什麼是主流基金？
MainStay Funds 是由紐約人壽保險公司的子公司紐約人壽投資公司提供的一系列共同基金。紐約人壽保險公司是美國最大、歷史最悠久的金融服務公司之一。該公司於 1985 年向個人散戶投資者和財務顧問開設了 MainStay 共同基金。
這組共同基金爲投資者提供股票、固定收益、多元資產、貨幣市場和其他投資解決方案的投資組合管理。基金策略包括長期增長、創收、管理波動、對抗通貨膨脹、稅收效率和退休計劃。
以下四隻 MainStay 共同基金非常適合那些想要爲退休儲蓄創建多樣化投資組合的人或任何探索其選擇的人。繼續閱讀以瞭解有關這些基金及其排名的更多信息。列出的所有回報均基於基金A 類股票的資產淨值(NAV)。
關鍵點
- MainStay 共同基金由 New York Life Investments 提供。
- MainStay 平衡基金通過增長和當前收入提供總回報。
- MainStay Income Builder 基金的目標是爲資本和收入增長提供當前收入。
- MainStay MacKay 標準普爾 500 指數基金試圖反映標準普爾 500 指數的回報。
- 投資者可以使用 MainStay 可轉換基金 (MCAX) 分散他們的投資組合，該基金投資於獨特的證券類別。
MainStay 平衡基金 (MBNAX)
- 成立時間： 2004 年 1 月 2 日
- 晨星評級：三星級
- 最低初始投資： 15,000 美元
- 年度基金運營費用： 1.09%
MainStay 平衡基金 (MBNAX) 旨在通過結合增長和當前收入來提供總回報。該基金由股票證券和固定收益證券的混合投資組合組成。截至 2021 年 9 月 30 日，該基金將約 63.6% 的股票配置爲普通股，其餘配置爲固定收益證券、ETF 和現金。
截至 2021 年 9 月 30 日，該基金持有 240 只股票，淨資產總額爲 4.88 億美元。排名前五的行業是金融（23.1%）、非週期性消費（16.5%）、政府（13.1%）、工業（9%）和通信（8%）。截至該日期的最大持股是：
- 美國國庫券，0.375%，2024 年 9 月 15 日到期 (4.2%)
- iShares Intermediate Government/Credit Bond ETF (3%)
- 摩根大通 (2.6%)
- 美國國庫券，0.875%，2026 年 9 月 30 日到期 (2.3%)
- 美國國庫券，0.250%，於 2023 年 9 月 30 日到期 (2%)
該基金跟蹤羅素 1000 價值指數的表現，但表現低於其基準。年初至今(YTD)、一年和 10 年的回報率爲 10.73%、22.29% 和 9.25%，而基礎指數在同一時期。股息每季度支付一次。截至 2021 年 12 月 31 日，按資產淨值計算的分配率爲 0.03%。
MainStay 收入建設者基金 (MTRAX)
- 成立時間： 1995 年 1 月 3 日
- 晨星評級：四星
- 最低初始投資： 15,000 美元
- 年度基金運營費用： 1.03%
MainStay Income Builder Fund (MTRAX) 是一家晨星四星級基金，旨在爲資本和收入增長尋求當前收入。 MTRAX 由股票、固定收益資產、現金和資產支持證券組成。
MTRAX 的投資組合由 547 種資產組成，淨資產總額爲 16 億美元。截至 2021 年 9 月 30 日，排名前五的行業是金融（19.5%）、非週期性消費（13.4%）、抵押證券（9.4%）、週期性消費（9.1%）和科技（8.6%） .截至當日，前五名持股爲：
- 微軟 (1.1%)
- 蘋果 (1%)
- 美國國庫券，0.125%，2023 年 1 月 31 日到期 (1%)
- 模擬設備 (1%)
- 博通 (0.9%)
該基金的基準指數是 MSCI 世界指數。 MTRAX 的表現一直落後於該指數，其回報率爲 5.94%、14.87% 和 8.87%，而基礎指數在年初至今、一年期和 10 年期的回報率分別爲 13.04%、28.82% 和 12.68%。每月向投資者支付股息，截至 2021 年 12 月 31 日，按資產淨值計算的分配率爲 2.62%。該基金是羅斯 IRA賬戶的一項極好的投資，可以保護整個收益免受聯邦所得稅的影響。
共同基金允許投資者將資金集中到不同的證券和資產類別中，而無需單獨投資。
MainStay 麥凱標準普爾 500 指數基金 (MSXAX)
- 成立時間： 2004 年 1 月 2 日
- 晨星評級：四星
- 最低初始投資： 15,000 美元
- 年度基金運營費用： 0.54%
