愛沙尼亞向 Striga 銀行授予了能夠交易比特幣和加密貨幣的許可證。

Striga 銀行：愛沙尼亞第一家獲得比特幣牌照的授權 VASP

愛沙尼亞首次向Striga 銀行授予交易比特幣和加密貨幣的許可證。

比特幣雜誌報道的消息如下：

剛剛：🇪🇪 愛沙尼亞向 Striga 銀行授予其第一個#Bitcoin和加密貨幣許可證🙌

—比特幣雜誌（@BitcoinMagazine） 2022 年 9 月 22 日

大新聞是，在愛沙尼亞爲在加密世界中運營的人制定了更嚴格的監管框架之後，Striga 代表了第一個獲得批准的 VASP（虛擬資產服務提供商） 。

對此，該國財政部長熱心指出：

“這意味着該立法不包含任何禁止客戶擁有和交易虛擬資產的措施，也不以任何方式要求客戶將他們的私鑰分享給錢包。”

該國的金融情報部門宣佈了新的改革。防止洗錢和恐怖主義融資等活動的措施得到了加強。目標是使消費者和投資者能夠在更健康、更可持續的環境中運營。

爲 VASP 引入的新指南

爲獲得許可證引入了VASP的新規定和最低要求。

其中首先是瞭解您的客戶 (KYC) 程序，任何金融服務提供商都使用該程序來識別客戶。這使得可以限制所有習慣於從事不符合法律和不道德的活動的用戶的訪問權限。這些包括逃稅、資助恐怖活動和洗錢——儘管對於後者有稱爲 AML（反洗錢）的特殊規定。

如果有問題的 VASP 無法充分描述用戶，則必須實施實時風險分析。

此外，任何打算提供與加密領域相關的產品和服務的人都必須以某種方式與當地有地理聯繫。因此，它的活動必須在愛沙尼亞境內。

對此，愛沙尼亞財政部長解釋說：

“根據新規定，如果該實體在愛沙尼亞沒有任何業務運營，也與愛沙尼亞沒有任何明顯聯繫，金融情報部門可以拒絕頒發許可證。”

最後，打算申請獲得許可證的機構必須滿足某些最低資本要求。

根據財政部長的聲明：

“根據所提供服務的類型，VASP 將需要至少 125,000 或 350,000 歐元的股本，高於目前的 12,000 歐元。”

這代表了最嚴格的要求，從而產生了更高的進入壁壘，尤其是對於較小的公司。

不過，好的一面，恰恰與那些將獲得正式執照以作爲 VASP 運營的人有關，他們的財務結構肯定會更加穩固和穩定。這將爲客戶提供更高的安全性和可靠性。