投資者的自我修煉:如何成爲一名好客戶

  |  

優勢投資者的七項修煉:如何成爲一名好客戶

投資者想在市場下跌期間安全退出,但在市場上漲時又想獲得全部收益。在市場波動時他們想炒短線,但在牛市期間想真正地買入並持有。在股票牛市期間,債券是一種糟糕的投資,但在股市崩盤或經濟衰退期間,每個人又瘋狂地尋求買入債券。他們想要確定性和預測未來的能力,他們想在最好的資產啓動前就買進,但在某類資產下跌之前,可以規避表現糟糕的資產。每個人都想在每個時間段內(包括短期和長期)跑贏市場。這種策略有一個名字,就叫作不可能。

雖然教育投資者的工作落在投資顧問的肩上,但作爲客戶你扮演的角色也非常重要。聘請了投資顧問,並不意味着你就是甩手掌櫃。這只是改變了你需要重點思考的領域。你不能將理解和關注進行外包。作爲委託人,你仍需要了解你的投資組合和市場的運行情況。沒有人比你更關心你自己的錢和錢對你意味着什麼。你最瞭解自己的狀況和需求。當你不明白某些事或當你有所關切時,你要說出來並提出有關問題。你仍需要密切跟蹤投資過程。也許汽車正在穩速巡航,但你仍需要控制它以保持正確的方向。

你不想糾結於瑣事細節。你的投資顧問決定把投資組合的12%而不是15%配置小市值股票,這並不重要。但你的投資顧問就如何建構你的投資組合,應當有合理的解釋。將某個資產類別、基金或證券納入你的投資組合,都需要有深思熟慮的解釋。涉及的每件事都需要理由。投資顧問確實需要幫助你正確地掌握整體投資狀況,這也是你爲什麼需要清晰知曉你獲得了哪種類型的服務:投資管理、稅收規劃、物業管理等。你必須提前設定期望值。你希望從合作關係中獲得什麼?投資顧問希望從合作中獲得什麼?你最重要的關切是什麼,投資顧問如何處理?投資流程如何考慮你的個人情況?要多久才能建立一個投資組合並開始運行?與他們合作的第三方服務提供商是誰(績效報告、銀行託管、報稅、律師等)?他們的投資方法的原理是什麼?投資組合再平衡政策是什麼?正在執行的資產配置計劃是什麼?決定買賣的因素是什麼?基本上,你必須明白他們的投資原則,以及如何應用到你的投資組合?提前收集所有這些信息,不僅是一個金融消費者的明智之舉,還有助於鑑別某個投資顧問能否勝任未來的工作。

當你向候選投資顧問詢問問題時,還需要考慮其他問題。你最關注的是什麼?你對金融市場和投資顧問的總體經驗如何?你如何將我的個人情況嵌入資產組合管理,使我的生活走上正軌?某項普通投資組合的全部費用有哪些(包括基金費用率和資產管理費)?你將使用哪些證券或基金來建構投資組合?投資方法背後的理論基礎是什麼?你從事這個行業的時間有多久?你的教育背景和專業資格怎麼樣?你能提供某個現有客戶供我參考嗎?

此外,還要問他們自己的錢如何投資。這不可能與客戶完全一樣,因爲他們也有自己的特定情況,但總體的信息和方法應該適用。每一個投資顧問都應當對自己的投資理念有足夠的自信,將其運用到自己的投資過程,並以此作爲謀生手段。

你的個人投資政策說明書應當以書面方式,明確地講清楚所有這些問題。書面的投資政策可以爲未來的會談提供話題。它使得合作兩方都對自己的行爲負責。當短線投機誘惑在你心中翻滾時,投資顧問應該利用投資政策說明書提醒你堅守自己的投資計劃,而你也可以用投資政策說明書讓投資顧問言行一致,對他們的承諾負責。

推薦閱讀

相關文章

價升量縮的經典運用(拓維信息)

