截至 2020 年 7 月 1 日，保誠金融公司（紐約證券交易所代碼： PRU ）是一家金融服務領導者，管理資產 ( AUM ) 超過 1.5 萬億美元，爲客戶提供服務超過 135 年。保誠金融主要以它的保險產品，但也有一個管理共同基金和其他投資的大型部門。
保誠集團投資管理 (PGIM) 提供超過 75 只基金，資產管理規模超過 1.3 萬億美元。 其基金選擇涵蓋全方位的股票、固定收益和資產配置策略。五支基金的組合提供了出色的退休儲蓄多元化和長期回報的可靠記錄。所有財務信息均基於基金 A 類股票的資產淨值 (NAV)。
重點
- 以其保險產品組合而聞名的保誠金融也將自己定位爲資產管理領域的全球參與者，資產管理規模超過 1.4 萬億美元。
- 許多保誠投資都存放在退休賬戶中，例如 401(k) 計劃。
- 對於退休儲蓄者，該公司提供多種共同基金產品，可以幫助分散投資組合，以幫助隨着時間的推移產生穩定的回報。在這裏，我們考慮其中的 5 個。
PGIM詹尼森成長基金
PGIM Jennison 增長基金主要通過投資於高增長美國股票的多元化投資組合來提供長期資本增值。典型的公司是基本面有吸引力、增長潛力高於平均水平、價格動能積極的大盤股。投資組合的收入不是一個重要的考慮因素。該基金持有的股票包括九個不同行業的 50 多隻股票，平均市值約爲 4080 億美元。 成長基金的年化總回報率爲 9.75% 五年內和 12.10% 十年以上。
PGIM QMA 股票指數基金
PGIM QMA 股票指數基金是一種被動管理型基金，追蹤美國最大公司的標準普爾 (S&P) 500 指數。該基金不是挑選贏家和輸家，而是根據指數中的加權價值投資於構成該指數的 500 家公司的所有股票。這種投資方法創建了一個成本低的基金，併爲投資者提供高水平的多樣性和穩定的回報。股票指數基金在五年內的年化總回報率爲 6.03%，在十年內爲 9.90%。
PGIM詹尼森股票收益基金
PGIM Jennison 股票收益基金尋求投資收益和長期資本增值。重點主要放在高派息大盤股公司，這些公司可能被低估，並有可能維持和增加股息。 該基金還投資於房地產投資信託（REITs）以增加現金流。 PGIM Jennison Equity Income Fund 5 年和 10 年的年化總回報率爲 2.56%，10 年的年化總回報率爲 1.49%。
PGIM 詹尼森公用事業基金
PGIM Jennison 公用事業基金通過投資於公用事業公司和供應公用事業部門的公司，專注於當前收入和資本增長。這些股票主要來自天然氣和電力公用事業、有線電視行業和電信行業。這些公司傾向於支付可靠的股息。
對這些服務的需求正在繼續擴大，而且天然氣和電力公司正從能源價格下降中受益。天然氣和電力的價格基於較高的投入價格，不會降低。從原材料成本下降中獲得的所有節省都是利潤，這允許增加股息或股票回購。公用事業基金五年的年化總回報率爲 7.23%，10 年的年化總回報率爲 11.75%。目前的收益率是1.95%。
PGIM平衡基金
PGIM 平衡基金旨在提供高總回報和穩定的現金流，同時保留資本。該基金通過動態管理高股息股票和固定收益證券的組合來實現這一目標。它投資於 1,400 多種個人證券，餘額約爲 60% 股票和 40% 固定收益。
爲抵禦利率上升，PGIM Balanced Fund 的固定收益投資主要投資於短期政府票據和高等級公司票據。這些資產可以在到期時轉入具有更高派息的新票據。這可以保護投資者免受資本損失並穩步提高基金的收益率。平衡基金5年年化總回報率爲5.87%，10年年化總回報率爲8.75%。目前收益率爲2.33%。