什麼是認證信託和信託顧問 (CTFA)？

認證信託和信託顧問 (CTFA) 是美國銀行家協會(ABA) 提供的專業稱號，提供稅收、投資、財務規劃、信託和遺產方面的培訓和知識。 ABA 以前稱爲認證信託和財務顧問認證，在 2020 年將標題中的“財務”替換爲“受託人”一詞。

CTFA 證書適合從事銀行、經紀、財務規劃、稅務或信託管理工作的專業人士。

瞭解認證信託和信託顧問 (CTFA)

CTFA 認證展示了信託和財務諮詢行業的專業知識。要獲得該稱號，候選人必須具備最低水平的財富管理工作經驗、完成批准的培訓計劃並通過考試。還需要繼續教育 (CE) 來維持 CTFA 的稱號。

ABA 將專業財富管理經驗定義爲直接或間接地爲客戶提供與信託、遺產、個人退休賬戶 (IRA) 和其他合格退休計劃、託管和個人資產管理賬戶相關的建議。

在行政、投資管理、稅務、法律、金融和遺產規劃方面提供專業服務也被銀行行業協會視爲專業財富管理經驗，與州或聯邦監管機構的信託監管監督以及信託合規或風險管理活動一樣. ABA 補充說，這些服務可以“以綜合或以專業爲中心的方式”提供。

認證信託和受託顧問 (CTFA) 要求

申請人必須具有三年的財富管理經驗，並在過去七年內完成了認可的培訓計劃，包括以下其中一項：

• 持有基礎、中級和高級 ABA 信任證書。這些可以在 ABA 信託學校、ABA 領導的銀行內信託學校或兩者的結合處在線獲得。如果申請人在線完成所有三個證書，則還需要 ABA 的 CTFA 考試在線準備課程。
• 完成 Cannon Financial Institute Trust School 的 I 級、II 級和 III 級課程。
• 完成坎貝爾大學的信託與投資管理學位。

或者有：

• 近七年積累的五年財富管理經驗，本科學歷。
• 10年以上財富管理經驗，其中至少5年必須在過去七年內獲得。

除了滿足這些要求外，申請人還必須簽署 ABA 專業認證的道德規範聲明。

認證信託和信託顧問 (CTFA) 考試

申請人必須支付 750 美元才能參加考試或 450 美元才能重考。

考試的最長持續時間爲 4 小時，包括 200 道選擇題。測試的知識領域包括信託和信託活動、財務規劃、稅法和規劃、投資管理和道德。該考試還測試申請人將知識應用於實際示例的能力。考生在考試期間不得使用計算器或任何移動設備。

認證信託和受託顧問 (CTFA) 更新

爲保持 CTFA 稱號，持有者必須每三年完成 45 個 CE 學分，遵守 ABA 專業認證的道德準則，並每年支付 275 美元的續訂費。持有兩項或多項 ABA 認證的個人可獲得續訂折扣。

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