在衆多漲停基因中,“價升量縮”是唯一一個可以用單個基因來做預報的。對“上海物貿”這隻股票,我們用“價升復縮”這一個漲停基因來預報,這5次預報5次全部成功。此前我們於2013年6月7日、6月26日、8月20日對“中青寶”的多次盤前預引也都是採用了“價升量縮”這個基因。成功率也很高。

利用MACD的指標尋找支撐或阻力

尋找支撐、阻力是MACD指標的另一個重要作用。它主要通過以下兩個方法來實現。第一,零軸。當DIFF綫在零軸下方運行時,零軸對其有重要的阻礙作用;而一旦DIFF綫突破零軸。零軸對它就具有重要的支撐作用。這種支撐、阻礙作用在實戰中往往成為重要的買賣點。

KDJ買賣絕學!背熟它短線選股不用愁

KDJ指標在圖表上共有三根線,K線、D線和J線。隨機指標在計算中考慮了計算週期內的最高價、最低價,兼顧了股價波動中的隨機振幅,因而人們認爲隨機指標更真實地反映股價的波動,其提示作用更加明顯。根據KDJ的取值,可將其劃分爲幾個區域,即超買區、超賣區和徘徊區。

均線系統實戰股譜解密

如圖1 -9所示,2008年,當5周均線和13周均線向下發散形成空頭排列時,大盤明顯走進了可怕的下降通道,在此通道內持股風險巨大;;2009年,當5周均線和13周均線向上發散形成多頭排列時,大盤明顯走入了可喜的上升通道,在此通道內持股賺錢是必然的事情。

KDJ指標的止損要則

止損要則KDJ指標的止損,關鍵是看指標中KD線的變化情況。如果行情出現買入信號,投資者根據信號的指示買入建倉,但是行情不久就出現了下躍走勢,且躍穿了10MA平均線,那麼通常KDJ指標的K線也會出現下穿50的情況。這個時候,通常預示着行情有可能中途夭折,所以投資者必須警惕危險信號。

突發事件會造成股市的強烈震盪

漲跌密碼7突發事件會造成股市的強烈震盪 揭祕漲跌 生活中有時會出現一些突發事件,有的會讓人措手不及,而有的則會讓人喜出望外。股市也如此,隨時都有可能出現一些突發事件。有些突發事件影響巨大,牽扯麪極廣,對股市直接構成利好或者利空影響,甚至還會引起股市的暴漲暴跌。

道氏與波浪理論的不足

道氏理論為我們闡明瞭股市中的一個客觀規律—趨勢運行,波浪理論則讓我們更進一步地瞭解瞭趨勢的細節。但是,理論終究是理論,對於我們普通投資者來說,理解它們的主要思想方為首任,如果生搬硬套、應用於股市實戰中,則有可能屢屢碰壁。因為,這些理論的設計初衷隻是為瞭揭示瞭股市運行的客觀規律,而非指導投資者進行買賣操作。

KDJ指標4種買點(圖解)

指標概覽隨機指標簡稱KDJ,是一種超買超賣型技術指標。KDJ指標如上圖所示,KDJ指標中包括三條曲線分別是指標線K、指標線D和指標線J。這三條曲線中波動最頗繁的是指標線J。指標線K次之。指標線D的波動最爲緩慢。投資者在應用KDJ指標時需要注意以下兩點:(1)KDJ指標是一個短線技術指標,適合分析較短週期內股價的走勢。

如何解決KDJ指標的鈍化

KDJ指標是技術分析人員經常使用的一種指標,此種指標的優點在於反應敏感,能給出非常明顯的進貨信號和出貨信號,如黃金交叉進貨,死亡交叉出貨,使用者易於掌握,只要看信號進貨出貨就可以了。

DMI指標抄底如何操作?DMI指標運用實戰案例分析

股票操作中,找到個股的底部並且在合適的位置買入,能獲得不錯的收益。抄底是指以某種估值指標衡量股價跌到最低點,尤其是短時間內大幅下跌時買入,預期股價將會很快反彈的操作策略。那股票抄底技巧有哪些?股票的技術指標很多,但是如何進行抄底呢?今天股票知識給大家介紹DMI指標的抄底操作,教大家更簡單的抄底技巧。