MainStay MacKay 標準普爾 500 指數基金 (MSXAX) 是一種被動管理型基金，旨在匹配標準普爾(S&P) 500 指數的總回報。
該基金通過由股票和現金組成的投資組合來實現其投資目標——分別爲 98.4% 和 1.6%。共有 505 家持股，代表 13 億美元的淨資產。截至 2021 年 9 月 30 日，信息技術（27.2%）、醫療保健（13.1%）、非必需消費品（12.2%）、金融（11.2%）和通信服務（11.1%）是排名前五的行業。以下公司是持股前五名：
- 蘋果 (6%)
- 微軟 (5.7%)
- 字母 (4.2%)
- 亞馬遜 (3.9%)
- Meta（前身爲 Facebook）（2.2%）
如上所述，該基金跟蹤標準普爾 500 指數。由於投資者在美國最大的 500 家上市公司中的每一家都擁有部分股權，因此他們獲得了更多的多樣性。 MSXAX 的回報率爲 15.48%、29.34% 和 16%，而基準的年初至今、一年和 10 年的回報率爲 15.92%、30% 和 16.63%。股息每年支付一次，該基金的分配率爲0.89%。
MainStay MacKay 可轉換基金 (MCAX)
- 成立時間： 1995 年 1 月 3 日
- 晨星評級：三星級
- 最低初始投資： 15,000 美元
- 年度基金運營費用： 0.96%
MainStay 可轉換基金 (MCOAX) 通過選擇獨特的證券類別，爲投資組合增加了額外的多樣性。可轉換證券是債券、優先股或公司債務等工具，可轉換爲公司普通股，同時向基金支付利息或股息。
基金經理會考慮公司財務狀況的穩定性和普通股的增長潛力。可兌換期權使基金能夠從股市上漲中獲得額外優勢。在利率上升期間，可轉換性還保護了固定收益證券的投資者，因爲可轉換證券比其他固定收益資產更能保值。
截至 2021 年 9 月 30 日，該基金的淨資產爲 19 億美元。共有 127 只股票，涉及多個行業。其中，前五名分別是消費類非週期性（23.2%）、科技類（18.3%）、通信類（18.2%）、能源類（10.1%）和消費類週期性類（9.8%）。截至目前，前五名持股爲：
- 丹納赫公司可轉換優先系列 A (3.7%)
- 不錯，0.000%，2025 年 9 月 15 日到期 (2.8%)
- Chart Industries，1.000%，到期 2024 年 11 月 15 日 (2.3%)
- 先鋒自然資源，0.250%，2025 年 5 月 15 日到期 (2.2%)
- 西南航空公司，1.250%，2025 年 5 月 1 日到期 (2.1%)
該基金的基準指數是 ICE BofA 美國可轉換指數，該指數的表現普遍落後。與指數相比，該基金的回報率爲 7.13%、26.81% 和 12.86%，年初至今、1 年和 10 年的回報率分別爲 6.37%、27.30% 和 14.37%。 MCAX 按季度支付股息，截至 2021 年 12 月 31 日，其分配率爲 0.0%。
交易所交易基金 (ETF) 是共同基金的一個很好的替代品，並且更容易交易，因爲它們像股票一樣提供。
什麼是紐約人壽投資？
New York Life Investments 是一家全球資產管理公司，管理着超過 6500 億美元的資產。該公司爲其客戶提供各種投資產品，包括共同基金和交易所交易基金 (ETF)。
什麼是 MainStay 基金招股說明書？
MainStay 基金招股說明書是由 New York Life Investments 提供的 MainStay 基金的基金招股說明書。 New York Life Investments 提供許多 MainStay 基金，每一個都專注於不同的策略。每個特定基金的基金招股說明書包括該特定基金的詳細信息，例如投資目標和策略、成本和費用、經理、業績和持股。
您如何投資 MainStay 基金？
要投資 MainStay 基金，您可以聯繫 New York Life Investments，它是基金的經理或經紀人，可以幫助您開始投資。
什麼是 MainStay VP 基金？
MainStay VP 基金是通過紐約人壽保險和年金公司提供的可變產品 (VP) 或其他保險公司提供的其他產品提供投資選擇的特定基金。
結論
制定退休計劃是每個人都應該考慮的事情，即使你每個月只存幾塊錢。您可以根據自己的財務狀況、年齡、個人情況、預算和長期目標，從多種不同的投資方案中進行選擇。
但是您應該定期查看您的投資組合，以確保您獲得最佳回報。請記住，我們上面概述的共同基金只是幫助指導您前進的建議。在做出任何決定之前，請務必諮詢合格的金融專業人士。