迫使会计师了解并采用所有适用的会计准则。在对公司的检查中可以忽略不计的会计师可能会面临来自依赖会计师工作的公司、投资者或债权人的法律指控。
您需要了解的有关 DOL 信托规则的所有信息
- 劳工部 (DOL) 信托规则原定于 2017 年 4 月 10 日至 2018 年 1 月 1 日分阶段实施。截至 2018 年 6 月 21 日，美国第五巡回上诉法院正式撤销该规则，有效地杀了它。
监管最佳利益 (BI) 定义
- 什么是最佳利益监管 (BI)？最佳利益监管 (BI) 是美国证券交易委员会 (SEC) 的一项规则，要求经纪自营商仅向客户推荐符合客户最大利益的金融产品，并明确识别任何潜在的利益冲突和财务激励措施经纪自营商可能会出售这些产品。它与美国劳工部 (DOL) 的信托规则有关。
白领犯罪
- 什么是白领犯罪？白领犯罪是为了经济利益而实施的非暴力犯罪。根据调查这些罪行的关键机构 FBI 的说法，“这些罪行的特点是欺骗、隐瞒或违反信任。”这些犯罪的动机是“获得或避免损失金钱、财产或服务，或获得个人或商业优势。”白领犯罪的例子包括证券欺诈、挪用公款、公司欺诈和洗钱。
规则 10b5-1 定义
- 什么是规则 10b5-1？证券交易委员会 (SEC) 于 2000 年制定的规则 10b5-1 允许上市公司的内部人员制定交易计划以出售他们拥有的股票。这是对根据 1934 年证券交易法制定的规则 10b-5 （有时写作规则 10b5）的澄清，该规则是调查证券欺诈的主要工具。
如何防止公司的内幕交易
- 公司和监管机构试图阻止内幕交易，以确保市场的完整性并维护声誉。然而，并非所有内幕交易都是非法的。公司的董事、员工和管理层可以通过特殊知识购买或出售公司股票，只要他们向证券交易委员会(SEC) 披露这些交易；这些交易随后会向公众披露。
投资者可以从内幕交易中学到什么
- 企业高管似乎总是在正确的时间买卖，这并非巧合。毕竟，世界各地的CEO和 CFO 都可以访问您可能想要的所有公司信息。然而，公司高管的独到见解并不意味着个人投资者总是被蒙在鼓里。内幕交易数据可供所有想要使用它的人使用。本文将讨论什么是内幕交易，我们如何理解内幕交易，以及在哪里可以找到相关数据。
重大非公开信息定义
- 什么是重大非公开信息？重大非公开信息是指与公司相关但尚未公开但可能对其股价产生影响的数据。非公开重大信息的持有人利用该信息为自己的利益进行股票交易是违法的。与其他人分享这些信息以在市场上获利也是违法的。重点摘要重大非公开信息是指尚未公开且可能对其股价产生影响的公司新闻或信息。
谢尔曼反垄断法定义
- 什么是谢尔曼反托拉斯法？ 《谢尔曼反托拉斯法》指的是一项具有里程碑意义的美国法律，该法律禁止企业串通或合并以形成垄断。 1890 年通过的法律禁止这些团体在特定市场上发号施令、控制和操纵价格。该法案旨在促进经济公平和竞争力，同时规范州际贸易。
卖空规则
- 什么是卖空规则？卖空规则是 1938 年至 2007 年间实施的一项交易法规，限制在股票市场价格下跌时卖空股票。概要1938 年至 2007 年间，市场参与者不能在股票下跌时做空股票。美国证券交易委员会 (SEC) 于 2007 年取消了这一禁令，允许在任何价格变动时进行卖空。
8-K（表格 8K）
- 什么是 8-K？ 8-K 是关于公司的计划外重大事件或公司变更的报告，这些事件可能对股东或证券交易委员会 ( SEC ) 很重要。该报告也称为 8K 表格，向公众通报事件，包括收购、破产、董事辞职或财政年度的变化。摘要SEC 要求公司提交 8-K 以宣布与股东相关的重大事件。
集体诉讼
- 什么是集体诉讼？集体诉讼是一种法律程序，其中一名或多名原告代表一个更大的群体（称为集体）提起诉讼。同意从诉讼中产生的判决或和解涵盖集团或集体的所有成员，其中被告支付的罚款由集体成员分摊。重点集体诉讼是指原告为更大范围的受影响人群的利益提起诉讼的法律过程。
仲裁
- 什么是仲裁？仲裁是解决投资者与经纪人之间或经纪人之间纠纷的机制。它由金融业监管局 (FINRA) 监督，其决定是最终的且具有约束力。仲裁不同于调解，在调解中，各方通过协商达成自愿解决方案，除非各方同意，否则裁决不具有约束力。